Видача довідок за вкладами, розшук вкладів, накладання та зняття арешту, звернення стягнення на

СбербанкУкаіни гарантує таємницю банківських вкладів, опе-рацій за вкладами і відомостей про вкладників.

Довідки за вкладами фізичних осіб видаються банком:

• самому вкладнику або його представнику (на підставі до-вірний або документа, що підтверджує представництво за законом);

• судам - ​​у справах, що знаходяться в їх провадженні;

• органам попереднього слідства - по справах, що перебувають у їх провадженні, і тільки при наявності згоди прокурора;

• організації, що здійснює функції з обов'язкового страхування вкладів, при настанні страхових випадків, перед- розсуд законом.

Довідки за вкладами померлих вкладників видаються банком:

• особам, на користь яких заповіданий внесок;

• нотаріусам по перебувають в їх провадженні спадковими-ним справах про вклади померлих вкладників;

• іноземним консульським установам по перебувають в їх провадженні спадковим справах про вклади померлих іноземних громадян.

За розголошення банківської таємниці банк, а також його працівни-ки несуть відповідальність, включаючи відшкодування завданих збитків в порядку, встановленому федеральним законодавством.

Інформація за операціями фізичних осіб надається кредитними організаціями в уповноважений орган, який здійснює заходи щодо протидії легалізації (відмиванню) походів, одержаних злочинним шляхом, у випадках, пе-рених законом.

Особам, яким вклад заповіданий, довідки видаються тільки при поданні ними свідоцтва про смерть вкладника і своїх пас-портів. Відомості про вклади видаються тими філіями СбербанкаУкаіни, яким підпорядковані структурні підрозділи, де збе-нятся вклади.

Довідка про наявність вкладу на ім'я певної особи, про ос-татка вкладу і обороти по рахунку вкладника підписується керівником і головним бухгалтером філії СбербанкаУкаіни.

У довідці обов'язково повинна бути зроблена відмітка про те, що інформація, що надається є банківською таємницею.

Вкладник може користуватися послугою СбербанкаУкаіни «Надання деталізованої довідки про стан вкладів клиен-та». Для цього він заповнює заяву, в якому повинен вказати наступну інформацію:

• номери рахунків за вкладами з обмеженою кількістю про- лонгації, за якими буде видаватися довідка;

• періодичність надання довідки;

• дату складання заяви і підпис.

Розшук вкладів структурними підрозділами банку вироб-водиться за письмовими заявами вкладників або їх пред-ставники.

Заява про розшук вкладу подається до філії Ощадбанку Ріс-сі, якому підпорядковані структурні підрозділи банку, де повинен бути проведений розшук.

У заяві зазначаються:

• конкретні структурні підрозділи банку, в яких сле-дует перевірити наявність вкладів;

Розшук вкладів оплачується заявником відповідно до та-рифами, що діють в СбербанкеУкаіни на день прийому за-явища про розшук вкладу.

Керівник філії СбербанкаУкаіни або його заступник, приймаючи заяву про розшук вкладів:

• переконується в особистості заявника за його паспортом;

• засвідчує ці записи своїм підписом;

• роз'яснює заявнику порядок справляння комісійної віз-нагородження за розшук вкладу.

Про результати розшуку філія СбербанкаУкаіни сповіщає за-явітеля письмово.

У такому ж порядку проводиться розшук вкладу померлого вкладника за заявою особи, на користь якої внесок заповіданий. При ном розшук проводиться тільки після надання заявником копії свідоцтва про смерть вкладника; відомості про внесок ви-даються заявнику тільки за вкладами, заповіданий в його користь.

Заява про розшук вкладу може бути подано вкладником (спадкоємцем) також в будь-який структурний підрозділ того філії СбербанкаУкаіни, в якому повинен бути проведений розшук.

Про результати розшуку філія СбербанкаУкаіни письмово сповіщає вкладника (спадкоємця).

При відсутності у суду, органу попереднього слідства, іноземного консульської установи відомостей про местонахож-ження рахунків за вкладами розшук їх не проводиться. При відсутності у органу нотаріату відомостей про Местонахожд-ванні рахунку за вкладом померлого вкладника розшук його може бути зроблений на підставі запиту нотаріуса, який спадкоємець маєте з заявою може уявити в будь-яку філію або структурний підрозділ СбербанкаУкаіни. Після цього проводиться розшук вкладу. Якщо розшук буде проводитися в філіях СбербанкаУкаіни іншого міста або району Укаїни, то туди ж перекладається і прийнята плата за розшук, а також спрямовується і запит нотаріуса і заяву спадкоємця про розшук, на якому робиться відмітка про дату та номер платіжного доручення, складеного на переклад прийнятої плати. Інформація про результати розшуку представляється рекомендованим листом нотаріуса, який видав запит. Письмове повідомлення про закінчення розшуку, дату та номер відповіді нотаріуса направля-ється також спадкоємцю, який оформив заяву про розшук.

