Сімейний бюджет в excel, Ексель практікексель практик

Сімейний бюджет в Excel

Сьогодні вирішив показати свій варіант сімейного бюджету. Сімейний бюджет знімає багато проблем - він дозволяє вести облік витрат, робити план на місяць і на рік, а в підсумку ви раціонально керуєте своїми витратами і правильно уявляєте свої можливості. Мій варіант робився і еволюціонував роками, але я ще покажу кілька варіантів, які гуляють по мережі.

Отже, в першу чергу, де взяти форму. Можна зробити самому, а можна просто завантажити у Microsoft. Команда Створити / Microsoft Office Online / Бюджети / Сімейні бюджети. Там вибираєте той, який вам більше до вподоби, вони в про загальному тільки дизайном і відрізняються.

1. Заплановані та фактичні доходи.
2. Заплановані та фактичні витрати.
3. Різниця або план / факт
4. Діаграми (не у всіх).

Робота з ними проста: щомісяця вбиваєте в графи план, потім навпаки по мірі виникнення витрат (доходів) і факт. В результаті табличка видає шляхом нехитрих формул результат, а саме сравнени ваших доходів і витрат.

Тепер перейдемо до мого варіанту сімейного бюджету:

• План факт
• Визначення поточної ситуації
• Хронологія.
• Показ статей і груп, за якими йде перевитрата.

Які функції Excel я використовував:

1. "Розумну" таблицю. Це зняло проблему посилань в розрахунку показників.
2. Функцію СУММЕСЛІ. яка дозволила обійтися без зведених таблиць.
3. Умовне форматування для показу статей, за якими йде перевитрата.
4. Функцію ВВР для визначення групи витрат.

Загалом, нічого мега крутого, але дуже практично.

Як я з ним працюю:

• забиваю планові показники на початку місяця.
• по ходу місяці забиваю в відомість фактичні витрати. таблиця потім фіксує витрати по групах, якщо точно такий витрати немає, групу ставлю вручну.
• відразу показуються статті, за якими вже є перевитрата і скільки ще потрібно грошей для покриття всіх статей. Коригую по ситуації. Якщо це перевитрата, який не був врахований, нічого чіпати не треба.
• в кінці місяця копіюю цей лист, називаю за назвою наступного місяця, відображаю фактичне сальдо, коректую щомісячні витрати, залишаю витрати, які не зробив, але зробити треба і видаляю всі витрати у відомості (не чіпаю першу сходинку, вона містить формули, їх я потім продовжую вниз).

Також крім щомісячного бюджету я використовую річний план. Його я коригую нечасто, він потрібен не для обліку, а для оцінки майбутніх перспектив.

Його краще зробити на початку року, щоб потім використовувати інформацію з нього для щомісячного бюджету. А потім коригувати для оцінки поточної ситуації.

Щорічний план дозволяє бачити всю картину загалом. З його допомогою можна планувати великі покупки або платежі по кредиту.

Завантажити бюджети можна тут: Бюджети Microsoft

«Очі бояться, а руки роблять»

P.P.S. Для тих, хто хоче екстрено швидко вивчити Excel, я спеціально зробив практикум-самовчитель, можете подивитися його опис по ось цим посиланням.