Порядок відкриття (закриття) філій кредитної організації на території Укаїни
Глава 11. Порядок відкриття (закриття) філій кредитної організації на території Укаїни
11.1. Філія кредитної організації відкривається (закривається) за рішенням її уповноваженого органу управління.
Інформація про зміни:
11.2. Кредитна організація, що відкриває філію, повинна:
уявити для узгодження на посаді керівника і головного бухгалтера філії кредитної організації кандидатури, відповідні вимогам до кваліфікації та ділової репутації, встановленим статтею 16 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність";
виконувати інші вимоги, встановлені цією Інструкцією.
11.3. Філія кредитної організації повинен мати печатку.
Друк філії кредитної організації повинна містити повне фірмове найменування, вказівка на місцезнаходження кредитної організації, а також найменування філії та вказівка на його місцезнаходження.
Інформація про зміни:
11.4. Кредитна організація направляє повідомлення про відкриття філії за формою додатка 11 до цієї Інструкції до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за її діяльністю, і територіальне установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії. Якщо філії делеговано право на здійснення банківських операцій з інкасації грошових коштів, векселів, платіжних і розрахункових документів і (або) касового обслуговування фізичних та юридичних осіб, в повідомленні повинно бути вказано, де будуть здійснюватися ці операції - за місцезнаходженням філії і (або) місцезнаходженням відкритих філією внутрішніх структурних підрозділів.
Якщо філія кредитної організації відкривається на території, підвідомчій територіальній установі БанкаУкаіни, який здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, що відкрила філію, зазначена в абзаці першому цього пункту повідомлення надсилається тільки в це територіальне установа БанкаУкаіни.
Інформація про зміни:
11.5. До повідомлення. вказаною в пункті 11.4 цієї Інструкції, мають бути додані:
протокол засідання уповноваженого органу управління кредитної організації, в якому зафіксовано рішення про відкриття її філії, в одному екземплярі (надсилається до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії);
документи, передбачені нормативним актом БанкаУкаіни, що визначає порядок оцінки відповідності кваліфікаційним вимогам та вимогам до ділової репутації осіб, зазначених у статті 11.1 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність" та статті 60 Федерального закону "Про Центральний банк Укаїни (БанкеУкаіни)", за винятком документів, подання яких передбачено цим пунктом;
Інформація про зміни:
документи, передбачені підпунктом 9.4.1 пункту 9.4 цієї Інструкції (направляються тільки в територіальне установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії);
документи, передбачені підпунктом 3.1.9 пункту 3.1 цієї Інструкції (замість документа, передбаченого абзацом п'ятим зазначеного підпункту, видається договір на надання охоронних послуг; замість документа, передбаченого абзацом десятим зазначеного підпункту, видається договір майнового страхування). При цьому документи, передбачені абзацами другим - четвертим і абзацом тринадцятим зазначеного підпункту, складаються кредитною організацією і підписуються її уповноваженою особою; документ, передбачений абзацом дванадцятим зазначеного підпункту, підписується уповноваженими особами кредитної організації і страхової організації, які уклали договір майнового страхування (направляються тільки в територіальне установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії).
У разі відкриття філії кредитної організації на території, підвідомчій територіальній установі БанкаУкаіни, який здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, всі перераховані вище документи подаються в це територіальне установа БанкаУкаіни. При цьому положення про філію направляється в одному екземплярі.
Документи, передбачені абзацом сьомим цього пункту, подаються кредитною організацією тільки при наявності в повідомленні про відкриття філії вказівки на те, що філії делеговано право на здійснення банківських операцій з інкасації грошових коштів, векселів, платіжних і розрахункових документів і (або) касового обслуговування фізичних та юридичних осіб та дані операції будуть здійснюватися за місцезнаходженням філії.
Інформація про зміни:
11.7. Одночасно з документами, зазначеними в пунктах 11.4 і 11.5 цієї Інструкції, кредитна організація може подати до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за її діяльністю, документи для державної реєстрації відповідних змін, що вносяться до статуту кредитної організації.
Державна реєстрація таких змін здійснюється в порядку, встановленому главою 16 цієї Інструкції.
Інформація про зміни:
11.8. Територіальне установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії кредитної організації розглядає документи, зазначені в пунктах 11.4 і 11.5 цієї Інструкції, протягом двадцяти календарних днів від дня їх отримання.
