Блокування коштів - що це таке простими словами

Блокування або заморозка коштів і майна громадян - це заборона на здійснення операцій з грошовими коштами та майном осіб, включених до Переліку осіб, щодо яких є відомості про їх причетність до екстремістської діяльності або тероризму. Нові операції не відбуваються, старі підлягають заморожуванню (рахунки, застави, грошові cредства клієнта).

Джерелом інформації для блокування служить Перелік осіб, розміщений на офіційному сайті Росфінмоніторингу в мережі інтернет на підставі закритої інформації, оновлюється щотижня.

Обов'язок по блокуванню (заморожування коштів і майна) виконують ІП та юрособи, яка безпосередньо здійснює операції з грошовими коштами та майном громадян за їх зверненням. До них відносяться: кредитні, страхові організації (крім ОМС), лізингові компанії, МФО, л омбарди. КПК, організації федеральної поштового зв'язку; скупки-продажу дорогоцінних каменів і металів, КК інвестиційних фондів, НПФ, оператори з прийому платежів, та ін.

Зазначені організації зобов'язані проводити перевірку клієнта на присутність в Переліку, але повідомляти йому про це не мають права. Крім випадку блокування майна - в цьому випадку повідомляється як спеціальний орган, так і клієнт.

Перевірка клієнта проводиться при прийнятті на обслуговування, а також серед вже діючих клієнтів при оновленні Переліку осіб. Перевірці також піддаються вигодонабувачі і бенефіціарні власники клієнтів.

У законодавстві передбачені винятки блокування для забезпечення життєдіяльності клієнта. Процедура зняття блокування проводиться або за рішенням відповідального органу, або при виключенні особи з Переліку.

Покарання за невиконання блокування передбачено ст. 15.27 КоАП, карається штрафом для посадової особи від 30 до 40 тис.руб. для організації - від 300 до 500 тис.руб. або призупиненням діяльності до 60 діб.

Заходи щодо заморожування (блокування) грошових коштів або іншого майна повинні застосовуватися негайно, але не пізніше одного робочого дня з дня розміщення в мережі Інтернет на офіційному сайті Росфінмоніторингу інформації про дану особу. Розблокування також має виконуватися не пізніше 1 робочого дня з дня розміщення інформації про виключення особи з Переліку підозрілих.