Найбільші банківські шахрайства в світі, цікаві факти
Чому ж люди опускаються до таких махінацій? На що вони розраховують? Причина всіх цих дій - неефективність системи санкцій, безкарність, помилкова переконаність людей у тому, що схема пройде на вищому рівні.
Популярні схеми злочинів в банківській сфері
Злочини з грошима ретельно продумуються і часто людям без спеціальної освіти їх складно навіть зрозуміти. Спробуємо розглянути "на пальцях" найпоширеніші схеми.
2. Шахрайство з боку керівників банків. Масштаб збитку тут просто величезний. Завдяки своїм знанням, деякі недобросовісні керівники примудряються отримати вигоду з клієнтів.
3. Лжепредпринимательство. Все дуже просто. Група людей створює організацію з гучним слоганом і назвою. Потім - приваблює сюди вкладників, обіцяючи їм казкові відсотки. Це - фінансові піраміди. Набравши сюди не малі гроші вкладників, компанія просто перестає існувати. А довести нічого неможливо.
5. Викрадення реєстраційних документів справжніх банківських підприємств, відкриття рахунків по ним. Можна перераховувати дуже довго найвідоміші схеми махінацій. Набагато цікавіше, розглянути ті ситуації, які вважаються наймасштабнішими. Тому представляємо Вам:
Топ 10 великих злочинів з банківськими картами
Валютний трейдер з Allfirst Financial, Джон Руснак завдав банку величезної шкоди, завдяки спритності в операціях з валютними ф'ючерсами. Було це в найбільшому банку Ірландії. Після численних махінацій, Джона засудили до семи років позбавлення волі.
Віце-президент американського відділення японського банку Тошіхіде Ігучі 11 років завдавав шкоди закладу. Він контролював всі фінансові операції банку, а також торгував на біржі державними казначейськими зобов'язаннями США. Підсумок - збиток в 1, 1 млрд доларів. З незрозумілих причин Ігучі вирішив зізнатися в своїх діях керівництва банку. Справа хотіли зам'яти, але не тут то було. Тепер банк не може проводити ніяких операцій на території США.
П'яте місце - Нік Лісон, трейдер. Проводив численні махінації з ф'ючерсними контрактами на фондовий індекс Nikkei. Три роки поспіль він уміло приховував свою діяльність. Після землетрусу в Кобе і обвалу Nikkei, йому довелося тікати з міста. Але не вдалося. Його заарештували. Суд в Сінгапурі засудив його до відбування терміну у в'язниці 6,5 років. Але через чотири роки його відпустили за станом здоров'я. Діагноз - рак ободової кишки.
Друге місце і Джером Кервель з банку Societe Generale. Деякі люди називають махінації кервеля «шахрайством століття». Він завдав шкоди банку в 7,14 млрд доларів.
Найбільше банківське шахрайство в історії людства
