Спрощена ідентифікація клієнтів-фізичних осіб при грошових переказах - профбанкінг, банківська

Спрощена ідентифікація клієнтів - фізичних осіб буде проводитися при здійсненні грошових переказів за дорученням клієнта без відкриття банківського рахунку, в тому числі електронних грошових коштів, а також при наданні фізичній особі електронного засобу платежу.

При спрощеній ідентифікації фізичної особи його прізвище, ім'я, по батькові, а також серія і номер документа, що засвідчує його особу, та їх достовірність буде підтверджуватися одним з таких способів:

• з використанням оригіналів документів і (або) належним чином завірених їх копій;
• з використанням інформації з інформаційних систем органів державної влади, ПФ РФ, ФФОМС і (або) державної інформаційної системи, визначеної Урядом РФ;
• з використанням єдиної системи ідентифікації і аутентифікації при використанні посиленою кваліфікованої електронного підпису або простий електронного підпису за умови, що при видачі ключа простий електронного підпису особу фізичної особи встановлена ​​при особистому прийомі.

Спрощена ідентифікація не буде проводитися, якщо сума грошових коштів не перевищує 15 000 рублів, за винятком випадків, коли одержувачем грошового переказу є фізична особа, некомерційна організація (крім релігійних і благодійних організацій, зареєстрованих в установленому порядку) або організація, створена за межами терріторііУкаіни. Відповідно, при перекладі електронних грошових коштів фізична особа за умови проведення спрощеної ідентифікації вправі переводити кошти іншій фізичній особі - одержувачу коштів.

У разі проведення оператором електронних грошових коштів спрощеної ідентифікації клієнта використання неперсоніфікованого електронного засобу платежу може здійснюватися клієнтом - фізичною особою для перекладу електронних грошових коштів на користь юридичних осіб і індивідуальних підприємців за умови, що залишок електронних грошових коштів в будь-який момент не перевищує 60 000 рублів, а загальна сума переведених електронних грошових коштів з використанням такого неперсоніфікованого електронного засобу пла їжака не перевищує 200 000 рублів протягом календарного місяця.

Неперсоніфіковане електронний засіб платежу не може використовуватися клієнтом - фізичною особою, що не пройшли спрощену ідентифікацію, для здійснення переказу електронних грошових коштів іншій фізичній особі або для отримання перекладаються електронних грошових коштів від іншої фізичної особи.

Спрощена ідентифікація клієнта - фізичної особи проводиться тільки при одночасній наявності наступних умов:

• операція не підлягає обов'язковому контролю відповідно до статті 6 Федерального закону № 115-ФЗ і щодо фізичної особи відсутні відомості про його причетність до екстремістської діяльності або тероризму;
• у працівників організації, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном, відсутні підозри в тому, що метою клієнта - фізичної особи є здійснення операцій з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму;
• операція не має заплутаного або незвичайного характеру, що свідчить про відсутність очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети, і вчинення зазначеної операції не дає підстав вважати, що метою її здійснення є уникнення процедур обов'язкового контролю, передбачених цим Законом.

У разі виникнення сумнівів у достовірності відомостей, представлених клієнтом - фізичною особою в рамках проведення спрощеної ідентифікації, а так само в разі виникнення підозр у тому, що операція здійснюється з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, організація, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном, зобов'язана провести ідентифікацію зазначеного клієнта в загальному порядку.