Брокер - це
Брокер - це фізична або юридична особа, яка виконує посередницькі послуги між продавцем або покупцем, страховиком або страхувальником під час укладання угоди купівлі-продажу цінних паперів, валют або інших товарів на фінансовому ринку. Брокер не отримує права власності на об'єкт продажу.
Саме поняття брокераж має на увазі факт проведення операції з цінними паперами за дорученням особи, яка виступає в якості їх власника. Брокер представляє інтереси свого клієнта і здійснюється дана процедура на тимчасовій основі. Згодом факту співпраці такого посередника покладається винагороду у вигляді комісійних (певна частина від суми угоди, що укладається в процентному співвідношенні). Така винагорода називається ще брокеридж.
брокерська діяльність
Фірми, що займаються брокерською діяльністю при укладанні угод на валютній, товарної і фондову біржі, можуть діяти за дорученням клієнтів або ж від свого імені, але за рахунок довірителів. Величина одержуваної плати визначається попередньою угодою сторін в індивідуальному порядку або відповідно до таксою, встановленою біржовим комітетом.
Спеціалізація брокерських фірм - це виконання біржових, валютних, страхових і суднових операцій. У їх компетенції проведення операцій з цінними паперами, іноземною валютою та іншими фінансовими продуктами, а також подальше укладання договорів на користь клієнта.
Взаємодія між клієнтом і брокерською організацією здійснюється через головні офіси або їх філіальні відділення. Більш того, окремі великі контори можуть навіть виступати в якості кредитодавця або виступати в якості гаранта майбутньої угоди.
Ліцензування брокерської діяльності
Здійснення брокерської діяльності в різних країнах підлягає спеціальній реєстрації або ліцензуванню. На сьогоднішній день існує різні види брокерської діяльності на товарних біржах. До них відноситься здійснення угод такого типу від імені клієнта за свій рахунок, від свого імені за рахунок клієнта, а також від імені клієнта за його рахунок. Для коректного вирішення питань такого типу необхідна ліцензія на здійснення брокерської діяльності за операціями з паперами, що представляють певну цінність. Виняток можуть становити операції з коштами фізичних осіб, а також з цінними паперами державного значення.
Також для цього може знадобитися ліцензія, необхідна для здійснення брокерської діяльності з акціями і коштами фізичних осіб. У цьому випадку теж є свої винятки, які полягають в проведенні операцій з цінними паперами державних суб'єктів або муніципальних утворень. Всі напрямки такої діяльності повинні здійснюватися на умовах суміщення окремо взятої організації комерційного типу, яка має ліцензію для здійснення всіх відповідних видів діяльності.
Супутнє дозвіл може бути виданий протягом дворічного періоду після того, як відбулася державна реєстрація юридичної особи, яким здійснювалася брокерська діяльність на ринку цінних паперів. Законодавством дозволяється факт суміщення брокерської діяльності з дилерської. При цьому угоди, проведені за дорученням клієнтів, повинні бути в пріоритеті.
Крім дилерської, брокерська діяльність може бути поєднана ще й з депозитною, яка має на увазі безпосереднє втручання в процес по управлінню цінними паперами.