Чи можливо розбагатіти на форекс або це просто лохотрон

Куратор теми економіка на TheQuestion, веду блог про вкладення грошей з розумом vk.com/finsovetnikcom. MIT, МФТІ, НДУ ВШЕ, Сколтех

Форекс - це дуже складний ринок.
Давайте розберемося.

Форекс (forex, foreign currency exchange) - це ринок, на якому відбувається обмін валюти. Головні гравці - великі банки різних країн. Вони обмінюють британські фунти на євро, американські долари на ієни і т.п.

Які тут дві найосновніших міни.
Міна перша. Форекс дуже погано регулюється, це децентралізований ринок. Це не Московська біржа, де все торги відбуваються централізовано, і ви завжди можете дізнатися поточні котирування акцій. На форексі торгують різні банки один з одним. Тому з'являється багато "кухонь" / "шараги" / "контор", які реєструються в карликових країнах (щоб до них не могли прикопати), які "продають свої послуги" та мрії швидко розбагатіти довірливим жителям різних країн, включно з Україною. Ви заводите туди гроші (вам можуть на початку запропонувати бонус за поповнення рахунку або навіть дати трохи виграти), але потім вас "прокочують" по повній програмі. І ви до них навряд чи достукаєтеся. Вони-то в якомусь Белізі зареєстровані (знаєте, де така країна знаходиться? А їх закони знаєте? А на суд туди поїдете?)

Я люблю порівнювати форекс з мінним полем. І ось чому.
Питання: Чи можна пройти по мінному полю і не підірватися? (Можна торгувати на ринку форекс і залишитися в прибутку?)
Відповідь: теоретично так, можна. Професійний сапер (трейдер) може пройти мінне поле (заробляти на форекс).

Питання: чи варто йти по мінному полю НЕ саперові? (Чи варто торгувати на форексі непрофесійному трейдеру?)
Відповідь: немає

Якщо вам хочеться займатися інвестуванням, вкладайте гроші в цінні папери. На відміну від ринку форекс, цінні папери - це гра з позитивною сумою. Тобто ви можете заробляти не за рахунок того, що когось обіграли, а за рахунок того, що акції вашої компанії ростуть (скажімо, Facebook мав кілька мільйонів користувачів десяток років тому, а зараз їх мільярд. Ось і сотня доларів, вкладена в Facebook десяток років тому виросла б мало не до мільйона доларів сьогодні).

Можна, можливо. Для цього треба багато чортових років прокачувати навички торгівлі. Найчастіше потрібно близько 10 років. Починати, правда, рекомендую на звичайній біржі, а не на форексі і є тому тьма причин.

Можна дуже багато тексту написати на цю тему і тонни його вже є в мережі. Але вирішується все це дуже легко-потрібно просто не зв'язуватися з форексом до пори до часу. Якщо вже нетерпимий торгувати саме валютними парами, то слід вибрати біржові ф'ючерсні контракти.

І якщо говорити в цілому про біржову торгівлю, то треба пам'ятати, що трейдінг- це професія. Їй навчаються не за вихідні і не за рік. Так що подумати є над чим, і якщо є бажання-дерзайте, якщо залишитеся в строю досить довго, цілком можливо почнете заробляти.

Дмитро Вафин Відповідає на ваші питання в своїй Прямої лінії

Гарвардський Університет (аспірант, економіка), РЕШ, мехмат МДУ

Можна розбагатіти, якщо відкривати свої форекс-"біржі". Ось відповідь на такий же, по суті, питання:

Покопатися в цій ракеті

Спирайся на три стовпи:

1) ціна рухається так, як вигідно тим, хто її рухає, а ми слідуємо за ними

2) ринок рухається по поверхах - рівням (увагу, чи не підтримки і опору, треба розуміти, що будь-який рівень є зоною обмежень збитків - стоп-лоссов - всякої дрібниці). Рівень - зона набору дрібних гравців (нас) за рахунок чого крупняки акумулюють руху.

Без жартів: якщо зрозумієте що це значить, то щось може вийти.

Останнє питання - страхування рахунків клієнтів брокерами. Бувають різкі рухи які можуть вбити весь рахунок якщо обсяги позиції небезпечні. Наші брокери (м-да ..) можуть страхувати лише від негативного балансу (і таке буває). Західні контори. куди не потрапити в с 10 доларами в кишені, страхують рахунку на певні суми, а це вже безпеку деяка.

