Мані менеджмент

За статистикою близько 90% трейдерів зазнають збитків на ринку Форекс і тільки 10% примножують свої капітали. Точно таке ж співвідношення між гравцями, які вміють управляти своїм капіталом і не вміють. З цього не важко зробити висновок, що саме ті трейдери, які вміють управляти своїми капіталами, отримують прибуток від ведення торгів на ринку Форекс. Звичайно ж, ця залежність не настільки пряма, але цифри наштовхують на певні висновки. Отже, що таке мані менеджмент Forex?

Мані менеджмент Форекс - це вміння управляти своїми коштами. Даний термін прийшов в наш побут з англійської мови.

Правила мані менеджменту Форекс

Мані менеджмент з'явився приблизно в той же час, коли виникли товарно-грошові відносини, але найважливіші основи з'явилися не більше ста років тому. Головним прабатьком цих правил є відомий на весь світ трейдер 20 століття Джессі Лівермор, який сколотив собі багатомільйонні статки на обвалі ринків з 1907 по 1928 роки.

Йому вдалося придумати такі правила мані менеджменту Форекс:

Не ризикуйте на великі грошові кошти, так як це може призвести до повного обнулення вашого капіталу. Тобто, трейдер не повинен відкривати угоди з великим лотом і ризикувати всієї грошової сумою. Для успішної торгівлі, найкраще поступово збільшувати позиції. У разі якщо трейдеру не вдалося вгадати напрямок тренда, йому буде набагато легше закрити ордер на невелику суму.
Використовуйте при торгівлі захисні ордери. Автор цих правил вважає, що це є найголовнішим. Розмір стопа необхідно обчислювати в залежності від волатильності валютної пари і наявного капіталу. Кожній відкритою угодою трейдер повинен ризикувати на суму не більше 10% від наявного капіталу.
На рахунку повинна бути достатня грошова сума. Лівермор стверджував, що відкривати угоди на всі гроші - це невірне рішення. У спекулянта завжди повинна бути в запасі певна грошова сума для відкриття успішної операції.
Відкрита операція повинна мати можливість збільшитися. Лівермор стверджував, що вчасно закриваючи збиткові угоди і даючи можливість рости прибутковим, трейдер зможе непогано заробити.
Слідкуйте за розміром прибутку. Великий трейдер радив, 50% від прибутку тримати окремо в якості запасу. Це правило викликає чимало суперечок серед успішних трейдерів. багато хто згоден з ним, але вважають, що розмір визначається індивідуально для кожного типу торгівлі.

Правила Лівермора використовують багато успішні трейдери. Але в деяких випадках від них можна трохи відступити, що найчастіше і робив сам їх творець, в результаті чого він швидко став мільйонером. Але захопившись цим, Лівермор через деякий час збанкрутував і більше не зміг піднятися на ноги. Саме через це великий трейдер пішов з життя за власним бажанням. Після його смерті правила мані менеджменту неодноразово змінювалися, але в основі так і залишилися правила великого трейдера 20 століття.

Якщо ви робите перші кроки в трейдингу, вам корисно буде дізнатися, як здійснюється торгівля на Форекс.

Ризик і мані менеджмент

Дуже важливою складовою мані менеджменту є ризики менеджменту. Це ціла система, яка націлена на обмеження втрат грошового капіталу трейдера. Вона складається з наступних підрозділів:

Обмеження можливих втрат за день, тиждень або місяць.
Скорочення збитків шляхом встановлення стоп-лоссов.
Скорочення лота після відкриття кількох збиткових угод.
Тимчасова зупинка торгівлі після значного зливу капіталу.

Саме ці правила потрібно освоїти трейдеру до того, як приступити до торгівлі на Форексі. Якщо торгові інструменти визначають успішні точки для входження, то ризик-менеджмент визначає точки для виходу.

обмеження втрат

Можливе значення збитків кожен трейдер визначає самостійно, відштовхуючись від значення комфортного депозиту.

