Персональний менеджер в банку діана Табеева профпортрети

Персональний менеджер в банку Діана Табеева

Private banking в українському варіанті - обслуговування заможних осіб в банку. Синонімів назви професії в українській мові багато: персональний менеджер, клієнтський менеджер, персональний консультант, менеджер по private banking, менеджер по роботі з VIP-клієнтами. фахівець підрозділу персонального обслуговування. В англійському теж чимало: private banker, personal manager, VIP account manager.

Запис у трудовій книжці

Менеджер по роботі з приватними особами.

Основна моя обов'язок - залучення нових клієнтів до підрозділу персонального обслуговування банку і побудова з ними довгострокових відносин. Клієнти - заможні люди, які не завжди знають, як розпорядитися своїм капіталом. Я повинна з'ясувати їх потреби і допомогти вибрати відповідні банківські послуги - підібрати вид грошового внеску, програму кредитування.

Зазвичай ми надаємо ще й послуги нефінансового характеру (лайфстайл-послуги). Наприклад, клієнт може попросити свого персонального менеджера купити квитки в театр або зарезервувати столик в ресторані, знайти гідну страхову компанію, допомогти в придбанні яхти, літаки, нерухомості.

У кожного менеджера свій стиль роботи. Одні активно обдзвонюють бази клієнтів, використовують так звані холодні дзвінки: «Я з такою-то компанії, не могли б ми зустрітися?». Інші роблять ставку на рекомендації. Наприклад, якщо знайомий працює у «царственого» людини і користується його довірою, можуть попросити влаштувати зустріч. При такому підході віддача набагато вище. Якщо клієнт задоволений роботою свого менеджера, він призводить до банку одного, кого-то з родини, партнера по бізнесу. В середньому персональний менеджер може «вести» від 40-45 клієнтів, хоча буває, звичайно, і значно більше.

Зустрічі з клієнтами найчастіше проходять в кафе, ресторанах, у клієнта на роботі, тому в своєму офісі мені доводиться проводити не дуже багато часу. Відрядження бувають, найчастіше поУкаіни, але я відмовляюся, так як у мене двоє маленьких дітей.

Зазвичай клієнтські менеджери підпорядковуються керівнику підрозділу. У них, в свою чергу, може бути один або кілька асистентів.

Зазвичай в підрозділі private banking працюють кілька клієнтських менеджерів, кілька співробітників бек-офісу. маркетолог. Фахівці з банківських продуктів і послуг можуть входити до складу підрозділу, а можуть працювати окремо від нього. Є консультанти з питань оподаткування, придбання нерухомості, юристи, також їх часто залучають зі сторони.

У деяких організаціях підтримують конкуренцію між менеджерами. Наприклад, вивішують в кабінеті графік, де кожен відзначає, скільки він привернув клієнтів, щоб досягти плану. Є організації, де ця інформація, навпаки, строго конфіденційна.

За що люблю і не люблю

Люблю, тому що немає нічого цікавішого, ніж спілкуватися з людьми, а ця робота як раз дає таку можливість. Причому з людьми дуже цікавими, які багато чого досягли в цьому житті, у яких є чому повчитися.

Не люблю - тому що це скоріше не робота, а стиль життя. «Вийшов з офісу і забув про справи» - це не про персонального менеджера. Будь-яке Позаофісне спілкування проектується на роботу: думаєш про те, чи може співрозмовник бути потенційним клієнтом. Хочеться іноді зовсім «відключитися», але не виходить. На якомусь етапі від цього втомлюєшся.

Основне в нашій роботі - це контакти, які дорого коштують. Тому фронт-офіс (співробітники, на яких спілкування з клієнтами) заробляє завжди дуже добре.

Можливостей багато, так як робота має на увазі дуже широкі знання. Можна вирости до генерального директора або піти в підрозділ, який займається розробкою банківських послуг, - кому що ближче. Для себе я, напевно, вибрала б розробку нових послуг. А взагалі можна вибрати будь-яку професію, навіть ресторан відкрити або салон краси.

