Порядок видачі ліцензій на здійснення банківських операцій для розширення діяльності кредитної

Глава 14. Порядок видачі ліцензій на здійснення банківських операцій для розширення діяльності кредитної організації

14.1. Банку, що має ліцензію на здійснення банківських операцій, для розширення діяльності можуть бути видані ліцензії наступних видів:

14.1.1. Ліцензія на здійснення банківських операцій з коштами в гривнях та іноземній валюті (без права залучення у внески грошових коштів фізичних осіб), що містить банківські операції, перелічені в додатку 7 до цієї Інструкції.

При наявності даної ліцензії банк має право встановлювати кореспондентські відносини з необмеженою кількістю іноземних банків;

14.1.2. Ліцензія на залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів, що містить банківські операції, перелічені в додатку 8 до цієї Інструкції.

Дана ліцензія може бути видана банку при наявності або одночасно з ліцензією на здійснення банківських операцій з коштами в гривнях та іноземній валюті;

14.1.3. Ліцензія на залучення у внески грошових коштів фізичних осіб в рублях, що містить банківські операції, перелічені в додатку 16 до цієї Інструкції;

14.1.4. Ліцензія на залучення у внески грошових коштів фізичних осіб в рублях і іноземній валюті, що містить банківські операції, перелічені в додатку 17 до цієї Інструкції.

Ліцензія на залучення у внески грошових коштів фізичних осіб в рублях і іноземній валюті може бути видана банку при наявності ліцензії, зазначеної в підпункті 14.1.1 цієї Інструкції, або одночасно з нею;

Інформація про зміни:

14.1.5. Генеральна ліцензія, яка містить банківські операції, перелічені в додатку 18 до цієї Інструкції.

Дана ліцензія може бути видана банку, що має ліцензії на здійснення всіх банківських операцій з коштами в гривнях та іноземній валюті, а також виконує встановлені статтею 11.2 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність" вимоги до розміру власних коштів (капіталу).

Наявність ліцензії на здійснення банківських операцій з дорогоцінними металами не є обов'язковою умовою для отримання Генеральної ліцензії.

Кредитна організація, що має Генеральну ліцензію, може з дозволу БанкаУкаіни створювати на території іноземної держави філії і після повідомлення БанкаУкаіни - представництва. Кредитна організація, що має Генеральну ліцензію, може з дозволу і відповідно до вимог БанкаУкаіни мати на території іноземної держави дочірні організації.

14.2 При розгляді питання про видачу банку ліцензії, зазначеної в підпункті 14.1.3 або підпункті 14.1.4 цієї Інструкції, в ньому проводиться перевірка відповідно до статті 45 Федерального закону "Про страхування вкладів фізичних осіб в банках Укаїни" та прийнятими відповідно до нього нормативними актами БанкаУкаіни.

14.3. При розгляді питання про видачу банку Генеральної ліцензії в ньому проводиться комплексна перевірка в порядку, встановленому нормативними актами БанкаУкаіни, або беруться до уваги результати комплексної перевірки, якщо вона була завершена не раніше ніж за три місяці до подання клопотання про видачу цієї ліцензії до територіального установа БанкаУкаіни .

Кредитна організація, порушує клопотання про його видачу Генеральної ліцензії, має право звернутися до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за її діяльністю, з клопотанням про проведення комплексної перевірки. Терміни проведення комплексної перевірки та період, що перевірявся діяльності кредитної організації узгоджуються територіальним установою БанкаУкаіни з вказаною кредитною організацією.

Інформація про зміни:

14.4. Ліцензії на здійснення банківських операцій, зазначені в підпунктах 14.1.3-14.1.5 цієї Інструкції, можуть бути видані банку, з дати державної реєстрації якого пройшло не менше двох років, а ліцензії на здійснення банківських операцій, зазначені в підпунктах 14.1.3 і 14.1 .4 цієї Інструкції, також банку, з дати державної реєстрації якого пройшло менше двох років і відповідає вимогам, встановленим пунктом 13.4 цієї Інструкції.

14.5. Розрахункова небанківська кредитна організація може розширити коло здійснюваних банківських операцій шляхом отримання ліцензії, яка містить понад широкий перелік банківських операцій з числа зазначених в додатку 9 до цієї Інструкції.

Небанківська кредитна організація, що здійснює депозитно-кредитні операції, може розширити коло здійснюваних банківських операцій шляхом отримання ліцензії, яка містить понад широкий перелік банківських операцій з числа зазначених в додатку 10 до цієї Інструкції.

Інформація про зміни:

14.6. Для отримання ліцензії, яка розширює діяльність, кредитна організація повинна подати до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за її діяльністю, такі документи:

клопотання за підписом уповноваженої особи (2 примірники);

бізнес-план кредитної організації або в передбачених нормативними актами БанкаУкаіни випадках зміни та доповнення до бізнес-плану (2 примірники);

підтвердження уповноважених органів про відсутність заборгованості кредитної організації перед федеральним бюджетом, бюджетом відповідного суб'єкта Укаїни, відповідним місцевим бюджетом і державними позабюджетними фондами (1 екземпляр);

Для отримання ліцензії на залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів кредитна організація додатково подає (в 1 примірнику):

належним чином завірену копію документа, що видається Міністерством фінансів Укаїни і підтверджує узгодження здійснення кредитної організацією операцій з дорогоцінними металами;

довідку кредитної організації про наявність ваговимірювальних приладів і важків у випадках, встановлених нормативними актами БанкаУкаіни.

