Про те, як я став фінансовим директором великого холдингу в 27 років
Загальний обсяг боргового навантаження склав 21 млрд. Рублів. З них, простроченої кредиторської заборгованості та кредитів було більше 15 млрд. Рублів. А з цих 15 млрд. Рублів була заборгованість в розмірі 6,5 млрд. Рублів, яку прострочили більше, ніж на 1 рік.
І це при тому, що річний обсяг виручки планувався на рівні 11 млрд. Рублів.
Тобто, бізнес, навіть відпрацювавши цілий рік, не зміг би погасити всі прострочені зобов'язання за рахунок власних коштів.
Коли власник дізнався про розмір зобов'язань, він просто не повірив, і наполіг на повний перерахунок. Ще через 2 тижні, все перерахували, виявилося, що цифри навіть дещо збільшилися.
Ситуація повноцінного банкрута, що вимагає негайних дій.
У будь-якій розвиненій економіці, я думаю, цього бізнесу б просто не стало ще кілька років тому, але у нас це було і залишається процвітаючим підприємством, гордістю Жовті Води бізнес-еліти :-)
Перше, що ми зробили - налаштували повномасштабний облік руху грошових коштів. Не повинно було проходити ні дня, щоб не погасити будь-якої зі старих боргів.
Ми навіть повісили у себе в кабінеті великий лист, на якому відзначали, на скільки по кожній статті витрат у нас відбувається щоденне зменшення.
Звіт про рух грошей допоміг спрогнозувати нам все ключові касові розриви, а також з його допомогою ми спрогнозували погашення мінімум половини всієї накопиченої простроченої кредиторки.
В кінці золотодобувного сезону, тобто, через 6 місяців, нам вдалося скоротити прострочені зобов'язання на 30%, банківські борги ми повністю реструктурували, а з основними кредиторами шляхом героїчних зусиль всієї команди керівників Холдингу вдалося домовитися про повний перегляд умов контрактів на довший термін.
На основі отриманих майже за рік фактичних даних фінансового обліку і досягнутої прозорості фінансових потоків, нам вдалося залучити додаткового банківського фінансування на 2,5 млрд. Рублів.
За допомогою цих коштів і були частково погашені прострочені боргові зобов'язання.
Крім цього, вдалося скласти фінансову модель розвитку бізнесу на 5 років вперед, в якій були закладені передумови повного погашення накопичених боргів і повний відхід від позикового фінансування.
Група компаній планово знизила обсяги видобутку, провела часткову реструктуризацію активів, а боргове навантаження планомірно зменшується.
Якщо керівництво Групи компаній зможе слідувати наміченої стратегії далі, у бізнесу є високі шанси перейти до досить швидкого зростання бізнесу, але вже без такої жорсткої залежності від зовнішніх джерел фінансування та інших випливають ризиків.
Як показав досвід, навіть з глибокого предбанкротного стану можна вибратися у відносно короткий проміжок часу і без серйозних втрат, якщо з розумом управляти фінансами.
Такий був реальний досвід роботи з середнім бізнесом.
Що стосується малого підприємництва - все можна зробити ще простіше, оскільки малий бізнес просто не зміг би існувати так довго з таким величезним обсягом прострочених боргів.
А це означає, що масштаб проблем у малого бізнесу набагато менше.
Відновити і налагодити фінансовий облік в малому бізнесі набагато простіше і швидше, для цього буде потрібно тільки бажання, правильні шаблони і трохи знань про фінанси.
P.S. Я працюю в галузі фінансів вже майже 10 років, і з кожним роком зустрічаю все більше підприємств з катастрофічним фінансовим становищем.
Більшість цих підприємств знаходяться в сегментах малого і середнього бізнесу в абсолютно різних галузях.
Власники бізнесу стежать за продажами, навчанням персоналу, розвитком ділової репутації і АБСОЛЮТНО не стежать за фінансами.
Для мене це було справжнім одкровенням.
Що найцікавіше, помилки майже у всіх одні і ті ж.
Майже ніхто не веде облік реального руху грошей, не розуміє обсяги і терміни своєї дебіторки і кредиторки, постійно ловить касові розриви, переплачує або «по-чорному» оптимізує податки.
Ті, хто намагається сам налагодити облік фінансів і побудувати правильну фінансову систему, витрачають на це роки.
Майже у всіх компаніях, з якими я працював і працюю, доводиться повністю з нуля розгортати управлінський фінансовий облік!
Вже просто вивчивши ті матеріали, що викладені в цьому блозі, Ви зможете самостійно почати вести цілком акуратний і адекватний облік.
А можна поступити ще простіше-отримати нашу консультацію або пройти навчання у нас.
Ще у нас є готові шаблони з фінансів: