Поняття, сутність і елементи грошової системи

Грошова система - це форма організації грошового обігу (тобто руху грошей) в країні, що склалася історично і закріплена національним законодавством. Грошові системи сформувалися в 16-17 століттях з виникненням і затвердженням капіталістичного способу виробництва, хоча окремі їх елементи з'явилися в більш ранній період. У міру розвитку товарно-грошових відносин і капіталістичного способу виробництва відбувалися істотні зміни в грошовій системі.

При характеристиці грошових систем окремих країн їх зазвичай називають національними, підкреслюючи тим самим наявність будь-яких специфічних рис і відмінностей. Незважаючи на особливості національних грошових систем, їм властиві і загальні елементи.

Сучасна грошова система включає наступні елементи:

- грошову одиницю (встановлений в законодавчому порядку грошовий знак, який служить для порівняння і вираження цін усіх товарів);

- види грошових знаків;

- емісійну систему (порядок емісії);

- порядок готівкового обігу грошей;

- порядок безготівкового грошового обігу.

Далі буде докладно розглянута грошова система РФ.

Характерними рисами сучасних грошових систем є: скасування офіційного золотого змісту і розміну банкнот на золото; перехід до нерозмінних на золото кредитних грошей; випуск грошей в обіг не тільки в порядку банківського кредитування господарства, але в значній мірі - для покриття витрат держави (емісійним забезпеченням в цьому випадку є державні цінні папери); переважання безготівкового обороту; посилення державного регулювання грошового обігу.

Типи грошових систем

Тип грошової системи залежить від того, в якій формі функціонують гроші: як специфічний товар, який виступає загальним еквівалентом, або як знак вартості. У зв'язку з цим виділяють наступні типи грошових систем:

1) системи металевого обігу, при яких грошовий товар безпосередньо звертається і виконує всі функції грошей, а кредитні гроші розмінюються на метал;

2) системи обігу кредитних і паперових грошей, при яких золото витіснене із звертання.

Залежно від металу. який в даній країні був прийнятий в якості загального еквівалента, і бази грошового обігу розрізняються біметалізм і монометалізм.

Монометаллизм - грошова система, при якій один метал (золото або срібло) служить загальним еквівалентом і основою грошового обігу, а функціонуючі знаки вартості можуть бути розміняти на дорогоцінний метал.

Срібний монометалізм існував вУкаіни в 1843-1852 роках, в Індії в 1852-1893 роках, в Голландії в 1847-1875 роках.

Золотий монометалізм (золотий стандарт) як тип грошової системи вперше склався у Великобританії в кінці 18 століття і був законодавчо закріплений в 1816 році. Юридично ця система була оформлена міждержавною угодою у Парижі в 1867 році, яке визнало золото єдиною формою світових грошей.

Залежно від характеру розміну знаків вартості на золото розрізняють три різновиди золотого монометалізму:

1) золотомонетний стандарт (при якому карбуються золоті монети, а банкноти вільно обмінюються на золото);

2) золотослітковий стандарт (при якому банкноти обмінюються на золоті злитки);

3) золотодевізний (золотовалютний) стандарт (при якому банкноти обмінюються на девізи - платіжні засоби в іноземній валюті, в свою чергу, розмінні на золото).

Биметаллизм - грошова система, при якій роль загального еквівалента закріплюється за двома благородними металами (зазвичай за золотом і сріблом), передбачаються вільне карбування монет з обох металів та їх необмежений обіг. Биметаллизм був широко поширений в 16-17 століттях, а в ряді країн Західної Європи - і в 19 столітті.

Система обігу кредитних і паперових грошей передбачає панівне становище банкнот, що випускаються емісійними банками. Дана система істотно відрізняється від золотого звернення за механізмом формування вартості грошової одиниці. Номінальна вартість кредитних грошей повністю перевищує їх власну вартість.

Для підтримки цього розриву існує певний порядок емісії. Держава повністю монополізувала випуск банкнот через центральний банк і випуск паперових грошей через казначейство. Різниця між номінальною вартістю випущених паперових і кредитних грошей і вартістю їх випуску (витрати на папір і друкування) утворює емісійний дохід, є істотним елементом державних доходів.

Грошові реформи - це перетворення грошової системи з метою впорядкування та зміцнення грошового обігу. Грошові реформи можуть бути повними і частковими і здійснюватися різними методами в залежності від економічного і політичного становища країни, ступеня забезпечення грошей.

Розрізняють декілька видів грошових реформ в залежності від їх цілей:

- утворення нової грошової системи (наприклад, з переходом від біметалізму до монометалізму);

- часткове перетворення грошової системи (зміна порядку емісії, масштабу цін, найменування грошової одиниці, видів грошових знаків [К79]);

- відносна стабілізація грошового обігу з метою стримування інфляції.

Стабілізація грошового обігу проводиться за допомогою таких методів:

- нуліфікації (анулювання державою знецінених паперових грошей);

- девальвації (зниження курсу національної валюти по відношенню до твердих валют, міжнародних рахункових одиниць, зменшення реального золотого вмісту грошової одиниці; це акція центрального банку країни, спрямована на офіційне збільшення кількості одиниць національної валюти, які можуть бути обміняні на одиницю однієї або декількох іноземних валют );

- ревальвації (підвищення курсу національної валюти по відношенню до іноземних валют, тобто ця дія, протилежне девальвації);

- деномінації (повної зміни номінальної вартості грошових знаків з метою стабілізації валюти або спрощення розрахунків) [К80]. При деномінації всі грошові знаки, які були випущені раніше, проходять процес обміну на нові, більші грошові одиниці.

За методами проведення всі грошові реформи поділяються на три типи:

- обмін паперових грошей по дефляційного курсу на нові гроші з метою різкого зменшення грошової маси;

- тимчасове (повне або часткове) заморожування банківських вкладів населення і підприємців;

- поєднання першого і другого методів грошових реформ, яке отримало назву «шокова терапія».

Протягом останніх п'ятисот років в нашій країні було проведено більше 10 грошових реформ - як повних, в результаті яких створювалася нова грошова система, так і часткових - спільним завданням яких було впорядкування існуючої грошової системи з метою стабілізації грошового обігу:

1. Грошові реформи Великого князівства Московського і дореволюціоннойУкаіни:

1535 рік - грошові реформи Олени Глинської;
1654 рік - реформа Олексія Михайловича Романова;
1700-1718 роки - фінансова реформа Петра I;
1730-1755 роки - викуп легковагій монети;
1769 рік - перші паперові деньгіУкаіни;
1839-1843 роки - реформи Миколи I;
1897 рік - грошова реформа Миколи II.

2. Грошові реформи в СРСР:

3. Грошові реформи вУкаіни:

Але відсутність при реформі деномінації вказує на превалювання інших причин грошового реформування. По-перше, не вдавалося контролювати емісію рубля як єдиної валюти на території СНД через наявність в кожній з країн своїх друкарських верстатів для випуску грошей, що зводило нанівець всі усіліяУкаіни з приборкання інфляції. По-друге, багато колишні союзні республіки приступили до випуску своїх національних валют, який погрожував української грошової одиниці тим, що стара рублева грошова маса могла виявитися вся в Укаїни. Таким чином, [К81] основна мета реформи полягала в тому, щоб на основі обміну старих купюр на нові припинити потік не забезпечених товарами грошей з країн ближнього зарубіжжя;

а) «старі» гроші:

- монети Держбанку СРСР (1, 2 і 3 копійки) випусків 1924-1957 років;