Види шахрайства з банківськими картами як уберегтися, довести, заяву в поліцію, юридичні
За статистикою, щомісяця шахраї вигадують кілька нових способів розкрадання грошей з банківських карт. Розрахунок на те, що поки населення схаменеться і стане звертатися в правоохоронні органи, які зобов'язані провести перевірку протягом 3-10 днів, за цей час можна вкрасти мільйони. Як уберегти себе від шахрайства, що необхідно знати і яких правил дотримуватися, щоб не стати жертвою шахраїв?
Шахрайство з використанням банкоматів
Один з видів шахрайства, коли на банкомат кріпиться спеціальний електронний пристрій, що дозволяє зчитувати з магнітних смуг карт всю необхідну інформацію для подальшого зняття грошей: дані власника, номер рахунку. Одночасно для отримання ПІН-коду на складальну панель банкомату встановлюють накладну клавіатуру або поруч з цією панеллю непомітну мікро-камеру. Іноді скіммер встановлюють в псевдо-банкоматі. Це конструкція, що імітує банкомат, що не має ніякого обладнання всередині, крім скиммера. Природно, ніяких операцій по платежах, зняття або внесення готівки в такому банкоматі людина здійснити не може. Але якщо така спроба була, цього достатньо для розкрадання: злочинці дізнаються пінкод, номер карти, ПІБ власника рахунку.
ліванська петля
Так називають спосіб вилучення карти, вміщеній в банкомат власником. Нічого не підозрюючи, потерпілий, карта якого «застрягла» в банкоматі, починає нервувати. Поруч стоїть чоловік співчуває і розповідає, що буквально вчора цей банкомат «з'їв» і його карту, радить ввести ПІН-код і певну комбінацію - так, мовляв, мені підказали вчора співробітники банку, яким він додзвонився. Коли цей «дієвий» спосіб не допоміг, співчуваючий радить швидко їхати в банк і блокувати карту, а сам в цей час спокійно дістає карту і знімає гроші, так як код він добре запам'ятав. Вся справа в тому, що карта застряє через спеціально створеної шахраями вставки в картоприймач, розробленої таким чином, щоб можна було витягти карту назад.
Використання скотчу
Приміщення в банкомат мікро-пристрої, помітного тільки під мікроскопом. Пристосування також зчитує дані карти, але пінкод потрібно буде добути окремо.
Як уберегтися від шахрайства через банкомат?
Шахрайство при оплаті товарів он-лайн
Інтернет-магазини вітають передоплату за товар, який купується, обіцяючи безкоштовну доставку, знижку на наступні покупки і т.д. (Див. Види інтернет шахрайства, як уберегтися). При цьому практично кожен сайт містить пояснення про те, що переказ грошових коштів з банківської карти добре захищений зашифрованим протоколом з високим ступенем захисту.
Разом з тим, оплата в інтернеті за допомогою карти завжди вразлива, так як будь-який захист в момент оплати можна зламати. Спеціально навчені шахраї з легкістю можуть скористатися в подальшому вашими даними, які вводяться при оплаті: ПІБ власника картки, термін дії, тризначний код з обороту. Особливо «талановитим» під силу вкрасти гроші прямо в момент оплати (за 1-2 секунди).
Як вибирати інтернет-магазини
Рекомендації, щоб запобігти розкраданню грошей при оплаті покупки он-лайн, носять загальний характер:
- Перевіряти інтернет-магазин - купувати через інтернет тільки у перевірених магазинів відомих марок. Як правило, на шахрайських сайтах - одноденки ціни дуже привабливі, набагато нижче, ніж у конкурентів. Звертайте увагу на наявність або відсутність відгуків, інформації в інтернеті про даний сайті (перевірити вік сайту за датою реєстрації домену, якщо сайт молодий, то високий ризик).
- Зі співробітниками магазину - нікому не повідомляти пінкод, не обговорювати з продавцями інтернет-магазину дані своєї карти, не називати її номер.
- Відмовитися від покупки - якщо на сторінці оплати просять ввести пін-код.
- Чи не повідомляти нікому свій намір зробити дорогу покупку.
Після цього «співробітник банку» (він же шахрай) просить потерпілого слідувати інструкції, відповівши на смс фразою «скасування операції». Звичайно, в такій ситуації рідкісний власник карти проігнорує керівництво до дії, нав'язане йому «співробітником служби безпеки». В результаті будь-відправлене повідомлення потерпілого призводить до підтвердження операції з переказу грошей з рахунку жертви на рахунок шахраїв.
Шахрайство з участю банківських службовців або під їх виглядом
Іноді в схемах шахрайства з картами беруть участь службовці банку. Ці злочини особливо важко довести, оскільки ланцюжок учасників може бути досить довгою. Також співробітники банку як ніхто знають нюанси ведення рахунків і доступу до них, так що викрити таких шахраїв можна, тільки якщо кримінальна схема дала збій. Ось приклади шахрайства за участю працівників банку:
Куди звертатися, якщо викрали гроші з карти
Більшість Украінан, хто постраждав від шахрайства з картами банків, не звертаються в поліцію, оскільки впевнені, що це марно. Навіть якщо сума втрати не значна, обов'язково потрібно написати заяву, тому що при наявності декількох звернень перевірка органами буде проведена більш ретельно, а подробиці можуть надати величезну допомогу в припиненні нових злочинів.
