Ф’ючерс для чайників, блог інвестора

Вітаю Вас, Шановний Новомосковсктель мого Блогу.

Ви потрапили в рубрику «Інвестиції», тут я докладно розповідаю про всі популярні види інвестиції.

Сьогодні я розповідаю про ф'ючерси, вірніше навіть даю детальну інформацію, так би мовити для «чайників» 🙂 Не ображайтеся, я і сам раніше був «чайником» в інвестиційному бізнесі, але прагнення вчитися і дізнаватися про те, що цікаве, привело мене до того, що тепер я багато знаю, тепер ось розповідаю Вам! Я не буду сильно заглиблюватися в усі нетрі, так як у всьому цьому дуже багато тонкощів і складнощів, але спробую викласти просто і зрозуміло.

Отже, в першу чергу визначення:

Ф'ючерс (futures) - це похідний фінансовий інструмент, простіше кажучи контракт (договір) купівлі-продажу будь-якого активу, причому договір про покупку укладено на певну майбутню дату, але за сьогоднішньою ціною.

Учасники угоди - покупець і продавець. За умовами договору покупець повинен буде купити актив в обумовлений термін, а продавець, в свою чергу, продати цей актив в цю дату. Отже, при укладенні контракту обумовлюються всі тонкощі: вид активу, кількість і всі терміни по виробництву і покупці.

Напевно, це не дуже зрозуміло?

Тоді наведу приклад ...

Уявіть, власникові бізнесу, який має своє виробництво меблів, необхідно сировину - деревина. У нього є певний основний постачальник, якась пилорама, зазвичай за умовами їх договору пилорама завжди вчасно виконувала умови поставки, але були поодинокі випадки, коли умови поставки зривалися ... Тоді, щоб повністю убезпечити свій бізнес власник меблевої фабрики вирішує укласти договір на майбутнє, за умовами цього договору, пилорама зобов'язана, наприклад, через місяць виконати поставку матеріалів в певній кількості. Але цей договір сторони укладають вже сьогодні і відразу домовляються про кількість, ціну і терміни. Такий договір може стати як і вигідним в майбутньому, так і немає ... Власник меблевого виробництва буде задоволений, якщо за місяць ціни на деревину виростуть, так як він вже сплатив всі заздалегідь, а може бути і таке, що ціни впадуть і він ризикує переплатити. Те ж саме і з пилорами.

Ось саме такий контракт називається ф'ючерсним.

Як я вказав у визначенні ф'ючерсу - це похідний інструмент, інакше дериватив, також до поширених похідними фінансовими інструментами відносяться опціони, валютні пари на ринку Forex, це все не для новачків, похідними інструментами, як правило, займаються професіонали.

Свого часу я був на семінарі Бодо Шефера. і він порадив особисто не зв'язуватися з похідними інструментами, краще, якщо Ви хочете стабільно заробляти хороші гроші, довірити цю роботу професіоналам. Я вчасно його не почув і перш, ніж навчився заробляти, чимало втратив! Зараз, теж потроху приторговую 🙂 і отримую прибуток, але в цілях диверсифікації ризиків, все ж, більшу частину свого Інвестпортфеля довіряю справжнім професіоналам.

Історія появи ф'ючерсів

Спочатку, ф'ючерсні контракти, з'явилися між фермерами, вони просто хотіли встановити ціни на свою сировину. Відразу, перед початком сезону їх фермерської діяльності, вони укладали договори з покупцями і заздалегідь обговорювали ціни на продукцію. Це дозволяло їм спланувати бюджет на весь сезон. Не завжди це приносило фермеру більший прибуток, але і допомагало запобігти невдачу.

Сьогодні, ф'ючерси, стали дуже популярні і ці контракти (на різну продукцію від нафти до цукру) торгуються на всіх світових майданчиках.

Як заробити на ф'ючерсах?

Тут пояснити все, не так складно. Всі ф'ючерсні контракти розміщуються на біржі, там первісна ціна контракту може почати змінюватися (все залежить від попиту). Тепер найцікавіше: якщо Ви хочете заробити, то Вам буде вигідно купити ф'ючерс за заниженою ціною, а продати дорожче (спекуляція на обличчя :-)) У цьому випадку можна «урвати» прибуток ... і ще краще, знову купити цей контракт, коли ціна на нього знову впала, потім знову продати і прибуток у Вас в кишені.

За таким принципом заробляють не тільки на ф'ючерсах, а й на інших інвестиційних інструментах: валюті, акціях, облігаціях, опціони і т.п.

Більш вигідними ф'ючерсними контрактами є ті, дата яких наближена до дати виконання. Їх ліквідність набагато вище, тому більшість трейдерів торгують саме ними. Ціни на ці ф'ючерси наближені до реальних, значить, різкі скачки мало вірогідні.

У всіх учасників ринку є можливість застрахуватися від несприятливого руху цін на ф'ючерси. Такий вид страхування називається - хеджуванням ризиків, а учасників з такою стратегією роботи - хеджерами. Спільно з хеджерами на ринку діють спекулянти (про їх стратегії я написав раніше), хеджерам невигідні і небажані дії спекулянтів.

Переваги ф'ючерсів:

ринок ф'ючерсів прозорий і захищений (всі компанії на ринку, пов'язані з такими угодами, контролюються Комісією з торгівлі товарними ф'ючерсами - CFTC (Commodity Futures Trading Commission) і національної ф'ючерсної асоціацією - NFA);

реальні ціни на товари, так як торги відкриті;

висока ліквідність, при невеликих вкладеннях (для здійснення угоди, не потрібно оплачувати весь контракт, достатньо сплатити первісну маржу до 10%);

контроль за цінами 24 години на добу;

стабільніша ситуація на ринку (на відміну від Forex).

А поки, якщо хочете отримувати реальний прибуток, раджу довіритися професіоналам! Успіхів!

Ця інформація, також може виявитися корисною для Вас:

Інвестування в ПАММ рахунки може бути різним. Розглянемо варіанти управління. Частина 2
Інвестиції в Цінні Папери - Акції та Облігації
Подробиці про Зниженні Ризиків
Як не крути, а Складні Відсотки в інвестуванні працюють!
Як і де купити акції приватній особі?

Буду вдячний, якщо скористаєтеся кнопочками: