Як стати кваліфікованим інвестором, блог михаила Молчанова
Коротка відповідь. мати 6 млн рублів, активно торгувати цінними паперами або отримати освіту.
Тим, хто тільки починає інвестувати, закон забороняє вкладатися в деякі фінансові інструменти. Вони вважаються занадто ризикованими для початківців або вимагають професійної підготовки, щоб зрозуміти їх суть. До таких інструментів належать:
- іноземні цінні папери (облігації, акції), які не звертаються вУкаіни;
- паї деяких закритих ПІФів: кредитних, прямих інвестицій, хедж-фондів, особливо ризикованих (венчурних) інвестицій та деяких фондів нерухомості (якщо це зазначено в їх інвестиційної декларації);
- інші цінні папери, випущені спеціально для кваліфікованих інвесторів.
Щоб отримати право працювати з цими паперами, треба отримати спеціальний статус «кваліфікованого інвестора». Це не дуже складно. Кваліфікований інвестор повинен відповідати одній із зазначених вимог:
1) загальна вартість належних вам цінних паперів (і похідних інструментів) незгірш від 6 млн рублів;
2) ви протягом 5 останніх років не менше 2 років пропрацювали в організації (в тому числі іноземної), що має статус кваліфікованого інвестора, або не менше 3 років - в організації, яка не має цього статусу, але яка торгувала цінними паперами або похідними. Робота повинна бути безпосередньо пов'язана з цінними паперами;
3) за останні 4 квартали ви досить активно укладали угоди з цінними паперами (наприклад, торгували на біржі). Під «досить активно» розуміється відповідність ОДНОЧАСНО ВСІМ трьом вимогам:
- не менше 1 угоди на місяць;
- не менше 40 угод за 4 кварталу;
- не менше 6 млн рублів загального обороту;
4) Вартість вашого майна не менше 6 млн рублів. Під «майном» розуміються рахунки і вклади в банках, «металеві» рахунки і цінні папери (включаючи передані в довірче управління);
5) У вас є вища економічна освіта деяких вузів (запитайте у брокера, чи підходить ваш диплом) або кваліфікаційний атестат фахівця фінансового ринку, кваліфікаційний атестат аудитора, кваліфікаційний атестат страхового актуарія, сертифікат Chartered Financial Analyst (CFA), сертифікат Certified International Investment Analyst ( CIIA), сертифікат Financial Risk Manager (FRM).
Ще раз: досить відповідати одному будь-якого пункту з цього списку. Найпростіше - мати більше 6 млн рублів в будь-якому вигляді - в акціях, облігаціях, в паперах, відданих в довірче управління або просто гроші на вкладах в банках. Якщо їх немає, а отримати «кваліфікований» статус хочеться, доведеться почекати рік з початку вашої діяльності на фондовому ринку, протягом якого треба провести кілька десятків угод з «звичайними» паперами на біржі. Розміри угод при цьому не мають значення, головне, щоб їх загальна сума за рік перевищила 6 млн рублів. Наприклад, раз на тиждень купувати і продавати якісь акції приблизно на 100 тис. Рублів кожен раз. Всього вийде понад 100 угод і оборот в районі 10 млн рублів, що помітно перевищує порогове значення. Заодно отримаєте досвід (а якщо пощастить, то і прибуток).
Якщо ви впевнені, що право на отримання статусу у вас є, то необхідно звернутися до вашого брокеру і подати відповідну заяву. У брокера напевно знайдеться бланк заяви, в якому вказуються ваші дані і підстави для отримання статусу. До заяви треба додати копію паспорта та документи, що підтверджують ваше відповідність одному із зазначених вище критеріїв. Тобто виписки з банківських рахунків, звіти з брокерського рахунку, сертифікати і т.д.
Власне, і все: якщо у вас все нормально з документами, статус ви точно отримаєте.