Обережно «чорні кредитори»

Обережно: «чорні кредитори»

Останнім часом досить великим попитом у населення користується мікрокредитування. Даний вид позики доступний кожному охочому, оскільки при його оформленні пред'являються мінімальні вимоги до особистості клієнта і його кредитної історії. Все відбувається за лічені хвилини. А шахраї, прекрасно розбираючись в тонкощах цивільно-правових відносин і майстерно володіючи психологією спілкування, легко входять до клієнтів в довіру, залишаючи їх не тільки без грошей, але часом і без житла. Про те, як поліцейські борються з «чорними кредиторами», розповів заступник начальника відділу Управління економічної безпеки і протидії корупції (УЕБіПК) МВС по Республіці Хакасія Юрій Дорошенко.

Мінімум часу і питань

- Хто частіше потрапляє в число потерпілих у таких справах?

- Вважається, що довести факт подібного шахрайства дуже складно, і цим часто маніпулюють злочинці, переконуючи своїх жертв, що звертатися в поліцію марно. Чи так це?

Тоді стало зрозуміло, що робота має бути чимала. До того ж дуже складна, оскільки довести вчинення такого злочину дійсно не просто: набір документів, який оформлявся шахраєм з потерпілим, відповідав всім нормам цивільного права, а тому угода без праці проходила в реєстраційній службі.

Складність ще полягала в тому, що багато громадян просто не зверталися в поліцію, ми їх самі знаходили в ході проведення оперативно-розшукових заходів. Причини, за якими люди мовчали, різні: хтось думав, що писати заяву в правоохоронні органи безглуздо, кого-то залякували. Таким чином, масштаб проблеми вимальовувався величезний, і з цим потрібно було щось робити.

У зв'язку з цим з числа співробітників УЕБіПК республіканського МВС і слідчих була створена робоча група, яка займалася виключно напрацюванням практики у виявленні, розкритті та розслідуванні подібних злочинів. І справа пішла. На сьогоднішній день притягнуто до кримінальної відповідальності за шахрайство в сфері мікрофінансування в великому, особливо великому розмірі, а також за шахрайство, що спричинило позбавлення права громадянина на житлове приміщення, п'ять чоловік, на рахунку яких в загальній складності - більше двадцяти епізодів злочинної діяльності.

Замість застави - дарування

- Відразу обмовлюся, що розслідування таких кримінальних справ вимагає багато часу і кропіткої роботи, і часом до заключної стадії, коли злочинцеві оголошується вирок, проходить кілька років.

Всього саяногорец зробив п'ять фактів шахрайства. Йому призначено умовне покарання у вигляді 3 років 6 місяців з випробувальним терміном 2 роки, а також 100 тисяч рублів штрафу. Необхідно відзначити, що здається на перший погляд м'якість вироку обумовлена ​​тим, що злочинець повністю визнав свою провину, відшкодував матеріальний збиток всім потерпілим в повному обсязі і співпрацював зі слідством.

В ході роботи по цій справі співробітники республіканського УЕБіПК з'ясували, що даний злочин на його рахунку - не єдине. Справа в тому, що шахрай займався не тільки позиками, а й був посередником при здачі автомобілів в оренду. Він підшукував людей, які бажають орендувати машину з подальшим викупом. Правда, умовою угоди було надання застави.

В ході довірчої бесіди шахрай з'ясовував, що у власності у потенційного потерпілого є квартира, яку він і пропонував оформити в заставу. Після підписання документів, що опинилися договором купівлі-продажу, слід було примусове виселення.

Від дій цього шахрая постраждала і молода жінка - мати малолітньої дитини, яка, відчуваючи фінансові труднощі, звернулася до нього за отриманням грошової позики в сумі 50 тисяч рублів.

Потерпіла знала, що умовою отримання позики є застава нерухомого майна, однак, підписуючи документи, проявила неуважність. В результаті був оформлений договір купівлі-продажу, і квартира, що належала жінці, перейшла у власність зловмисника. Той не став чекати виплати позики, зробивши все, щоб примусово, але на законних підставах виселити жінку з дитиною з житла.

Протягом декількох років потерпілі поневірялися по друзях, жили в покинутих будинках і машинах.

Як не стати потерпілим

- А схеми, за якими діють так звані «чорні ріелтори», також актуальні для Хакасії?

Серед них шахрай вишукував тих, хто бажав продати свою нерухомість в рахунок погашення заборгованості, в тому числі за комунальні послуги, переконуючи громадян, що не тільки продасть квартиру, але і допоможе розібратися з боргами. Для цього потрібно було всього лише оформити генеральну довіреність про розпорядження правом продажу нерухомого майна на зазначеного «чорним ріелтором» громадянина. Потерпілі погоджувалися, довіреність оформлялася на знайомих шахрая.

Наступним кроком було оформлення квартири по вже готової довіреності у власність. Власниками ставали треті особи і знайомі шахрая, виступаючи після проведеної операції вже сумлінними власниками квартир потерпілих, які продавалися. Гроші ж осідали в кишені шахрая.

Вироком Абаканского міського суду йому призначено покарання у вигляді 8 років позбавлення волі, яке він відбуває в колонії загального режиму.

Так що практика розкриття таких злочинів у нас, можна сказати, напрацьована. Справа тільки в тому, щоб потерпілі не боялися звертатися за допомогою.

- У зв'язку з цим - кілька порад про те, як не стати жертвами «чорних» кредиторів і ріелторів.

- Для початку хочу додати, що у всіх випадках потерпілими по суті є не тільки ті громадяни, які, беручи зай-ми під заставу нерухомості, позбавлялися своєї власності, а й добросовісні покупці, хто цю власність набував, не знаючи про її злочинне походження.

Якщо у вас виникла необхідність звернення до мікрофінансову організацію для отримання позики, потрібно дотримуватися кількох простих умов.

Друге: ви маєте повне право ознайомитися з реєстраційними документами цієї організації.

Третє: особливу увагу слід приділяти тим документам, які ви підписуєте. Якщо ваші пізнання в праві не дозволяють оцінити той чи інший документ - необхідно звернутися за допомогою до кваліфікованого юриста.

І найголовніше: в разі, якщо ви все-таки стали жертвою шахрайства, жодним чином не можна цей факт приховувати. Тут не потрібно слухати порад шахраїв, які будуть вас переконувати, що все одно ніхто нічого не доведе. Повторюся, що на сьогоднішній момент практика доведення таких справ є, і, як позитивний момент нашої роботи - зниження числа звернень громадян з подібними випадками.