8 Ознак фінансових пірамід за версією цб

Центральний банк сформулював «ознаки фінансових пірамід». Матеріал розміщений в розділі «Питання та відповіді» Інтернет-приймальні БанкаУкаіни.

БанкУкаіни також виділив п'ять основних видів «фінансових пірамід». діючих на території Укаїни:

Особливості пропонованого до укладення договору:

• підставою для залучення грошових коштів від населення виступає унікальний договір, який не має широкого поширення в фінансово-господарській практиці, наприклад договір фінансування або договір цільового фінансування;
• договір сформульований таким чином, що у організації, фізичної особи або публічного проекту відсутні будь-які зобов'язання перед інвестором (вкладником) грошових коштів;
• договір сформульований таким чином, що повернення інвестором (вкладником) грошових коштів стає неможливим навіть в разі припинення договірних відносин і невиконання зобов'язань з боку організації, фізичної особи або публічного проекту.

Інформація в мережі Інтернет на сайті організації:

• сайт організації неякісний (дешевий), часто розміщений на безкоштовних (дешевих) хостингових центрах;
• сайт організації зареєстрований в офшорній юрисдикції і при цьому містить інформацію тільки російською мовою;
• відсутність на сайті установчих документів, якщо фінансова піраміда організована у формі юридичної особи;
• відсутність на сайті будь-якої інформації про фінансовий стан організації (звітів, балансів і т.п.);
• анонімність - відсутність на сайті конкретної інформації про засновників і керівників організації або проекту (прізвище, ім'я, по батькові, біографія);
• відсутність інформації про власні основні засоби, інші дорогих активах;

ЦБ страхує себе наступним формулюванням: «При оцінці організації, фізичної особи або публічного проекту слід враховувати, що наявність вищевказаних ознак лише побічно свідчить про те, що це фінансова піраміда (кожна фінансова піраміда має один або декількома зазначеними ознаками, але не кожна організація, фізична особа або публічний проект з зазначеними ознаками є фінансовою пірамідою). »

Що таке фінансова піраміда? Чи є визначення поняття «фінансова піраміда» в українському законодавстві?
В даний час в українському законодавстві таке визначення відсутнє.

Але найчастіше під фінансовою пірамідою розуміється шахрайство, незаконне підприємництво, незаконна банківська діяльність, а також інші злочини, пов'язані з розкраданням грошових коштів у населення шляхом обіцянки майнової вигоди, одержуваної:

виключно за рахунок залучення коштів від інших осіб;
від інвестицій в фінансові або матеріальні активи або проекти, свідомо нездатні забезпечити таку вигоду;
від інвестицій в фінансові або матеріальні активи або проекти без наміру їх здійснення.
БанкУкаіни виділяє кілька зовнішніх ознак, за якими можна визначити фінансову піраміду, і виділяє п'ять основних видів пірамід.

Куди можна звернутися, якщо в діяльності організацій або фізичних осіб виявлено зовнішні ознаки фінансової піраміди?
Якщо ви виявили ознаки фінансової піраміди в діяльності будь-якого юридичної або фізичної особи, можете направити інформацію про це в правоохоронні органи в будь-територіального установи БанкаУкаіни за місцем реєстрації (діяльності) передбачуваної фінансової піраміди або в інтернет-приймальню БанкаУкаіни.