Цб посилив боротьбу з сумнівними операціями в банках

Це вже четверте посилення за останні кілька років.

Як пояснював тоді заступник голови БанкаУкаіни Михайло Сухов в інтерв'ю «Коммерсанту», задавши кількісні критерії суттєвості обсягу сумнівних операцій і одночасно встановивши жорсткі і оперативні заходи впливу при його перевищенні, ЦБ почав «новий етап наглядової роботи, який отримав на ринку хльостке визначення« розчищення ».

При цьому під сумнівними операціями БанкУкаіни розуміє операції, що не мають явного економічного сенсу і очевидних законних цілей, що проводяться для виведення активів з країни, ухилення від податків, фінансування протизаконних проектів.

Як згодом роз'яснювали представники ЦБ, встановлені в листі кількісні планки сумнівних операцій не означають, що їх проведення в менших обсягах регулятор вважає допустимим. Як пояснює топ-менеджер банку з топ-10, встановлений ЦБ мінімум не означає, що банкам дозволено проводити такі операції в рамках цього ліміту, а вище - немає. «Перевищення ліміту означає, що до банку однозначно будуть застосовані жорсткі наглядові заходи, аж до крайньої - відкликання ліцензії», - говорить він.

Втім, як неодноразово заявляли представники влади, з банків сумнівні операції переходять в інші сектори економіки.

Повністю викорінити сумнівні операції, на думку представників професійного співтовариства, не вдасться. «Є думка, що сумнівні операції легше проводити в великих банках, тому що там працює ефект масштабу, який дозволяє неблагонадійним клієнтам просто губитися», - говорить співрозмовник РБК з банку топ-20.

Проте «зниження сумнівних операцій до нуля - це утопія: вони будуть проводитися в тій чи іншій формі, поки в них є потреба», резюмує один зі співрозмовників РБК на банківському ринку.