Комфортний депозит - це грошова сума, яку трейдеру не шкода втратити за 1 торговий день.

Природно, розмір суми залежить від заробітку трейдера, а також від його жадібності. Можливі збитки не повинні травмувати психічний стан людини і впливати на рівень життя його членів сім'ї.

На окрему увагу заслуговує обмеження втрат по одній позиції. Вважається, що це значення залежить від агресивності використовуваної трейдером торгової стратегії. Якщо ведеться спокійна торгівля, то розмір однієї угоди не повинен перевищувати 2% від наявного депозиту, при помірно-агресивному - 5%, а при веденні агресивної торгівлі - не більше 15%. Про те, коли відкривати другий ордер, точних рекомендацій немає. Але відмінним моментом для відкриття наступного ордера є перехід першої угоди в беззбиткове стан.

Як визначити розмір Стоп-Лосса

Розмір Стоп-Лосса необхідно визначати в залежності від агресивності використовуваної трейдером торгівлі. Трейдер повинен також враховувати волатильність валютної пари і інші фактори. Рекомендується встановлювати Стоп-Лосс на рівні локальних максимумів і мінімумів, а також рівнів підтримки і опору. Необхідно також дотримуватися рівновагу між значеннями Тейк-профіту і Стоп-Лосса. Співвідношення прибутку до можливих збитків має бути не менше 3: 1.

Як правильно вибрати лот

Розраховуючи ризики, належну увагу необхідно приділяти розміром лота. Лот - це 100 000 одиниць валюти, що знаходиться в лівій частині валютної пари. Тобто, встановивши значення лота 1, трейдер буде здійснювати операції з 100 000 одиницями основної валюти. У зв'язку з тим, що трейдер не володіє такою грошовою сумою, йому доводиться її позичати. А як ми знаємо за будь-який кредит потрібно платити певний відсоток.

У зв'язку з цим, чим більше розмір позики, тим більше трейдер буде змушений віддати за позикову грошову суму. Таким чином, використовуючи в торгівлі 1 лот, вартість 1 пункту дорівнює 10 доларам, а 0,1 лота - 1 долара. Вибір відповідного лота варто робити, в першу чергу, в залежності від наявної на рахунку грошової суми. Саме з цієї причини після кількох збиткових угод, необхідно скоротити розмір лота.

Головне - вчасно зупинитися

Серія з невдалих угод негативно позначається на психіці навіть найстійкіших до стресу людей. В результаті цього людина може втратити самоконтроль, що найчастіше призводить до ще більш серйозних збитків. У зв'язку з цим з настанням чорної смуги, необхідно зупинити торгівлю і перечекати, поки не з'явиться світла смуга.

Калькулятор мані менеджменту Форекс

Як вже було сказано раніше, розмір можливих збитків по одній угоді не повинен перевищувати 2%. Але як же вирахувати ці 2%? Можна, звичайно ж, займатися обчисленням самостійно, але якщо ви ведете короткострокову торгівлю, то поки ви будете проводить всі розрахунки, ви можете втратити вдалий момент для входу в ринок. Для полегшення роботи трейдера був створений спеціальний інструмент - калькулятор мані менеджменту Форекс.

Мані менеджмент калькулятор виглядає у вигляді таблиці Excel. Калькулятор мані менеджмент скачати ви можете на просторах інтернету, сьогодні він знаходиться у вільному доступі. На просторах інтернету можна також знайти онлайн калькулятор мані менеджменту. Вибір того чи іншого інструменту залежить виключно від побажань трейдера.

Тепер ви знаєте, що таке ризик і мані менеджмент. Як ви могли помітити правила мані менеджменту є плавними, як і сам ринок. Головне завдання трейдера - завжди залишатися в грі, а для цього необхідно правильно вибрати розмір позиції.

Якщо подобається натисни хоч на одну кнопку!