Види депозитарних послуг банку

Більшість найбільших українських депозитаріїв в залежності від торгової площадки, на якій проводять торговельні операції їх клієнти, здійснюють функції або розрахункових, або кастодіальних депозитаріїв.

Відмінності розрахункових і кастодіальних депозитаріїв є наслідком відмінності їх цільових призначень. Як вже говорилося, кастодіальні депозитарії обслуговують безпосередньо інвесторів, а розрахункові створені як елемент інфраструктури на ринку ЦП.

Розрахункові операції депозитарію банку не пов'язані з обслуговуванням інвесторів. Їхніми клієнтами є або брокерські компанії, які мають відповідну ліцензію професійного учасника ринку цінних паперів, або організації, що мають ліцензію на здійснення депозитарної діяльності (кастодіальні депозитарії, дилери і власники).

Кастодіальний депозитарій (також званий клієнтський) пропонує своїм клієнтам індивідуальні умови обслуговування. Його клієнтами є інвестори, як правило, не є професійними учасниками ринку цінних паперів.

До Кастодіальні операціями депозитарію банку відносяться: прийом цінних паперів на зберігання, здійснення обліку прав власності по ним і інші депозитарні функції. Кастодіальні операції депозит Тария банку не пов'язані з проведенням операцій на фондовій біржі.

Що Їх депозитарієм банку послуги можна поділити на дві групи:

- Ухвалення на зберігання сертифікатів цінних паперів;

- Облік прав власності на цінні папери;

- Забезпечення поставки цінних паперів, поміщених на зберігання, від покупця продавцю;

- Видача сертифікатів цінних паперів, що знаходяться в сховищі, при їх вилученні;

- Перереєстрація прав власності на цінні папери в реєст рах власників іменних цінних паперів та в головних депозитаріях;

- Забезпечення розрахунків за строковими угодами з цінними паперами;

- Взаємодія з кліринговими та розрахунковими системами;

- Проведення корпоративних дій;

- Отримання і передача інформації про події, що відбуваються з емітентом, зміні його цінних паперів (додаткова емісія, дроблення, консолідація і т.д.), організація голосування на зборах акціонерів;

- Організація виплати дивідендів, відсотків та інших доходів за цінними паперами;

- Голосування за дорученням, виданим клієнтом.

Непрямі (додають вартість послуги) - виконуються депо зітаріем банку при наявності відповідних ліцензій:

- Обслуговування на терміновому ринку;

- Надання кредитних ліній;

- Різні схеми кредитування під заставу цінних паперів;

- Короткострокове кредитування цінними паперами для своєчасного проведення угод брокерами і дилерами (надання овердрафту);

- Довірче управління коштами та активами клієнтів;

- Розрахунок поточної вартості портфеля цінних паперів і фінансових активів депонента;

- Утримання та сплата податків, відстеження змін податкової де вого законодавства і здійснення відповідних дій по їх законодавчого зниження;

- Прогнозування руху готівки клієнта;

- Проведення інвестиційних програм в інтересах клієнта;

- Проведення скупки пакетів акцій в інтересах клієнта;

- Дослідження різних сегментів ринку і складання на ос нове зібраної інформації оглядів, звітів і довідок.

Депозитарні операції банку - це сукупність дій, здійснюватись депозитарієм кредитної організації з обліковими регист рами, а також з зберігаються в депозитарії сертифікатами цінних бу маг і іншими матеріалами депозитарного обліку. Вони включають відкритому тя рахунків депо, зміна анкети рахунку, відкриття особових рахунків, прийняття сертифікатів цінних паперів на зберігання, зняття їх з зберігання, переклад цінних паперів на інший рахунок депо, переміщення цінних паперів між різними місцями зберігання і т.д.

Розрізняють три основні класи депозитарних операцій по основ ному типу вироблених при цьому дій:

Прогнозування є стрижнем будь-якої торгової системи, в зв'язку з цим грамотно складені прогнози Форекс можуть зробити тебе вкрай багатим.

Бухгалтерськими операціями називаються операції, виконання яких призводить до зміни залишків цінних паперів на особових рахун тах депо. Збільшення або зменшення залишків на особових рахунках депо називається дебетованием або кредитуванням рахунку депо. Бухгалтерська операція може складатися з однієї або декількох проводок. Кожна проводка змінює залишки на двох особових рахунках депо і враховується за принципом подвійного запису - по дебету одного і по кредиту іншого особового рахунку.