Арешт на кошти у вкладах громадян може бути накладено:

• мотивованою постановою слідчого органу попереднього слідства (прокуратури, органу внутрішніх справ, органу федеральної служби безпеки та ін.) При наявності санк-ції прокурора;

• визначенням суду при наявності виконавчого листа, ви-даного на підставі ухвали суду;

• постановою судового пристава-виконавця.

Банк негайно після отримання документів про накладення арешту припиняє видаткові операції за даним вкладом в пре-справах засобів, на які накладено арешт.

Керівник і головний бухгалтер філії СбербанкаУкаіни перевіряють правильність оформлення документа, що поступив (наявність дати, підписів посадових осіб, відбитка печатки; на постанові органу досудового слідства - також наявність письмової згоди прокурора, посвідченого Оттіс-ком гербової печатки прокуратури), після чого роблять на ньому рас поряжение структурному підрозділу банку про накладення аре-ста на вклад.

Отримавши відповідний документ про накладення арешту, в струк-турном підрозділі банку співробітник:

• в особовому рахунку робить відмітку про накладення арешту з указу-ням реквізитів документа, на підставі якого накладено арешт, дати і ставить підпис;

• відзначає на документі, на підставі якого на вклад на-хибна арешт, дату запису в особовий рахунок про накладення арешту і повертає його до філії СбербанкаУкаіни в складі звіту.

Зняття арешту з грошових коштів, що знаходяться у внеску, провадиться негайно після отримання наступних докумен-тів про зняття арешту:

• постанови слідчого органу попереднього слідства (прокуратури, органу внутрішніх справ, органу федеральної служ-би безпеки);

• постановлення судового пристава-виконавця.

Керівник і головний бухгалтер філії СбербанкаУкаіни, отримавши такий документ, перевіряють правильність його оформленні д-ня і роблять на ньому дозвільну напис за своїми подпи-сямі, після чого він буде направлений в структурний підрозділ банку, де ведеться особовий рахунок за вкладом.

Отримавши відповідні документи про зняття арешту контро-лер:

• в картці особового рахунку робить запис: Арешт зі вкладу (з частини вкладу в сумі _______) знято _______ (вказує Наиме-вання документа, його номер і дату, яким органом видано), підписує цей запис і ставить дату;

• відзначає на документі, на підставі якого з вкладу знято арешт, дату запису в особовий рахунок про зняття арешту і повертає його до філії СбербанкаУкаіни в складі звіту.

Стягнення на грошові кошти фізичних осіб, що знаходяться у вкладах, може бути звернено тільки на підставі сліду-чих виконавчих документів:

• нотаріально засвідчених угод про сплату Алім-тів;

• постанов судових приставів-виконавців.

Конфіскація грошових коштів проводиться за виконавець-ному документу, виданого на підставі вступив в закон-ву силу вироку суду, про що на вироку повинна бути сдела-на відмітка.

При зверненні стягнення на грошові кошти, що знаходять-ся у внесках, і конфіскації, списання грошових коштів з рахунка за вкладом для перерахування проводиться з письмового дозволу керівника і головного бухгалтера філії Ощадного-банкаУкаіни.

До цього дозволу додається виконавчий документ в оригіналі.

У виконавчих документах повинні бути вказані:

• найменування суду або іншого органу, що видав виконай-них лист;

• номер документа, дата видачі;

• строк пред'явлення до виконання;

• найменування стягувача і прізвище, ім'я та по батькові долж-ника;

• номер структурного підрозділу банку, в якому зберігає-ся внесок;

• номер рахунку по вкладу;

• сума стягнення або конфіскації;

• резолютивна частина судового акта чи акта іншого органу;

• дата вступу в силу судового акта чи акта іншого органу.

Виконавчі документи повинні бути підписані відпо-ствующими посадовими особами і завірені печаткою органу або особи, яка видала ці документи.

У разі звернення стягнення на вклади СбербанкУкаіни НЕ песет майнової відповідальності за виплату вкладу, вироблену раніше на законних підставах.