Як я намагалася відкрити офшорну фірму

Після журналістського розслідування під кодовою назвою «Панамгейт» тільки ледачий не чув, що таке офшор і для чого він. Але так чи легко вивести гроші за кордон? І якщо вам прийде це в голову, стане на заваді чи хоч хто-небудь? І хоча «лихих» грошей у нас, творчих людей, немає, ми вирішили перевірити.

«ВВАЖАТИМЕМО ВАС ЗВИЧАЙНИМ КЛІЄНТОМ»

- Чим менше мені відомо, тим краще! - радісно привітав мене Владислав, юрист-консультант фірми-посередника.

Таких за запитом «відкрити офшор» в інтернеті сотні. Я вибрала контору солідніше. Юридична компанія з 5-річним досвідом роботи на ринку обіцяла рішення будь-яких делікатних питань. Під стать їй я заздалегідь заготовила відповідну легенду. Мій вигаданий керівник займає солідну посаду на держслужбі і має пристойний капітал. Непогано було б це стан перевести за кордон. Але, як то кажуть, без шуму і пилу. Побоюючись бути розкритою, я довго опрацьовувала деталі моєї «історії», аж до точної суми і джерел багатства. Але жоден із заготовлених відповідей не знадобився.

- Були випадки, коли на наших колег то наїжджали якісь серйозні люди, то приходили з ФСБ і вилучали документи. Тому ми намагаємося не афішувати свою діяльність і не бережемо офшорні документи вУкаіни. - пояснив Владислав. - Ми конфіденційність дуже шануємо. Тому давайте просто вважати вашого керівника звичайним клієнтом.

І як же звичайного клієнта перевести гроші за рубіж, минаючи увагу податківців?

Перевага цієї схеми - надання консультацій ніяк не перевірити. Це щось ефемерне. Тому не причепишся. Інший варіант - укласти договір інвестиційного товариства з офшором. Останній вільно приймає від вас гроші для вкладення в якісь проекти. Або можна придбати цінні папери, випущені офшорами (векселі, облігації). В обох випадках гроші опиняються на зарубіжних рахунках.

- Невже ніхто не може перевірити, чим офшор займається? - здивувалася я.

- А це залежить від країни, де будете фірму реєструвати, - посміхнувся Владислав, задоволений, що володіє якимсь таємним знанням.

ГЕОГРАФІЯ МАЄ ЗНАЧЕННЯ

- Кіпр вам не пропоную, там все прозоро, - по-діловому відмітає найпопулярніший варіант мій консультант. - Вам треба, щоб країна була пристойною. Не яка-небудь там Науру (острів в Тихому океані. - Ред.). І щоб було право не подавати бухгалтерську звітність. Я бачу два варіанти: Британські Віргінські острови (БВО) і Панама.

- Панама? - я виразно округлила очі, натякаючи на останню грандіозну витік інформації.

- Це не випадковість і не журналістська удача, - впевнено заперечив Владислав. - А то б у нас щороку такі скандали відбувалися. Це навмисний злив. А так панамські офшори - серед найдемократичніших. І не особливо дорогі.

Купити готовий офшор в Панамі обійдеться в 990 євро. Оформлення займе 2 - 3 тижні. БВО трохи дорожче - 1100 євро. Послуги номінального акціонера обійдуться ще в 250 євро в рік. Його використовують, щоб приховати дані про сьогодення директора компанії з документів.

- Це стандартна практика, - пояснив юрист. - Деякі бояться, що їх фірмою буде керувати якийсь незнайомий чоловік. Але його повноваження строго обмежені. За будь-які дії без вашого письмової згоди він гарантовано сяде в тюрму. Плюс він заздалегідь підписує «відмовний лист» з посади. Якщо вас щось не влаштує, номінального акціонера можна поміняти за пару годин.

- А раптом він гроші зніме і втече? - Не вгамовувався я.

- Це виключено. Рахунок в банку тільки ваш, і розпоряджатися ним ви. Якщо номінальний директор з якихось островів звернеться в банк з проханням зняти гроші, вас відразу ж попередять.

ХОЧЕТЕ перевести в готівку? ЧЕРЕЗ БАНКОМАТ!

Посередник працює тільки з європейськими банками: латвійськими або кіпрськими. Вони пов'язані банківською таємницею, тому ім'я власника рахунку нікуди не «витече».

Готівку офшорні гроші декількома способами. Найпростіший - зняти з банківської карти, прив'язаною до рахунку. Але це якщо мова йде про невеликі суми. Інший спосіб - оплачувати з рахунку офшору покупки за кордоном: нерухомість, акції і так далі.

Для солідних клієнтів посередник розробляє сценарій індивідуально.

Залежно від складності операції і бажання зберегти анонімність ланцюжок може включати в себе кілька офшорних фірм і фірм-одноденок вУкаіни.

Гроші кілька разів перекидаються з рахунку на рахунок під різними приводами. В результаті розкопати реального власника стає непосильним завданням.

За оцінками експертів, всього в офшорах зберігається близько $ 11,5 трлн. Для порівняння, це 50 (!) Річних бюджетів нашої країни.

Чому з ними не борються?

Самі по собі офшори начебто легальні. Ніхто ж не може заборонити, скажімо, Кіпру або Барбадосу. як абсолютно незалежним державам, привертати до себе капітал так, як ці країни вважають за можливе. Невдоволення фінансової влади всіх «неофшорним» країн викликають лише схеми ухилення від податків і відмивання грошей. З ними борються, але це дуже трудомісткий процес.

Як виявилося, відкрити офшор - простіше простого. Були б гроші! При цьому, з одного боку, все абсолютно легально - НЕ прикопати. А з іншого, в наявності всі атрибути цинічного кримінального бізнесу (фіктивні угоди і фірми-одноденки). І скільки б юристи-посередники ні уповали на букву закону, вона як той же номінальний директор - як би є, але тільки на папері. А вона все стерпить.