Інформація про зміни:

14.6.1. Для отримання банком, з дати державної реєстрації якого пройшло менше двох років, ліцензії на здійснення банківських операцій, зазначеної у підпункті 14.1.3 або підпункті 14.1.4 цієї Інструкції, банк додатково подає письмове підтвердження про розкриття необмеженому колу осіб інформації про осіб, що роблять істотний (пряме чи непряме) вплив на рішення, що приймаються органами управління банку.

Інформація про зміни:

14.6.3. Склад осіб (групи осіб), що роблять істотний (пряме чи непряме) вплив на рішення, що приймаються органами управління банку, визначений пунктом 2 додатка 3 до Вказівкою БанкаУкаіни N 1379-У.

Інформація про зміни:

14.7. Територіальне установа БанкаУкаіни протягом дев'яноста календарних днів з моменту отримання документів, зазначених у пункті 14.6 цієї Інструкції, розглядає їх і направляє в БанкУкаіни (Департамент ліцензування діяльності та фінансового оздоровлення кредитних організацій БанкаУкаіни) висновок про можливість видачі кредитної організації ліцензії, що розширює діяльність.

Зазначене в абзаці першому цього пункту висновок повинен містити:

оцінку бізнес-плану кредитної організації;

відомості про які мали місце перевірках кредитної організації, проведених територіальним установою БанкаУкаіни за останні два роки;

інформацію про виконання кредитної організацією вимог, передбачених пунктами 13.1 та 13.2 цієї Інструкції, а при розгляді питання про видачу банку, з дати державної реєстрації якого пройшло менше двох років, ліцензії, зазначеної в підпункті 14.1.3 або підпункті 14.1.4 пункту 14.1 цієї Інструкції , - також інформацію про виконання банком вимог, передбачених пунктом 13.4 цієї Інструкції;

інформацію про подання документів, передбачених абзацами восьмим і дев'ятим пункту 14.6 цієї Інструкції.

14.8. До висновку, зазначеного в пункті 14.7 цієї Інструкції, мають бути додані (в 1 примірнику):

клопотання кредитної організації про розширення її діяльності;

бізнес-план кредитної організації або зміни і доповнення до нього;

Інформація про зміни:

14.9. БанкУкаіни розглядає отримані документи і приймає рішення про видачу (про відмову у видачі) кредитної організації ліцензії, зазначеної в її клопотанні, в термін, що не перевищує шістдесяти календарних днів з дати отримання висновку і документів, зазначених в пунктах 14.7 і 14.8 цієї Інструкції. Цей термін може бути продовжений не більше ніж на тридцять календарних днів з письмовим інформуванням про це кредитної організації із зазначенням причин продовження і конкретного терміну продовження.

При необхідності БанкУкаіни має право запросити у територіального установи БанкаУкаіни, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, інші документи, представлені кредитною організацією. В даному випадку термін розгляду документів не продовжується.

БанкУкаіни приймає рішення про видачу кредитної організації ліцензії, зазначеної в її клопотанні, за відсутності підстав для відмови у видачі, а також при наявності зауважень, які не перешкоджають прийняттю рішення про видачу ліцензії.

14.10. БанкУкаіни (Департамент ліцензування діяльності та фінансового оздоровлення кредитних організацій БанкаУкаіни) направляє до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, 2 примірника ліцензії на здійснення банківських операцій.

Не пізніше п'яти робочих днів з моменту прийняття рішення про видачу ліцензії на здійснення банківських операцій БанкУкаіни направляє відповідні відомості в уповноважений орган.

БанкУкаіни не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про видачу кредитної організації ліцензії, передбаченої підпунктом 14.1.3 або підпунктом 14.1.4 цієї Інструкції, інформує про це Агентство зі страхування вкладів.

Інформація про зміни:

14.11. Територіальне установа БанкаУкаіни протягом трьох робочих днів, наступних за днем отримання документів, зазначених у абзаці першому пункту 14.10 цієї Інструкції, за умови подання кредитною організацією всіх примірників ліцензій на здійснення банківських операцій, на підставі яких вона діяла до розширення діяльності (за винятком ліцензії, зазначеної у підпункті 14.1.2 цієї Інструкції), направляє в кредитну організацію або видає під розписку її уповноваженій особі перший примірник ліцензії на осущес твленіе банківських операцій, отриманої у зв'язку з розширенням діяльності.

Порядок подання до територіального установа БанкаУкаіни ліцензій на здійснення банківських операцій, на підставі яких кредитна організація діяла до розширення діяльності, визначається іншими нормативними актами БанкаУкаіни.