Чому багаті залишаються багатими вони інвестують не так, як всі - стратегії - 26 жовтень 2018 -

На порталі BBC Capital задаються питанням, як заробляють гроші Дуже Багаті Люди, куди вони інвестують. Я перевела для вас цю колонку - раптом завтра ви станете ультрабогатим людиною, а що робити з грошима - придумати не зможете. Коли у нас є трохи грошей, які можна вкласти, ми могли б купити на них паперу взаємних фондів, або які-небудь акції. Чи можемо ми і плюнути на все і витратити їх на шостий айфон. А дійсно багаті люди діють по-іншому. Вони часто розміщують свої гроші в нерухомість, предмети мистецтва, або прямо інвестують в нравящиеся їм бізнеси - причому в ті, про які більшість з нас може тільки мріяти. Те, як ця тонка прошарок інвесторів розміщує свої капітали, відрізняє їх від більшості з нас. І ще навіває на них легкий флер таємничості.

Інвестиції тільки для багатих

У багатьох людей є доступ до ряду інвестицій, про існування або можливості яких більшість пересічних учасників ринку навіть не знають. Закриті фонди - це довгострокові інвестиції, куди гроші вкладаються мінімум на п'ять років, і вони пропонують дуже широкий доступ до величезних прибутків і високих заробітків. Наприклад, дуже перспективна область інвестицій - лізинг літаків, розповідає Іен Марш, керівник компанії, що управляє активами Яна Флемінга. Його клієнти працюють з компанією, яка вкладає гроші інвесторів в покупку літаків. Потім літаки здаються в оренду великим авіакомпаніям - наприклад, Emirates Airlines. Прибутковість становить приблизно 9% річних. Для порівняння - середній дохід на одну акцію компанії, що входить в S P 500 - близько 3%. Мінімальна інвестиція в цей фонд становить 10 000 євро, а початковий одноразовий збір становить 5% від суми вкладень. Ще один приклад - дуже багаті власники капіталу в Великобританії і США скуповують сільськогосподарські угіддя. Тут є «дальній приціл»: зростає світове населення, попит на продукти теж збільшується, а ті, хто володіє великими орними угіддями, не пропадуть ніколи. Орна земля - ​​обмежений ресурс, тому в нього дуже чудово і швидко вкладаються люди, які мають гроші. Хороша земля сьогодні може дати інвестору приблизно 4% на рік, плюс щорічно зростаючу ціну ділянки. Є, до речі, компанії «для багатих», які складаються в публічних лістингах. Їх акції ви цілком можете купити самостійно на фондовому ринку. Наприклад, Gladstone Land - американська компанія, яка як раз і займається скупкою сільгоспугідь.

Інвестиції в стартапи

Це цілком природно для багатих людей, які купують бізнеси один за іншим, вкладаються в різні галузі діяльності. Наприклад, Джошуа Колман вкладає капітал в безліч компаній, головним чином, технологічного сектора і професійних сервісних послуг. У нього є частка в такій кількості компаній, що він не може дати їх точне число. «Їх багато», - каже він.

Містер Роуз скромно замовчує про те, що це може бути ще й прибутково. Хоча, звичайно ж, інвестори ставлять свої вкладення під загрозу - 50% стартапів в кінці кінців стають банкрутами, за словами Роуза. Він інвестує в компанії 50 000 - 100 000 доларів, і зізнається, що на деяких інвестиціях зробив мільйони, які з лишком окупили втрачені гроші.

Інвестиції в пристрасть

Інвестиції в нерухомість

Дуже багато багачів в якості скарбнички для власних грошей використовують нерухомість, як розповідає Пол Паттерсон, заступник голови в Управлінні добробуту RBC в Торонто. Хтось викуповує готову комерційну нерухомість, хтось будує дорогі кондомініуми в Лондоні, Нью-Йорку, Франкфурті та інших ділових центрах світу. Багато з цих площ розраховані на подальший продаж, але багато мільйонерів спокійно живуть на своїй власній житлоплощі, коли подорожують. «Кілька будинків в різних місцях світу - це дуже зручно, а ще вони мають високу цінність в довгостроковій перспективі, особливо якщо знаходяться не в Перу і не в Мозамбіку», - каже нам пан Паттерсон. Навряд чи пересічний споживач в змозі купити квариру в шикарному районі Нью-Йорка, але можна спробувати купити ще один будинок в своєму власному районі: якщо мова не йде про міста на кшталт Детройта, нерухомість - це актив, який щороку підвищує свою вартість, причому вУкаіни вона ще й робить це набагато швидше, ніж загальний ринок. Є маса акціонерних товариств, які викуповують комерційну і житлову нерухомість. Їх цінні папери може купити будь-який гравець фондового ринку.

Bryan Borzykowski, журналістBBСCapital.Перевод -Anomalia