Некредитні фінансові організації

АРМ «НФО» призначений для використання некредитні фінансовими організаціями (юридичними особами та індивідуальними підприємцями) з метою оптимізації та автоматизації процесів ідентифікації клієнтів і підготовки відомостей, які направляються в Росфінмоніторинг (уповноважений орган), а також для мінімізації ризиків при здійсненні перевірок наглядовими органами.

Функціонування програми засновано на нормативних документах:

АРМ «НФО» складається з наступних модулів:

  • Модуль «Ідентифікація»;
  • Модуль «Реєстр відмов»;
  • Модуль «Зведення-443»;
  • Модуль «Зведення-3484».

Функціональне призначення Модуль «Ідентифікація»:

Виконання обов'язкових вимог, викладених в Положеннях БанкаУкаіни №444-П і №445-П, по організації і порядку ідентифікації клієнтів, напряму в Росфінмоніторинг відомостей про них і проведених ними операціях:

Функціональне призначення Модуль «Реєстр відмов»:

Модуль «Реєстр відмов» може бути доповнений ВО «Сервіс Перевірки Клієнтів» (скорочено - «СПК»), наявність якого розширює функціонал модуля. «СПК» призначений для здійснення, з необмеженої кількості робочих місць, інтерактивного пошуку інформації про наявність конкретного юридичного, фізичної особи, індивідуального підприємця, іноземної організації без створення юридичної особи в спрямованих БанкомУкаіни реєстрах відомостей про випадки відмов, і візуалізації отриманого результату перевірки. Для пошуку досить встановленого на робочому місці браузера.

Існують дві можливості використання «СПК» з Модулем «Реєстр відмов».

  1. Здійснення з необмеженої кількості робочих місць інтерактивного пошуку інформації про наявність відомостей про клієнта кредитної організації (філії) в спрямованих БанкомУкаіни реєстрах відомостей про випадки відмов, і візуалізація отриманого результату перевірки з можливістю його друку.

Технологія роботи:
Співробітникам кредитної організації (пошук може бути здійснений з необмеженої кількості робочих місць) надається можливість формування запиту в інтерактивній формі пошуку «СПК» з відомих їм значень пошукових реквізитів.
Результатом виконання пошукового запиту є відображення на екрані монітора з цікавого особі повного переліку всіх випадків відмов у виконанні розпорядження клієнта про здійснення операції, відмов від укладення договору банківського рахунку (вкладу) та (або) розірвань договорів банківського рахунку (вкладу), що містяться в реєстрах, отриманих відповідно до Положення БанкаУкаіни №550-П.
Доступ до сервісу здійснюється за технологією «тонкого клієнта». тобто для нього потрібно тільки встановлений на робочому місці будь-який браузер (MS Internet Explorer 9 і вище, Firefox, Chrome, Opera).


  • Автоматизоване взаємодія з АБС або AML з пошуку інформації про клієнта кредитної організації (філії) в спрямованих БанкомУкаіни реєстрах відомостей про випадки відмов. Технологія роботи:
    «СПК» функціонує з використанням технології REST (Representational State Transfer). В якості основного протоколу передачі даних між інформаційною системою кредитної організації (АБС або AML) і REST-сервісом «СПК» застосовується протокол HTTP методом POST.
    При отриманні POST-запиту, що містить інформацію по шуканого клієнту, «СПК» виконує:
    • перевірку коректності параметрів запиту;
    • пошук клієнта в реєстрі відмов (в базі даних програми) і повернення в HTTP-відповіді коду, що відображає результат пошуку;
    • результат виконання запиту повертається в сформувала його систему у вигляді POST-відповіді.

    • Функціональне призначення модулів «Зведення-443», «Зведення-3484»:

    Виконання вимог, викладених в:

    До некредитні фінансовим організаціям (НФО) відносяться:

    • професійні учасники ринку цінних паперів;
    • страхові організації (за винятком страхових медичних організацій, що здійснюють діяльність виключно в сфері обов'язкового медичного страхування);
    • страхові брокери;
    • керуючі компанії інвестиційних фондів, пайових інвестиційних фондів і недержавних пенсійних фондів;
    • кредитні споживчі кооперативи, в тому числі сільськогосподарські кредитні споживчі кооперативи;
    • мікрофінансові організації;
    • товариства взаємного страхування;
    • недержавні пенсійні фонди;
    • ломбарди.

    Технічні засоби, необхідні для забезпечення роботи АРМ «НФО» (однокористувальницький варіант)

    Вимоги до технічних засобів для функціонування Програмного продукту:

    • Центральний процесор - не менше Intel i3 (рекомендується i5);
    • Оперативна пам'ять - не менше 4 Гб (рекомендується 8 Гб);
    • Жорсткий диск - вільний простір не менше 2 Гб (обсяг необхідного вільного простору на диску залежить від інтенсивності документообігу).

    Вимоги до операційної системи:

    • Microsoft Windows версії 7 або вище.

    Вимоги до загальному програмному забезпеченню для роботи Програмного продукту:

    Ознайомитися з програмою навчання з використання АРМ «НФО» і надання відомостей в Росфінмоніторинг з Положень № 444-П, 445-П, 443-П і Вказівкою БанкаУкаіни № 3484-У можна на наступних сайтах:

    Укладення договору в паперовому вигляді

    Докладний порядок дій для укладення договору в паперовому вигляді описаний тут.