Визначаємо допустимий розмір ризику
Сьогодні продовжимо серію заміток про так званому ризик-менеджменті, визначення якого я спробував дати ще в минулий раз. Тема сьогоднішньої замітки - допустимий розмір ризику на форекс, і його визначення.
У загальних рисах, ризик-менеджмент - це певний набір дій, певна стратегія, якщо хочете, головна мета якої - максимально знизити можливі збитки трейдера.
Стратегії ризик-менеджменту бувають двох видів:
- Є стратегії агресивні. Коли трейдер працює за такою стратегії, він сильно ризикує, і більше того, він постійно піднімає рівень ризику, причому робить він це з усією відповідальністю, так як в результаті сподівається отримати найбільший прибуток.
- Є стратегії консервативні. Коли трейдер дотримується консервативної стратегії, він не ризикує даремно. Простіше кажучи, намагається не висовуватися без потреби, щоб не отримати від ринку по шапці. Тут доречно буде зауважити, що допустимі розміри ризиків при роботі на валютному ринку дуже тісно пов'язані з психологією трейдера на форекс і з його емоціями. Про це нижче.
Як психологія пов'язана з ризик-менеджментом?
А якщо трейдером керує виключно жадібність і бажання швидше збагатитися, то він буде тримати позиції відкритими якомога довше. Він буде намагатися вичавити з ринку все можливе, навіть якщо в результаті це призведе до повного знищення депозиту. Стопи такі люди ставлять подалі від точок входу (якщо взагалі ставлять, деякі ставлять їх виключно «в умі», що називається). Мета проста - дати ціною більше місця для маневру. Навіть якщо ціна пішла проти них, такі люди не особливо смикаються, оскільки щиро сподіваються, що вона ось-ось поверне назад. Це і є агресивна стратегія ризик-менеджменту.
Як дізнатися допустимий розмір ризику?
Чи можна самостійно з'ясувати, наскільки ви схильні ризикувати?
Так.
Це робиться дуже легко.
Треба просто поспостерігати за собою в небезпечній робочої ситуації на ринку.
Припустимо, відкрилися.
Припустимо, все якийсь час йде добре.
А потім ринок пішов проти вас.
Прислухайтеся до себе.
Що ви відчуваєте в цей момент? Долоньки спітніли? А грудочку, грудочку до шийки підступив? Ні? Тоді вітаю: у вас висока толерантність до ризику. А скільки пунктів встигла пройти ціна проти вас, перш ніж ви нарешті вирішили закрити збиткову позицію? Ось ці пункти - і є розмір ризику, який ви для себе вважаєте прийнятним.
А від чого ще залежить вибір стратегії ризик-менеджменту і розмір допустимого ризику?
Це залежить від ваших особистих цілей, звичайно ж. Якщо трейдер бажає поторгувати років 5-6, отримати хороший прибуток, а потім зав'язати з цією нервовою роботою, то він просто буде змушений дотримуватися агресивної стратегії ризик-менеджменту, бо чим вище ризик, тим вище і потенційний прибуток.
Ще розмір допустимих ризиків може залежати від віку трейдера. Якщо трейдер молодий, сім'ї немає, про пенсії думати поки рано, то він цілком може дозволити собі ризикнути. Навіть якщо він знищить депозит, то молодому організму буде легше впоратися зі стресом, який неминуче за цим піде.
А якщо людині вже пристойно рочків, якщо йому треба дбати про сім'ю, якщо слив депозиту буде серйозним ударом по сімейному бюджету - звичайно, він вибере консервативну стратегію ризик-менеджменту, тому що ризикувати надміру йому абсолютно немає резону.
А ОСЬ ТУТ є відмінні БЕЗКОШТОВНІ книги по трейдингу і професійний софт.