В цей термін територіальним установою БанкаУкаіни:
приймається рішення з питання узгодження кандидатів на посади керівника та головного бухгалтера філії. Розгляд питання про відповідність кандидатів вимогам до кваліфікації та ділової репутації, встановленим статтею 16 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність", здійснюється територіальною установою БанкаУкаіни з урахуванням вимог нормативного акту БанкаУкаіни, що визначає порядок оцінки відповідності кваліфікаційним вимогам та вимогам до ділової репутації осіб, зазначених в статті 11.1 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність" та статті 60 Федерального закону "Про Центральний банк Укаїни (Банк Укаїни) ";
готується висновок про відповідність приміщень філії для здійснення операцій з цінностями вимогам, встановленим нормативними актами БанкаУкаіни. Для підготовки даного висновку територіального установи БанкаУкаіни вправі здійснити перевірку з виходом фахівців на місце. У разі страхування готівки на суму не менше суми мінімального залишку зберігання готівки і узгодження зі страховою організацією вимог до технічної укріпленості приміщень для здійснення операцій з цінностями, територіальним установою БанкаУкаіни при проведенні перевірки з виходом фахівців на місце контроль за відповідністю технічного укріплення таких приміщень вимогам , встановленим додатком 1 до Положення БанкаУкаіни N 318-П, не здійснюється. Зазначене в цьому абзаці висновок готується територіальним установою БанкаУкаіни тільки при наявності в повідомленні про відкриття філії вказівки на те, що філії делеговано право на здійснення банківських операцій з інкасації грошових коштів, векселів, платіжних і розрахункових документів і (або) касового обслуговування фізичних та юридичних осіб і дані операції будуть здійснюватися за місцезнаходженням філії.
Інформація про зміни:
11.8.1. У разі прийняття позитивного рішення територіальне установа БанкаУкаіни направляє висновок за формою додатка 12 до цієї Інструкції до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації. Одночасно по одному примірнику анкет кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера філії кредитної організації з відміткою про погодження відповідно до нормативного акта БанкаУкаіни, що визначає порядок оцінки відповідності кваліфікаційним вимогам та вимогам до ділової репутації осіб, зазначених у статті 11.1 Федерального закону "Про банки і банківську діяльності "та статті 60 Федерального закону" про Центральний банк Укаїни (БанкеУкаіни) ", висновок про відповідність приміщень філії для здійснення операцій з цін ностями вимогам, встановленим нормативними актами БанкаУкаіни, направляються в кредитну організацію, яка відкрила філію.
У разі прийняття негативного рішення територіальне установа БанкаУкаіни в письмовій формі інформує територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і кредитну організацію про необхідність виконання відповідних вимог, встановлених нормативними актами БанкаУкаіни.
11.9. Територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, розглядає документи, зазначені в пунктах 11.4 і 11.5 цієї Інструкції, протягом одного місяця з дня їх отримання.
У разі відповідності положення про філію вимогам, встановленим федеральними законами та нормативними актами БанкаУкаіни, статуту кредитної організації і ліцензії на здійснення банківських операцій, відсутності у кредитної організації заборони на відкриття філій, а також при наявності позитивного висновку територіального установи БанкаУкаіни за місцем відкриття філії територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, в зазначений в абзаці першому цього пункту термін присвоює філії порядковий номер, вносить відомості про нього в Книгу державної реєстрації кредитних організацій і направляє:
повідомлення про внесення відомостей про відкриття філії в Книгу державної реєстрації кредитних організацій (із зазначенням дати внесення) і про присвоєння йому порядкового номера за формою додатка 13 до цієї Інструкції - в БанкУкаіни;
письмове повідомлення про внесення відомостей про відкриття філії в Книгу державної реєстрації кредитних організацій (із зазначенням дати внесення) і про присвоєння йому порядкового номера - до територіального установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії і в кредитну організацію;
один екземпляр положення про філію - до територіального установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії.
11.10. Філія кредитної організації має право розпочати здійснення банківських операцій і угод з дати внесення відомостей про нього до Книги державної реєстрації кредитних організацій і присвоєння порядкового номера.
