Кваліфікований приватний інвестор переваги статусу і особливості його отримання

Переваги кваліфікованого інвестора полягають у тому, що він отримує:

• допуск до роботи з інструментами, які закриті для інших учасників ринку (наприклад, з іноземними цінними паперами, фондами в обмеженому обороті);
• можливість інвестування в фонди з підвищеним рівнем ризику;
• інформацію, доступну для обмеженого кола учасників.

українським законодавством закріплені певні вимоги, яким повинен відповідати кваліфікований інвестор, і таким визнають далеко не кожного.

Що потрібно для отримання статусу кваліфікованого інвестора?

Отримати даний статус на ринку цінних паперів можуть як юридичні, так і фізичні особи. Якщо фізична особа бажає стати професійним учасником ринку, то йому потрібно відповідати як мінімум одному з наступних вимог:

• наявність цінних паперів і інших інструментів фінансового ринку на суму від 6 млн. рублів;
• наявність майнового запасу - грошей на банківських рахунках, цінних паперів, дорогоцінних металів - на суму від 6 млн. рублів;
• наявність досвіду роботи в компанії, визнаної кваліфікованим інвестором або простим учасником фондового ринку (тут важливим є трудовий стаж: якщо компанія має ліцензію кваліфікованого інвестора, в ній потрібно працювати як мінімум 2 роки, в інших випадках мінімальний стаж становить 3 роки);
• наявність закінченої вищої освіти за спеціальністю економіст і диплома державного зразка, причому необхідно, щоб ВНЗ на дату видачі документа мав право атестації професійних учасників фондового ринку;
• наявність атестата фахівця фінансового ринку, страхового актуарія, аудитора;
• наявність міжнародного сертифіката Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CHA) або Financial Risk Manager (FRM);
• щоквартальне висновок від 10 угод з цінними паперами та похідними фінансовими інструментами на суму від 6 млн. рублів (при цьому угоди потрібно здійснювати як мінімум 1 раз на місяць).

Порядок отримання статусу кваліфікованого інвестора

При бажанні отримати такий статус і наявності хоча б одного з перерахованих вище пунктів необхідно вибрати брокерську компанію або банк, який може виступати брокером, і подати заяву про визнання кваліфікованим інвестором. До заяви обов'язково додається підтвердження можливості отримати такий статус, а саме:

• якщо є вищу економічну освіту, то підтвердженням стає диплом;
• для підтвердження досвіду і стажу роботи в компанії, яка виступає учасником фондового ринку, потрібна завірена копія трудової книжки (додатково - копія ліцензії кваліфікованого інвестора, якщо така є у роботодавця);
• атестат фахівця;
• міжнародний сертифікат;
• брокерський звіт з вказаною кількістю угод за останній квартал та загальною сумою;
• брокерський звіт, в якому відображено кількість грошових коштів або фінансових інструментів;
• виписка про стан банківського рахунку;
• якщо майно знаходиться в довірчому управлінні, потрібен звіт від керуючого;
• якщо є дорогоцінний метал, знадобиться документ з вимогою виплатити його грошовий еквівалент.

Такий порядок надання фізичній особі статусу кваліфікованого інвестора є стандартним, і іншого законодавства України не передбачено.