Чим відрізняються азартні ігри від інвестицій? Для відповіді на це питання доведеться розібратися з кількома простими поняттями зі світу математики. У математиці є терміни "гра з нульовою сумою", "гра з позитивною сумою" і "гра з від'ємною сумою". Або, в термінах теорії ймовірностей, "з нульовим математичним очікуванням", "з позитивним мат. Очікуванням" і "з негативним мат. Очікуванням".

Поясню на прикладі.

Якщо ви з приятелем граєте в більярд на гроші, і один з вас виграє, а інший програє, то разом ви не заробляєте нічого. Можливо, саме ви виграли у приятеля, але сукупна кількість грошей у вас двох разом залишилося рівно стільки ж, скільки і було. Це - гра з нульовою сумою.

Якщо ви з приятелем граєте в більярд на гроші, але при цьому оплачуєте власнику більярдної оренду столу, то, незалежно від того, хто з вас у кого виграє, сукупна кількість грошей у вас двох зменшується. Це - гра з від'ємною сумою.

А ось якщо ви з приятелем організували турнір з більярду, зібрали гроші за право брати участь в турнірі, продали квитки бажаючим подивитися на гру майстрів, а потім на частину зібраних грошей вручили призи переможцям, частина заплатили за оренду більярдного столу, і ще щось залишилося вам, то грошей у вас в підсумку стало більше, ніж було спочатку. Це - гра з позитивною сумою.

Проілюструю різницю схемою:

Гра з негативною сумою:

Імовірність виграшу менше ймовірності програшу

Загальний капітал в системі зменшується

Гра з нульовою сумою:

Імовірність виграшу дорівнює ймовірності програшу

Загальний капітал в системі не змінюється

Гра з позитивною сумою:

Імовірність виграшу більше ймовірності програшу

Загальний капітал в системі збільшується

Так ось, азартні ігри - це практично завжди гри з негативною сумою, дуже рідко - з нульовою сумою. А бізнес і інвестиції (в бізнес) - це гра з позитивною сумою.

Для того щоб вкладення виявилися грою з позитивною сумою, необхідно, щоб за ними стояв механізм, що забезпечує збільшення грошей в самій системі, отримання прибутку не за рахунок інших учасників системи, а з зовнішнього світу. Такими властивостями володіє бізнес. Ось чому я рекомендую вважати інвестиціями лише ті долучення, за якими стоїть бізнес.

Як класичний приклад гри з негативною сумою можна привести казино. Очевидно, що загальна кількість грошей, з якими клієнти йдуть з казино, в результаті виявляється менше кількості грошей, з якими клієнти в казино приходять. Частина коштів неминуче переходить у власність власників казино. Якщо ви граєте в ігри з негативною сумою, то ймовірність вашого програшу вище ймовірності вашого виграшу. Гроші не створюються всередині казино (як вони, наприклад, створюються в бізнесі), вони просто перерозподіляються від менш щасливих гравців до більш удачливим.

Зрозуміло, я тут розглядаю казино з точки зору гравців. А ось з точки зору власника казино буде бізнесом, і часто дуже вигідним бізнесом!

Крім казино, до азартних ігор (ігор з негативною сумою) також відносяться:

CFD (contracts for difference)

Фінансовий беттинг (financial betting)

HYIP (High Yield Investment Program) або, принаймні, те, що називають цим терміном в українському інтернеті

Чому ці варіанти вкладення коштів будуть грою з негативною сумою? Тому, що у всіх перерахованих випадках з системи в сукупності виходить менше коштів, ніж в сукупності в неї потрапляє. Частина грошей неминуче йде організатору.

Часто трейдери з форекса ображаються, коли я називаю "грою з негативною сумою" то, що вони називають "роботою". Зазвичай наводяться наступні аргументи: на відміну від казино або ігрових автоматів ймовірність виграшу на форексі не є випадковою, а залежить від кваліфікації трейдера, його досвіду, інтелекту, зосередженості, психологічної стійкості і ще купи інших якостей.

Все це, безсумнівно, так. Однак це ніяк не переводить форекс з розряду ігор в розряд інвестицій. Це просто переводить форекс з розряду ігор з негативною сумою і випадковим результатом (як, наприклад, рулетка в казино) в розряд ігор з негативною сумою і невипадковим результатом (як будь-які спортивні або інтелектуальні ігри на гроші).

Ще раз повторю головна ознака, що відрізняє інвестиції від азартних ігор: В азартних іграх мат. очікування вашого результату негативне, при інвестиціях - позитивне. За інвестиціями повинен стояти механізм збільшення кількості грошей в системі в цілому, а не просто їх перерозподіл від одних гравців до інших.