Як повернути гроші з арештованого рахунку
Помилково сплачені гроші фірмі з арештованими рахунками, як повернути?
Відповіді юристів (9)
Місто не вказано
На Ваше питання повідомляю наступне.
Згідно з положеннями Податкового кодексу Укаїни (частина перша):
З викладених положень закону випливає, що:
1) Грошові кошти, які Ви помилково перерахували в організацію не є її майном і отже арешт на них не може бути накладено. Тому дана фірма повинна повернути Вам ці кошти.
2) Для їх повернення, Вам необхідно написати лист в зазначену організацію, з вимогою повернути суму безпідставного збагачення.
3) Також Вам необхідно дізнатися у даній організації, посадовою особою якого органу було накладено арешт (податкова, пристави), після чого звернутися в даний орган, з метою встановити накладався арешт взагалі, а також з метою встановити, в яких межах накладено арешт на рахунок. Можливо даний орган дасть дозвіл на списання Ваших грошових коштів з арештованого рахунку.
4) Якщо зазначена організація не виконає Ваші вимоги в добровільному порядку, то необхідно буде звертатися з позовною заявою до арбітражного суду, з вимогою про стягнення з даної фірми суми безпідставного збагачення.
Є питання до юриста?
1. Вам необхідно письмово звернутися до даної організації (до керівника, або ліквідатору, або конкурсного керуючого) з вимогою про повернення помилково перерахованих коштів.
2. Необхідно знати яким органом накладено арешт на рахунок даної організації, тому що від цього залежить куди і до кого слід звертатися для вирішення даного питання.
3. Уточніть яка стадія ліквідації (просто ліквідація, або конкурсне виробництво: (спостереження, зовнішнє управління і т.д.).
4. Швидше за все гроші Вам не повернуть, тому необхідно після написання претензії і закінчення терміну відповіді на неї (встановіть 5 днів), звертатися до арбітражного суду за місцем знаходження відповідача з позовною заявою про стягнення безпідставного збагачення (ст. 1102 ДК рф).
уточнення клієнта
Якщо ця фірма не дасть відповіді, мені відразу звертатися до суду або ще в якісь державні органи?
Повернути гроші може тільки ця сама організація. Але по заарештованому рахунку гроші вже могли піти, тому з'ясовуйте, ким заарештований рахунок.
В даному випадку буде безпідставне збагачення даної ліквідованої компанії, тому що вона отримала грошові кошти, не маючи законних на те підстав.
Особа, яка без встановлених законом, іншими правовими актами або угодою підстав придбало або зберегло майно (набувач) за рахунок іншої особи (потерпілого), зобов'язана повернути останньому безпідставно придбане або заощаджене майно (безпідставне збагачення) (ст. 1102 ДК РФ).
Звертайтеся до даної організації письмово.
Нобхідно також розуміти, що в даному випадку мається на увазі під виразом "накладено арешт на рахунки".
Арешт накладається на кошти, що перебувають на рахунку, в межах будь-якої суми. Грошові кошти понад цю суму вільні, і їх можна перераховувати.
Якщо дана компанія гроші не поверне, а також з особами, накладено арешт, домовитися не вдасться, то звертайтеся до суду. Причому як можна швидше, ліквідація може закінчитися, і грошей не побачите зовсім, тому що ні з кого буде їх стягувати.
Я пропоную, робити все одночасно-подавайте претензію - в ній вказуєте термін для виконання 5 днів з моменту отримання, і одночасно готуйте в суд позовну заяву і подавайте його. Якщо до судового засідання від них гроші повернутися, то в суді, Ви маєте право відмовитися від позову і державне мито вам податкова по довідці суду поверне.
Місто не вказано
У вашому випадку швидше і вірніше всього повернути помилково перераховані кошти можна шляхом направлення в банк виконавчого листа, виданого на підставі судового рішення про стягнення суми безпідставного збагачення.
Тому подайте позов про стягнення суми безпідставного збагачення.
Разом з позовом уявіть в суд клопотання про застосування судом забезпечувальних заходів і про направлення в банк повідомлення про розглянутому в суді справі.
