Фінансова розвідка простежить за сумнівними угодами - парламентська газета

Наскільки ефективна українська система боротьби з незаконним обігом коштів, повинні з'ясувати міжнародні експерти

Фото прес-служби Ради Федерації

На «урядовій годині» в Раді Федерації керівник Росфінмоніторингу Юрій Чіханчін розповів, що головним завданням в цьому році стала підготовка до перевірки очолюваного ним відомства з боку Міжнародної групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ). При цьому особлива увага приділяється взаємодії з банківською сферою.

КУкаіни можуть поставитися упереджено

Якщо до недавнього часу погляд на Україну носив технічний характер і організація перевіряла повноту законодавства, то тепер наша країна повинна продемонструвати ефективність законів - як діє механізм протидії відмиванню коштів на державному рівні.

За словами Чіханчін, при оцінці ФАТФ ставить основним критерієм рівень захищеності фінансової системи країни і рівень економіки в цілому. «Національна антивідмивні система повинна блокувати злочинні доходи, вилучати і конфісковувати їх», - сказав Чіханчін. Більшість держав, пройшовши оцінку ФАТФ, були змушені констатувати недоліки своєї системи протидії відмиванню коштів, включаючи США. Глава служби підкреслив, що при підготовці до перевірки потрібно враховувати упереджене ставлення світової спільноти кУкаіни. Як і у випадку з антидопінговими перевірками, тут можливі необґрунтовані звинувачення.

Член Комітету Ради Федерації по федеративного устрою Анатолій Широков запитав, які зміни треба внести в чинне законодавство, щоб Україна успішно пройшла перевірку? Глава служби відповів, що в першу чергу необхідно криміналізувати діяльність по реалізації зброї масового ураження. Знадобиться також внести ряд змін в антивідмивне законодавство. Але в цілому закони нашої країни відповідають вимогам ФАТФ.

ЦБ складе список «сумнівних клієнтів»

Читайте по темі

Фінрозвідка знайшла 400 мільярдів «брудних» рублів

Також Росфінмоніторинг запустив для кредитних організацій проект «особистого кабінету».

- Банки можуть подивитися на себе очима наглядового органу, - пояснив Чіханчін. - Зараз підключилися близько 30 тисяч зацікавлених користувачів, в тому числі адвокати, аудитори, юристи. Це дало зворотний зв'язок і можливість отримати додаткову інформацію про нові ризики.

Ця система дозволяє органам фінансової розвідки здійснювати дистанційний контроль за користувачами, знижує корупційні ризики. Крім відкритої частини, в системі «особистого кабінету» Росфінмоніторингу є два розділи, що дозволяють побачити залученість в тіньові схеми і показують причетність до кримінального бізнесу. Щоб «особистий кабінет» запрацював на повну силу, потрібно в законодавчому порядку зобов'язати кредитні організації увійти в цю систему.

Шахраї винаходять нові схеми

Останнім часом активно використовується судова система - коли два юрособи погоджуються в суді, що один повинен іншому, і ці гроші переводяться за кордон.

Заступник голови Комітету Ради Федерації з Регламенту Сміла Полєтаєв підкреслив, що такі технології, як криптовалюта, несуть в собі як елементи прогресу, так і нові виклики. Він запитав, чи готуються законодавчі ініціативи з протидії таким ризикам. Юрій Чіханчін відповів, що найголовніша проблема - ідентифікація: треба чітко розуміти, хто і яким чином проводить фінансові операції. Якщо немає такої можливості, це йде врозріз з інтересами Росфінмоніторингу і ФАТФ. Сьогодні питання контролю за новими технологіями опрацьовуються спільно з Генпрокураторою і законодавцями, але поки немає розуміння, як відрегулювати цю сферу, зізнався чиновник.

Говорячи про протидію відтоку капіталу, глава Росфінмоніторингу сказав, що тут потрібно об'єднувати зусилля банків, правоохоронних органів, фінансової розвідки, міжнародних організацій.

- Злочинний світ іноді випереджає нас і виходить з новими видами операцій і злочинів, - поскаржився директор Росфінмоніторингу. - Останнім часом активно використовується судова система - коли два юрособи погоджуються в суді, що один повинен іншому, і ці гроші переводяться за кордон.

Таким чином ізУкаіни вивозять десятки мільярдів рублів. Юрій Чіханчін повідомив, що на майданчику ФАТФ створена робоча група, яка дозволила виявляти міжнародних фінансових посередників. Однією країні вирішити ці проблеми неможливо, тому що злочинці використовують прогалини в законодавстві декількох країн і вишукують сприятливі маршрути для відтоку капіталу.