Як заробити на ПІФах

Світовий фінансовий ринок дуже непередбачуваний. За злетами відбуваються падіння і навпаки. Ринок, умовно кажучи, може знаходиться в 3-х стадіях: бичачий ринок (фаза росту), ведмежий ринок (падіння цін) і флет (коливання в певному ціновому коридорі). Кожна така стадія може тривати як кілька днів (тижнів, місяців), так і кілька років. І було б заманливо знати, в який бік рухається ціна і як довго вона триватиме поточний тренд на біржі.

Багато інвесторів, які володіють паями ПІФів, хотіли б (та й хочуть) вловити момент вдалого входу (покупки паїв) і виходу (продажу) з метою отримання максимального прибутку. Однак не у всіх це виходить. Або навіть у всіх не виходить!

І все таки, як можна заробити на ПІФах?

Існує чимало варіантів стратегій заробітку на інвестиційні фонди, і відповідно інвестори використовують ці стратегії свого роботі.

Умовно їх можна розділити на 3 групи:

І що далі? Тримати гроші на руках і чекати поки ціна знову не опуститься до рівня прийнятного для покупки. Або ж купувати паї вже за новими «високим» цінами. Які повністю з'їдають всю раніше отриманий прибуток.

Головне проблема подібних інвесторів, повна відсутність стратегії інвестування та довгострокових планів. Їх цікавить якийсь результат, і як можна швидше.

У короткостроковому інтервалі часу, вони звичайно і можуть отримувати більш підвищений прибуток, в порівнянні зі звичайними власниками паїв, шляхом постійної купівлі-продажу. Але на тривалих інтервалах часу (від 3-5 років) вони на 100% програють ринку.

Не слід забувати і про витрати при купівлі / продажу паїв. Як мінімум 3-4% буде йти на такі операції з кожної угоди. Припустимо, зробивши 3 таких операції протягом року - додаткові витрати складуть 9-12%. А то серйозний удар по кінцевого прибутку.

В основі цієї стратегії - статистика, зібрана десятиліттями або навіть століттями, що ціни протягом тривалого часу тільки ростуть. У підсумку на тривалих інтервалах часу дана стратегія практично на 100% гарантує отримання прибутку.

Недоліки. Якщо протягом декількох років спостерігається бичачий тренд, причому по всьому ринку, подібна тактика не буде приносити відчутної користі. Під час очікування чергового падіння цін (в результаті корекції), ринок може вирости, припустимо на 20-30%. І під час корекції, коли ціни впадуть на 10-15% і настане час їх купувати, ця ціна все одно буде вище, ніж та, за якою можна було б купити паї на початку.

На малюнку якраз така ситуація. За час очікування корекції, вартість паю виросла на 23%. Після цього було невелике зниження ціни в рамках корекції в районі 8%. Виходить паї будуть куплені дорожче на 15% від початкової вартості на початку відстеження можливості входу.

За статистикою, тільки не більше 5% ПІФів обіграють ринок в плані прибутковості на терміни близько 5 років! При більш тривалих інтервалах цей відсоток успішних фондів зменшується до 1%.

Знаючи це, інвестори не витрачають час (і нерви) на вишукування зручних моментів для покупки паїв і просто пливуть за течією. Купують, незалежно від поточних цін на ринку.

Це найприбутковіша тактика на тривалих інтервалах часу, що приносить солідний прибуток. І чим вищий термін вкладень, тим ймовірність отримання значного прибутку підвищується і наближається до 100%.

Перед тим як інвестувати гроші в паї ПІФів потрібно визначити для себе ряд цілей і відповісти на наступні питання:

1. Термін інвестування.

2. Стратегія інвестування.

Чим більше буде термін інвестування, тим на більший прибуток ви зможете розраховувати. Довгий термін згладжує можливі падіння цін, в той же час дозволяючи інвестору придбати активи за викидними цінами, даючи можливість заробити додатковий прибуток при покупці паїв.

На падаючому і спокійному ринку має сенс використовувати другу стратегію (покупка після корекції), яка є малоефективною на швидко зростаючому ринку.

Третя стратегія - це найбільш універсальна і найбільш життєздатна, незалежно від ситуації на ринках. З одним доповненням - вона ефективна тільки при тривалих термінах інвестування.

Як бачите, щоб заробляти на ПІФах, не потрібні ніякі навички та здібності. Як показує практика, все найпростіше - найефективніший.