Шахрайство з дебетовими картами

Доброго времени суток, мешканці Пікабіа і всіх з наступаючим Новим роком)

Сталася зі мною одна історія і я, як відданий Новомосковсктель даного ресурсу на протязі ось вже декількох років, вирішив написати з проханням про допомогу саме сюди, так як знаю, що серед користувачів цього ресурсу є досить багато прошаренних в цій темі людей, а також колишніх або діючих БАНКІВСЬКИХ службовців.

Щоб не ходити коло та навколо відразу перейду до справи: Я думаю, що став жертвою шахраїв, що займаються нині популярними дроп з дебетовими картами. Пару тижнів тому мені подзвонив один мій старий знайомий, з яким ми, час від часу, підтримуємо зв'язок і запропонував абсолютно легально заробити грошей до Нового року - купити родині подарунків, та й так, в цілому, гроші ніколи не бувають зайвими і т.п . (До слова, на вуха присідати він вміє якісно. Багато років вже працює в продажах) Я, особливо не замислюючись, погодився і, по його інструкції, пішов до вказаного банку і завів там дебетову Gold карту, прив'язав до неї номер людини з, по його словами, дуже надійної фірми, яка вже кілька місяців проганяє через йОГО кілька карт гроші і все проходить без накладок - тобто все, нібито, перевірено і працює як годинник. Карту, разом з пін-кодом я передав йому, а він, згодом, передав її в цю організацію. Як він мені пояснив: на карту будуть закидати певні грошові суми, а потім протягом декількох днів, ці суми будуть переводили в готівку через банкомат. Весь процес займе пару тижнів. Потім він мені подзвонить, я закрию карту і він переведе мені 0,2% від усіх, що пройшли через мою карту, грошей.

А тепер розкидаю по пунктам проблеми, з якими я зіткнувся, за якими мені дуже потрібна допомога радою і від яких я, вже два тижні як перебуваю в якійсь найсильнішої прострації, весь на голках, здригаюся від кожного дзвінка (а раптом дзвонять з банку , щоб я під'їхав до відділення для розглядів) і не можу думати більше ні про що, крім цієї ось ситуації і можливі катастрофічні наслідки, про які я начитався в інтернеті:

1) В даному банку у мене, на даний момент, є кредит (розстрочка) на 95000 # x20BD;

2) Я хотів навмисне залишатися в невіданні, щоб, якщо що, я міг сказати, що дав карту, який попросив її у мене, одного на двотижневе користування і нічого не знаю і це була б чиста правда. Але коли я, через пару днів, після того як віддав карту своєму знайомому, начитавшись в інтернеті статей про 'ось це ось все' дико злякався і подзвонив йому зі словами, - "Здають нерви, це афера, я виходжу з гри" він сказав мені, що процес уже запущений і гроші вже на карті. Я тут же подзвонив в банк і попросив уточнити баланс і оператор мені відповіла через пару секунд - 500600 рублів. Очі на лоб. І тут проблема другого пункту - в невіданні залишатися не вдалося і дурником прикинутися не вийде - я зі свого номера дзвонив в банк і уточнював суму на рахунку, а дізнавшись, що там пів мільйона просто сказав, - "Спасибі! До побачення!"

3) Через 2 дні після початку операції і через 4 дні після того, як я віддав карту я пішов до відділення банку, щоб внести свій перший платіж за кредит і відключити непотрібне смс сповіщення на кредитній карті, яке тільки перший місяць безкоштовно. Вніс кошти на рахунок через банкомат і мене посадили до співробітника банку для відключення смс. Співробітник зажадав мій паспорт і відкривши моя справа у себе на моніторі, не соромлячись вигукнув, - "Ого, у вас тут такі суми за рахунком проходять!" На що я, неабияк занервувавши, запитав, а чи має це якесь відношення до відключення смс повідомлень і почув негативну відповідь. Потім він запитав чи все мої карти у мене з собою (кредитна, дебетова, яка видавалася на час, поки виготовляється основна і основна дебетова). Я сказав та й тоді він попросив їх продемонструвати. Я поліз в портмоне і з здивованим виглядом сказав, що однією у мене з собою, виявляється, немає, вона напевно вдома і почув неоднозначне - <<Хмм.>> В результаті, через кілька хвилин, смс повідомлення він мені відключив, але перед моїм відходом попередив, що банк може вимагати від мене розписку з усіма перекладами по рахункам і якщо така надана не буде, банк закриє всі мої рахунки, в тому числі і кредитний .

Поясніть будь ласка, що це означає конкретно для мене !?

Від того, що потрібно їхати в відділення особисто, чесно кажучи, мені страшенно не по собі!

Про все, що відбувалося я тут же дзвонив і доповідав своєму знайомому, на що він відповідав, як на мене, абсолютно божевільною банальщину, - "Та не переживай ти так, все буде нормально!"

Шановні Пікабу'шнікі, підкажіть будь ласка, чим це може бути небезпечно, які можливі наслідки для мене і як правильно вчинити далі, щоб хоч якось постаратися уберегти себе від наслідків?

Ти став співучасником у незаконному відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом (ФЗ 115). У цьому ж документі нарівні з відмиванням варто і фінансування тероризму. За обнал грошових коштів взяли вже багато людей. Держава з цим активно бореться. Посадки такі постійно йдуть. По ТБ багато показують. За переведення в готівку банки карають теж (з боку ЦБ і Росфінмоніторингу). До речі, про Росфінмоніторинг прочитай, чим займаються і наскільки серйозна контора. Цегельний завод власний буде.
І на майбутнє, не лізь у теми, в яких не розумієш. Інтуїція штука хитра, вона тобі підказувала, що щось не так. Але жага халяви взяла верх, так?

Розкрити гілка 5

Я не зрозумів, чому в мережі, до того ж в рунеті, відкрито обговорюють хто як знаходить дропов, і всі схеми злочинів, а як же фсб? Всім похер? Вбив в пошук мене використовували як дропа, а там форум де злочинці обговорюють свої схеми які роблять прямо щас.

Розкрити гілка 4

Я сам від цього поста пріфігел звичайно

Розкрити гілка 3

Че тут фігеть то. Зазвичай відмивання бабла через картки лохів. Давно відомі методи і последствія.ТС ось тільки мабуть вчора з багаторічної коми вийшов.