Центральний банк країни - роль в економіці, незалежність, функції, форми власності, баланс

Центральний банк країни - роль в економіці, незалежність, функції, форми власності, баланс

Центральний банк - це головний регулюючий орган кредитної системи країни або групи країн. В економіці країни центральний банк грає роль «банку для банків», тобто на своїх рахунках зберігає обов'язкові резерви комерційних банків і інших установ, надає їм позики, виступає в якості «кредитора останньої інстанції», організовує національну систему взаємозаліків (безготівкових платежів) або безпосередньо через свої відділення, або через спеціальні розрахункові палати.

Незалежність центрального банку

Важливим питанням в діяльності центрального банку є його незалежність від виконавчої влади, від уряду. У зв'язку з цим виділяють економічну і політичну незалежність центрального банку.

Під економічною незалежністю розуміють можливість використання центральним банком наявних в його розпорядженні інструментів грошово-кредитної політики без будь-яких обмежень. Тобто центральний банк наділений певним колом повноважень, спрямованих на прийняття оперативних рішень при проведенні грошово-кредитної політики.

Під політичною незалежністю розуміють рівень самостійності центрального банку у взаєминах з урядовими органами при призначенні керівництва банку і при розробці та проведенні грошово-кредитної політики.

Фактори, що впливають на незалежність центральних банків:

  • участь держави в капіталі центрального банку і розподілі прибутку;
  • процедура призначення (вибору) керівництва банку;
  • ступінь відображення в законодавстві цілей, функцій і завдань центрального банку;
  • право держави на втручання в грошово-кредитну політику;
  • правила, що регулюють можливість прямого і непрямого фінансування державних витрат центральним банком країни;
  • взаємини між центральним банком країни і урядом.

Функції центрального банку

Центральні банки виконують такі основні функції:

  • емісія банкнот і монет;
  • проведення грошово-кредитної політики;
  • є «банком банків» - служить розрахунковим центром банківської системи, надає їй кредити, в деяких країнах здійснюють нагляд за діяльністю банків;
  • рефінансування кредитно-банківських інститутів (в тому числі за допомогою установки ставки рефінансування. ломбардної ставки тощо);
  • управління офіційними золотовалютними резервами;
  • проведення валютної політики;
  • регулювання діяльності кредитних інститутів.

Форми власності центрального банку

З точки зору власності на капітал центральні банки поділяються на: державні, акціонерні (приватний капітал) і змішані.

Державна форма власності центробанку

У державних центральних банках 100% капіталу належить державі. У ряді країн центральні банки створювалися як державні з самого початку. До їх числа відносяться, наприклад, Німецький федеральний банк, БанкУкаіни. Інша група центральних банків спочатку були приватними (наприклад, Банк Англії, Банк Франції), а потім були націоналізовані державою.

Приватна (акціонерна) форма власності центрального банку

В акціонерних центральних банках капітал сформований внесками засновників. Наприклад, акціонерним центральним банком є ​​Федеральна резервна система США. капітал федеральних резервних банків утворений за рахунок пайових внесків приватних комерційних банків, що вступають в члени ФРС. Юридично ФРС не є державною установою, але керівництво ФРС (голова і віце-голова Ради керуючих) призначається на 4 роки Президентом США і затверджується Сенатом США. Президент при призначенні голови має обмежену свободу вибору - він може вибирати тільки з числа членів Ради керуючих ФРС. Члени Ради керуючих ФРС не стають державними службовцями, але розмір їх винагороди встановлюється Конгресом США і відкрито публікується. Нерозподілений прибуток ФРС направляється на рахунки казначейства і зараховується в дохідну частину бюджету США.

Змішана форма власності центробанку

У змішаних центральних банках капітал сформований приватним сектором спільно з державою. Яскравим представником цієї групи центральних банків є Банк Японії. Згідно із законом 1942 року 55% ​​статутного капіталу центрального банку Японії належить державі. Керівництво Банку Японії призначається урядом і затверджується парламентом країни.

Баланс центрального банку: активи і пасиви

активи центробанку

Активи центральних банків включають:

  • Золотовалютні запаси;
  • Кредити центрального банку, видані уряду і комерційним банкам;
  • Державні облігації.

Пасиви центрального банку

Пасиви центральних банків включають:

  • Депозити комерційних банків в ЦБ (обов'язкові резерви і додаткові депозити);
  • Готівкові гроші. які ЦБ випустив в обіг;
  • Рахунки казначейства, які обслуговує ЦБ;
  • Капітал ЦБ;
  • Кошти кредитних організацій.