Покупець-шахрай на Авито (фантомний покупець), фінанси для людей

Шахрайство з боку покупця - далеко не рідкість. Схем для цього існує чимало. Досвідчений покупець-шахрай здатний обдурити практично будь-якого початківця, недосвідченого продавця. Варто бути вкрай пильним при здійсненні подібних угод. У статті ми розповімо про декілька популярних способи обману покупців-шахраїв на Авито, і дамо рекомендації, як не попастися їм на вудку.

На місці жертви може виявитися будь-який продавець. У переважній мірі розрахований даний спосіб на людей, які далекі від сфери продажів і не сильні в питаннях фінансової грамотності (в даному випадку маються на увазі прогалини в правилах використання банківських карт).

Далі, події можуть розвиватися по одному з наведених нижче сценаріїв (їх насправді може бути і більше, але сенс афери той же).

Сценарій обману на Авито №1. Переказ з картки на картку за допомогою сервісів card2card

В інтернеті є багато офіційних сервісів перекладу з карти на карту (card2card або c2c), причому їх можна зустріти на сайтах різних банків. Вони дозволяють за лічені хвилини перевести певну суму з карткового рахунку вашої картки на рахунок карти будь-якого банку тільки за її номером (з комісією, звичайно). Для цього необхідно у відповідній формі вказати всі необхідні реквізити картки: її номер, термін дії, ПІБ, код перевірки справжності CVC2 / CVV2 (три цифри на зворотному боці пластика). Після того як ви вводите суму переказу, необхідно пройти ще один крок: підтвердження операції одноразовим смс-кодом (послуга 3-D Secure).

Як варіант, шахрай може знайти магазин, який дозволяє перевести гроші без смс-підтвердження, але зараз це зробити дуже важко. В цьому випадку повідомити код з смс у вас не попросять, він просто не буде потрібно.

У процесі отримання реквізитів, люди можуть запідозрити недобре, тому цей спосіб не так сильно поширений, як наступний.

Як відомо, власників карток Ощадбанку вУкаіни найбільше, і ймовірність того, що у вас саме ця картка - висока. Наявність підключеного до неї послуги смс-банкінгу «Мобільний банк» ще більше спрощує життя шахраєві.

Що при цьому робить шахрай? Він заходить на сторінку Сбербанк Онлайн і реєструється там заново по вашій карті, тобто отримує ідентифікатор та пароль для входу в ваш особистий кабінет по її номеру. Код в смс-повідомленні банк надішле для підтвердження цих операцій, і якщо ви повідомите цей код злочинцеві, то, фігурально висловлюючись, підпишіть свій вирок. Шахрай зайде в ваш особистий кабінет і отримає повний контроль над УСІМА (!) Вашими рахунками. Це дуже небезпечно! Вас можуть обчистити як липку, причому нахабні аферисти при черговому перекладі ваших грошей невідомо куди, знову подзвонять вам і запитають знову продиктувати одноразовий код з смс-повідомлення. І що найцікавіше, люди повідомляють ці коди і залишаються ні з чим!

Отримати логін і пароль від онлайн-банкінгу можуть і іншим способом. Вас можуть попросити на момент переведення підійти до ощадбанківських банкомату, нібито для підтвердження переказу (сто причин можуть знайти, щоб правдиво обгрунтувати необхідність зробити це). І попросять вас зробити певні дії, результатом яких буде передача зловмисникам логіна і пароля.

Мабуть, це один з найпопулярніших видів обману на Авито.

Як захистити себе від фантомного покупця?

Звертатися в банк в таких випадках просто марно, оскільки клієнт сам добровільно продиктував всі дані про карту незнайомим особам, що є порушенням умов використання карт. До того ж і правоохоронним органам досить рідко вдається обчислити злочинця.

Для захисту від фантомного продавця потрібно запам'ятати всього кілька правил, які убезпечать вас, як продавця, а саме:

ніколи не називайте номер своєї картки, коди CVV2 / CVC2, термін дії, секретні коди з одноразових смс-повідомлень. Це гарантовано убезпечить вас від таких «вигідних» угод. Пам'ятайте, що для перекладу досить тільки номери картки. Подробиці в статті: «Чи можна вкрасти гроші, знаючи номер карти? »;
користуйтеся послугами банків, поповнення карт яких відбувається не за номером картки, а за номером рахунку;
якщо ви все-таки плануєте повідомити реквізити карти покупцеві, подбайте про те, щоб на ній не було коштів. Для цих цілей можна випустити в банку безкоштовну дебетову карту;
якщо у вас є тільки кредитка, ні в якому разі не повідомляйте покупцеві її реквізити та будь-коли «світите» їх в інтернеті. Користуйтеся віртуальними картками або см. Вищеописаний пункт;
підключіть на всіх своїх картах послугу 3D-Secure, що не дозволить проводити будь-які фінансові операції без введення одноразового коду підтвердження, який буде відправлений вам по смс на ваш мобільний номер. Якщо ж все-таки шахраям вдалося заволодіти коштами з вашої картки, відповідальність за це можна перекласти на ресурс, на сайті якого не працювала 3D-Secure.

Здійснювати успішні операції з покупцями на Авито або інших сайтах не так і важко. Головне пам'ятати про вищевказані правила і тоді ви точно не опинитеся на місці жертви.

Типовий випадок з життя

В банку мені нічим не допомогли, сказавши, що я порушив умови договору і передав дані третім особам. У поліцію заяву я писати не став, оскільки просто не вірю, що вони займаються подібними справами. Ось так я став жертвою, навіть не підозрюючи про це. Тому будьте уважні і не передавайте дані карт незнайомим особам, це може закінчитися так само плачевно, як і у випадку зі мною. »

Голос за 0 Голос проти Відповісти

4 місяців 8 днів назад