Дані про середньозважені процентні ставки по притягнутих депозитах і внескам за звітний місяць

Інформація по процентній політиці кредитної організації видається по головному офісу кредитної організації. У випадках, коли головний офіс не здійснює відповідні операції і процентні ставки їм не розраховуються, інформація подається головним офісом за даними філії, який розташований з ним в одному регіоні. Якщо таких філій кілька, то ставки розраховуються філією, на який припадає велика частина обсягів цих операцій. У разі відсутності у кредитної організації філій в місці знаходження головного офісу процентні ставки розраховуються тим філією, на який припадає велика частина обсягів цих операцій, незалежно від місця його знаходження.

При складанні Додатків N 20 і N 21 під обсягом кредитів (депозитів) розуміється обсяг виданих (залучених) коштів за звітний місяць. Депозити, розміщені в БанкеУкаіни (б / с 319), а також кредити, отримані від БанкаУкаіни (б / с 312), при складанні даних Додатків не враховуються.

Кошти юридичних і фізичних осіб, депоновані в банку для розрахунків з використанням пластикових карт, і процентні ставки по ним не включаються до розрахунку при заповненні додатка 21. Операції, що проводяться з працівниками даної кредитної організації, при розрахунку середньозважених ставок не враховуються.

Процентна ставка і обсяг за пролонгованими кредитним (депозитним) договорами враховується як ставка і обсяг знову виданого кредиту (залученого депозиту) в місяці, коли здійснено пролонгація.

Всі кредити і депозити групуються по терміновості, виходячи з терміну кредиту (депозиту), зазначеного в договорі (або в останньому додатковій угоді до даного договору). Вклади до запитання включаються до розрахунку ставок і обсягу вкладів і депозитів фізичних осіб на термін до 1 місяця.

У графах 1, 4, 7, 10, 13 і 16 вказується середньозважена процентна ставка в річному обчисленні, розрахована, виходячи з річних процентних ставок, встановлених в кредитних (депозитних) договорів, умов залучення вкладів.

Середньозважена процентна ставка за кредитами і депозитами розраховується за формулою:

Pav = (V1 x P1 + V2 x P2 +. Vn x Pn). (V1 + V2 +. Vn),

V1, V2. Vn - обсяг кредиту (депозиту, вкладу) за кредитним (депозитним) договором (додатковою угодою) за n-ної угоді. Обсяг кредиту (депозиту) обчислюється в млн. Рублів;

P1, P2. Pn - номінальна процентна ставка по n-ної операції, встановлена ​​в кредитному (депозитному) договорі.

У графах 2, 5, 8, 11, 14 і 17 вказується середньозважений термін кредитних (депозитних) операцій, віднесених до цієї групи терміновості. Середньозважений термін кредиту (депозиту) для кожної групи терміновості розраховується за формулою:

T = (V1 x T1 + V2 x T2 +. + Vn x Tn). (V1 + V2 +. Vn),

T1, T2. Tn - термін кредитування за кредитним (депозитним) договором, додаткової угоди до кредитного (депозитному) договором (для заповнення даних Додатків пролонгація розглядається як знову видана позика), договором вкладу, укладеним в межах звітного періоду по n-ної угоді. Термін кредитування обчислюється в днях.

Для вкладів "до запитання" при розрахунку середньозваженого терміну слід виходити з середнього терміну в 15 днів.

Обсяг операцій в іноземній валюті дається тільки по операціях в дол. США і перераховується в рублі за офіційним курсом рубля до долара на кінець звітного періоду.

Надання банками в звітному місяці чергового ліміту кредитної лінії розуміється як видача нового кредиту. При угрупованню кредитів по терміновості слід виходити із строку дії всієї кредитної лінії. При визначенні середньозваженого терміну слід брати фактичний термін використання клієнтом виділених по кредитній лінії засобів або термін, що залишився до кінця дії всієї кредитної лінії.

Власні векселі, облігації, враховані банком векселі, ощадні та депозитні сертифікати не враховуються при розрахунку середньозважених відсоткових ставок в Додатках N 21 та N 20.

Враховані банком векселі включаються до розрахунку прибутковості операцій банків з цінними паперами (Додаток N 24).

При розрахунку среднеарифметических процентних ставок, які відображаються в рядку "Довідково" Додатки N 21, враховуються процентні ставки, що нараховуються по залишках на рахунках клієнтів або банків в рублях, встановлені договором на розрахунково - касове обслуговування.

Показники, що розраховуються в процентних ставках, відображаються в Додатках N 21, N 20 з одним десятковим знаком після коми.

У розрахунок термінів включається останній означений термін, тобто 2 - 7 днів (включно), від 31 до 180 днів (включно) і т.д.

Додаток N 22