Інформація про зміни:
11.11. Кредитна організація здійснює дії, передбачені нормативним актом БанкаУкаіни, що визначає порядок оцінки відповідності кваліфікаційним вимогам та вимогам до ділової репутації осіб, зазначених у статті 11.1 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність" та статті 60 Федерального закону "Про Центральний банк Укаїни (БанкеУкаіни)" , у встановлений даним нормативним актом БанкаУкаіни термін. При цьому до повідомлення про призначення кандидата на посаду керівника філії повинна бути додана належним чином завірена копія довіреності, виданої керівнику філії кредитної організації.
Інформація про зміни:
У разі заміни довіреності, виданої керівнику філії кредитної організації, належним чином завірена копія нової довіреності повинна бути представлена кредитною організацією (філією) до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю філії, не пізніше десяти календарних днів з моменту заміни.
Інформація про зміни:
11.12. Територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю філії, на наступний робочий день після дня надходження повідомлення, зазначеного в пункті 11.11 цієї Інструкції (повідомлення територіального установи БанкаУкаіни про присвоєння що відкриває філії порядкового номера і внесення відомостей про нього до Книги державної реєстрації кредитних організацій - в разі його отримання після надходження повідомлення, зазначеного в пункті 11.11 цієї Інструкції), здійснює дії, передбачені нормативними актом БанкаУкаіни, що визначає порядок оцінки відповідності кваліфікаційним вимогам та вимогам до ділової репутації осіб, зазначених у статті 11.1 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність" та статті 60 Федерального закону "Про Центральний банк Укаїни (БанкеУкаіни)".
11.13. Кредитна організація зобов'язана повідомити про закриття філії всіх кредиторів кредитної організації, що обслуговуються в закривається філії, одним із таких способів:
шляхом направлення кожному з них письмового повідомлення;
При цьому кожному іноземному клієнту має бути надіслано письмове повідомлення.
Статутом кредитної організації може бути передбачений інший порядок повідомлення клієнтів.
11.13.1. У повідомленні про закриття філії кредитної організації повинні міститися:
вказівка на відповідальність кредитної організації за зобов'язаннями перед клієнтами закривається філії;
відомості про номер кореспондентського рахунку кредитної організації (кореспондентського субрахунка її іншого філії), на який перераховуються залишки коштів з рахунків закривається філії.
11.14. Кредитна організація після завершення виконання обов'язків, передбачених пунктом 11.13 цієї Інструкції, передачі активів і пасивів філії на баланс головного офісу кредитної організації, що має філії, або іншого філії повідомляє територіальні установи БанкаУкаіни, які здійснюють нагляд за діяльністю кредитної організації та філії, за формою додатка 11 до цієї Інструкції.
До територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, додатково подаються:
належним чином завірена копія документа з рішенням про закриття філії (один примірник);
документ, що підтверджує передачу активів і пасивів філії на баланс головного офісу кредитної організації, що має філії, або іншого філії (один примірник);
довідка з розрахунково-касового центру територіального установи БанкаУкаіни, що містить інформацію про дату закриття кореспондентського субрахунка філії.
11.15. Одночасно з документами, зазначеними в пункті 11.14 цієї Інструкції, кредитна організація може подати до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за її діяльністю, документи для державної реєстрації відповідних змін, що вносяться до статуту кредитної організації.
Державна реєстрація таких змін здійснюється в порядку, встановленому главою 16 цієї Інструкції.
11.16. Територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, розглядає документи, зазначені в пункті 11.14 цієї Інструкції, протягом десяти календарних днів з дня їх отримання.
У разі відповідності документів вимогам, встановленим федеральними законами та нормативними актами БанкаУкаіни, територіальне установа БанкаУкаіни в зазначений в абзаці першому цього пункту термін вносить відомості про закриття філії в Книгу державної реєстрації кредитних організацій і направляє:
повідомлення про внесення відомостей про закриття філії в Книгу державної реєстрації кредитних організацій (із зазначенням дати внесення) за формою додатка 14 до цієї Інструкції - в БанкУкаіни;
письмове повідомлення про внесення відомостей про закриття філії в Книгу державної реєстрації кредитних організацій (із зазначенням дати внесення) - до територіального установа БанкаУкаіни, яке здійснювало нагляд за діяльністю філії, і в кредитну організацію.
11.17. Датою закриття філії кредитної організації є дата направлення кредитною організацією повідомлення. передбаченого пунктом 11.14 цієї Інструкції.