У Вашій ситуації питання вирішується в наступному порядку.
В силу ст. 845 ГК РФ, за договором банківського рахунку банк зобов'язується приймати і зараховувати що поступають на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, передбачені для рахунків даного виду законом, встановленими відповідно до нього банківськими правилами і вживаними в банківській практиці звичаями ділового обороту, якщо договором банківського рахунку не передбачено інше (ст. 848 ЦК України).
Згідно зі ст. 858 ГК РФ, обмеження прав клієнта на розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на рахунку, не допускається, за винятком накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку, або призупинення операцій за рахунком у випадках, передбачених законом.
Таким чином, навіть при зверненні Клієнта - фірми з арештованими рахунками до банку про перерахування помилково зарахованих ден. коштів Вам назад, банк не виконає вимоги Клієнта.
Однак, Ви маєте право звернутися в Ваш Банк з проханням повернути помилково перераховані ден. кошти на необхідні рахунки.
Відповідно до ст. 854 ГК РФ, списання грошових коштів з рахунку здійснюється банком на підставі розпорядження клієнта. Без розпорядження клієнта списання грошових коштів, що знаходяться на рахунку, допускається за рішенням суду, а також у випадках, встановлених законом або передбачених договором між банком і клієнтом.
В першу чергу, Вам необхідно написати в Банк коригуючий лист про те, щопри дачі розпорядження про перерахування суми на рахунок одержувача були помилково вказана невірна одержувач коштів. Лист повинен бути складено в чотирьох примірниках
(Для банку відправника, для банку одержувача, для клієнта одержувача, для Вас).
На підставі Вашого листа, банк має право вимагати повернути помилково зараховані кошти на Ваш рахунок з подальшим перерахуванням на вірний рахунок.
Виходячи з банківської практики, при наявності коригуючого листи банк здійснює операції з повернення денежн. коштів навіть в разі арешту рахунків.
У разі відмови банку повернути помилково зараховані кошти. Вам необхідно подавати позов до Банку-одержувача про переведення ден. коштів на Ваш рахунок назад.
Чи зможу надати допомогу в складанні необхідного коригуючого листи з урахуванням порядку розгляду таких питань в банку.
З повагою Ф. Тамара
А Ви самі пробували таким способом повернути платіж?
Банк одержувача помилкових коштів не має права списувати їх на вимогу відправника коштів або його банку після зарахування грошових коштів на рахунок клієнта.
Для прикладу подивіться порядок повернення податків, сплачених за невірним реквізитами.
Якби це було можливим, то все недобросовісні платники користувалися цим. Після отримання товару або послуги, відкликали б платіж як невірний.
Повернути можливо тільки в добровільному порядку одержувачем коштів або в судовому порядку.
А при накладенні арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунках і у вкладах, або на залишок електронних грошових коштів кредитна організація негайно після отримання рішення про накладення арешту припиняє видаткові операції за цим рахунком (вкладу), а також переклад електронних грошових коштів в межах величини залишку електронних грошових коштів, на які накладено арешт (ст. 27 ФЗ "Про банки і банківську діяльність").
Заарештовані грошові кошти можуть бути списані тільки за вимогами попередньої черги відповідно до ст. 855 ГК РФ.
Буду вдячний, якщо обгрунтовано доведете зворотнє.
Місто не вказано
Тамара, а причому тут позов до Банку? Банк платника сумлінно виконав свою роботу про списання грошових коштів, помилка клієнта в реквізитах ПП - не помилка банку.
Тільки клієнт може дати розпорядження банку про списання грошових коштів, але вони заарештовані.
Банк же не має права проводити операції з арештованими сумами на рахунку, права клієнта на розпорядження коштами також обмежені в силу накладення арешту на грошові кошти (ст.858 ГК РФ)
Тільки суд може вирішити цю колізію.
Шукаєте відповідь?
Запитати юриста простіше!
Задайте питання нашим юристам - це набагато швидше, ніж шукати рішення.