Найнеправильніше - це коли персональний менеджер починає «впарювати» щось. Для клієнта важливо знати, що йому не «впарюють», а допомагають правильно розмістити активи. Тому потрібно спочатку з'ясувати, що людині потрібно.

Помилка друга - в манері спілкування. Перебивати співрозмовника, не дослухувати його до кінця. Або намагатися з ним занадто зблизитися, скоротити дистанцію. Наприклад, дуже багато хто намагається знайти спільних знайомих, переходять на панібратський тон.

Ключ до успіху персонального менеджера - спілкування. Клієнти - бізнесмени, актори, режисери - в будь-який момент можуть запросити на вечірку або презентацію. Зрозуміло, що вони проходять не тільки в робочий час. До речі, дуже часто заможний клієнт стає одним менеджера. Цілком можливо спільне відвідування якихось заходів, знайомство з його родиною.

Спілкуючись із заможними людьми, долучаєшся до їхньої культури. Розумієш, що життя можна прожити по-різному. Можна - за схемою «дім-робота», а можна бувати в цікавих місцях, захоплюватися якою-небудь оперою. Деяких персональних менеджерів це настільки вражає, що вони починають вчити додаткові іноземні мови, відвідують курси сомельє, щоб розбиратися у винах, щоб було про що поговорити з клієнтом. Вони дивляться на те, як інші вміють зі смаком жити, і у них самих з'являється смак до життя.

Випадок з практики

У моїй практиці була дуже екзотична зустріч. Клієнт - відомий конферансьє - виявився настільки зайнятий своєю роботою, що наша зустріч проходила в його гримерці. Паралельно він вів концерт. Я розповідала йому про банківські послуги, його звали, він тікав на сцену, оголошував номер, повертався і ми продовжували.

Покажчик для кандидата

Професія затребувана неймовірно. Хедхантери дзвонять буквально щотижня - недолік фахівців катастрофічний. Конкуренція серед них низька.

Яке потрібне утворення
Освіта може бути юридична або економічна.

Що треба знати і вміти
Знати банківські послуги. Вміти вести переговори, дотримуватися конфіденційності, бути дипломатичним. Не можна просто сказати: «Я не знаю». Важливо мати широкий кругозір, високим культурним рівнем; розмовляти з клієнтом його мовою. Зовнішній вигляд повинен бути бездоганним: діловий стиль, акуратна зачіска, манікюр, а минуле - «без плям». Перевірка служби безпеки при прийомі на роботу дуже серйозна, адже персональний менеджер отримує доступ до рахунків заможних людей.

З чого почати
Я спочатку працювала у відділі продажів керуючої української компанії. Потім, вже в банку, продавала ПІФи, пройшла безліч тренінгів по банківським продуктам і таким чином отримала інші необхідні в моїй роботі знання.

Можна почати з роботи у відділі роздрібних послуг банку - туди клієнти приходять самі.

Буває, що цю професію відкривають для себе люди з абсолютно інших сегментів - наприклад, з індустрії люксових послуг. Людина може досягти успіхів в області продажів яхт, літаків, предметів розкоші, а потім прийти в private banking зі своїми клієнтами. А можна почати з нуля, не маючи кліентсткую бази, і домогтися успіху. У мене є приклад: людина приїхала з іншого міста, жив в гуртожитку. Звідки у нього можуть бути якісь серйозні контакти? Але немає - прекрасно працює.

Якщо у вас вищу освіту, можете звернутися в підрозділ персонального обслуговування банку і сказати, що хочете стати клієнтським менеджером. Сходження, найімовірніше, доведеться починати з місця на ресепшені.

Готується урна для голосування.

• Допомога по сайту
• Допомога
• Правила Rabota.ru
• Вимоги до ПО
• Новини
• Служба підтримки

• Наші проекти
• Наші видання