Прошу притягнути до кримінальної відповідальності невідомих мені осіб, які викрали грошові кошти в розмірі 23000 рублів з моєї банківської картки Ощадбанку.
Згодом співробітники банку Іванова Л.Ф. і Березін Р.О. повідомили мені, що в банкоматі моєї карти виявлено не було.
Завдані збитки для мене є значним, оскільки я пенсіонер.
Про кримінальну відповідальність за завідомо неправдивий донос за ст. 306 КК України я попереджений.
докази шахрайства
Щоб залучити до відповідальності за статтею 159 КК України (шахрайство), докази повинні бути вагомими, що підтверджують наявність обману як способу розкрадання грошей. Витонченість шахраїв іноді вражає навіть досвідчених поліцейських, але все ж ні один із злочинів не буває ідеальним. Конкретну відповідь на питання як довести шахрайство залежить від кожної ситуації окремо. Приклади розкритих схем розкрадання грошей з банківських карт:
Схема розкрадання грошей з банківських карт була проста: створювався інтернет-магазин на кілька днів, після того, як минав термін доставки товару, покупець спохоплювався і звертався до відділу технічної підтримки сайту: чому гроші з карти списані, а товару немає? Яке ж було здивування власника картки, коли на сторінці магазину, замість віртуальної вітрини, був напис: «цей домен продається», «помилка завантаження сторінки», «сайт заблокований».
Привіт, Костянтин. Вид шахрайства, коли просять внести свої дані і реквізити карти під якимось приводом, давно не новий. Зверніться в сервісний центр для видалення вірусу і ні в якому разі не вводьте дані своєї карти.
Вітаю! Годину тому прийшло смс з номера 8 9604975643 з вищеописаним текстом "Операції по Вашій банківській картці припинені. Довідки: 84951341097". Зрозуміла що розлучення моментально, так як липові номера, в інеті цих номерів теж ніде немає. Зрозуміло що сімку можна викинути в будь-який момент, міський номер напевно теж можливо якось змінити ... Піти в поліцію зараз не можу, так як працюю ... І чи є сенс йти в поліцію? Таких повідомлень на годину розсилається мільйони ... Але - країна повинна знати своїх "героїв" ... Допоможіть залучити їх до відповідальності! Дякуємо.
Теж саме. написали і номер той же
Зараз те ж саме, дзвонити на цей же номер 8-495-134-10-97 з таким же текстом, а смс прийшла з № + 7-961-533-17-99, з Житомирського краю, бережіть свої кредитки! Такі повідомлення надходять і з інших номерів
Та ж ситуація з текстом "дзвонити на цей номер 8-495-134-10-97, але з номера +79654621893. Тільки що прислали, скоти.
Мені теж поішла смс з цього номера. Карта БІН Банку!
І мені тільки-що прийшло повідомлення, але з номера + 79663137411- Ваша банківська карта заблокована. Інформація 8- (800) -333-01-65. Подзвонила відразу на гарячу лінію банку. Перевірили, з картою все нормально. Сказали, що спроба шахрайства.
Добрий день) був дзвінок з Авито. вчасно схаменулася .... кому повідомити контакт шахраїв.
Здраствуйте, сталася така ситуація, у мене є знайомий, він співробітник ощадбанку. Попросив зробити йому дебетову карту щоб перевести гроші, так як він сказав що не може сам її зробити. Через якийсь час коли йому віддав карту (баланс карти 0 рублів був), він відправив якому то знайомому її, і сказав не переживати що нічого не буде. Вчора він прийшов і сказав щоб я заблокував її. І в цей же вечір дізнаюся що баланс на карті -75 тисяч. А він звільнився в той момент з ощадбанку і дізнався що його забрали в армію. Що мені робити? Сам студент, роботи немає.
Привіт, Ярослав. Відносно вас скоєно шахрайство, вам потрібно звернутися в поліцію. Відразу викликає сумнів той факт, з яких причин співробітник ощадбанку не може оформити просту дебетову карту на своє ім'я. В даному випадку, безумовно, скоєно розкрадання грошей, потрібно звертатися в правоохоронні органи. Єдине, не можу сказати, хто буде визнаний потерпілим - або ви, або банк - адже виходить, що карта стала кредитної, але ви при цьому відповідний договір з банком не укладали.
Сьогодні хотіли розвести мене на дані банківської картки, з номера 89605215983, подзвонив хлопець з голосом гея, сказав що хоче купити у мене річ, яка розміщена на Авито, хоче оплатити відразу на мою карту, тому що приїхати забрати сам не може, приїде таксист, просив сказати йому номер карти, дату випуску і 3 цифрах на звороті карти, тут то я його і послала дуже жорстко, прикро, що зробити нічого не можу, що б покарати цю тварь, скільки людей на це попадуться, одному богу відомо
Отримала СМС з номера +79643230161 такого змісту:
"Операції по Вашій карті припинені.
Інф: 88005055860
Ваш Сбербанк. ".
РОЗЛУЧЕННЯ чистої води! Люди, будьте обережні. Не ведіться на підступи шахраїв.