Адміністративними називаються операції, при яких залишки на особових рахунках залишаються незмінними, але змінюється зберігається в депозитарії інформація, пов'язана з рахунками депо, випусками цінних паперів, анкетами клієнтів і т. Д.

Інформаційними називаються такі операції депозитарію банку, коли дані, що зберігаються в депозитарії не змінюються, а ініціатору операції видається інформація про стан рахунків або справоч ників депозитарію. Типовою інформаційною операцією є ви дача на вимогу клієнта виписки з рахунку, а також операції, свя занние зі складанням звітів про стан рахунків депо, особових рахунків депо та інших картотек і довідників депозитарію.

На практиці досить часто зустрічаються комплексні опера ції, які змінюють і залишки на особових рахунках, і стан спра вочніков, і при цьому супроводжуються видачею звітів.

Виконання кожної депозитарної операції починається з прийому доручення від депонента і закінчується підготовкою та передачею отче тов про вчинені дії.

Відкриття рахунку депо - внесення в облікові регістри Депозитарію інформації про депонентів, що дозволяє здійснювати операції в відпо відно до цих Умов.

Прийом на зберігання і / або облік цінних паперів Депонента - внесен ня прибуткового запису по рахунку депо згідно з Дорученням щодо цінних паперів, зарахованих на особовий рахунок, відкритий у відповідного Реєстратора Депозитарію як номінального утримувача;

Зняття зі зберігання і / або обліку цінних паперів Депонента - внесення видаткової записи щодо цінних паперів Депонента, які відповідно до доручення Депозитарію списані з особового рахунку Депозиту рія як номінального утримувача, зареєстрованого у відповідних ного Реєстратора;

Переказ цінних паперів на рахунку депо Депонента - переказ цінних паперів між різними розділами рахунку депо. У ряді випадків переклад здійснюється зі зміною місця зберігання цінних паперів - операція переміщення цінних паперів у зв'язку зі зміною місця зберігання.

До таких випадків можна віднести переклад цінних паперів з основно го розділу (цінні папери, які обліковуються на ньому зберігаються Депозитарієм в реєстрі) на торговий розділ (цінні папери блоковані для торгів і зберігаються Депозитарієм в розрахунковому депозитарії Торгової системи), переклад між різними торговими майданчиками і т . Д.

Внутрідепозітарний переклад цінних паперів - переведення цінних паперів з одного рахунку депо (постачальника) на інший рахунок депо (одержувача) всередині Депозитарію.

Надання звітів за запитами Депонентів.

Блокування - припинення операцій по всьому рахунку депо або щодо конкретного випуску цінних паперів по Доручення Депонента; за визначенням або рішенням суду, постановою слідчого; заявою на спадкоємець в разі смерті Депонента.

Розблокування - відновлення операцій за рахунком депо або в від носінні конкретного випуску цінних паперів по Доручення Депонента; по визна лення або рішенням суду, постановою слідчого; заявою спадкоємця в разі смерті Депонента.

Облік і посвідчення прав на цінні папери, обтяжені застави говимі зобов'язаннями.

Зміна реквізитів рахунку депо - зміна в облікових регист рах Депозитарію інформації про депонентів, що дозволяє здійснювати операції відповідно до цих Умов.

Закриття рахунку депо - видалення з облікових регістрів Депозитарії інформації про депонентів, що дозволяє здійснювати операції відповідно до цих Умов. При цьому не може бути закритий рахунок депо, на якому значаться цінні папери.

Закриття рахунку депо з нульовими залишками з ініціативи Депозитарію проводиться:

- при відсутності цінних паперів на рахунку депо Депонента більше 6 (шести місяців);

- при припиненні дії депозитарного або Договору про між депозитарних відносинах в результаті завершення терміну його дії або розірвання з ініціативи однієї зі сторін, в тому числі з причини призупинення дії або анулювання у Депозитарію або ДепонентаДепозітарія ліцензії на право здійснення депозитарної діяльності.

- при ліквідації Депозитарію або Депонента.