Верифікація у брокера
З одного боку такі вимоги цілком зрозумілі і зрозумілі. Брокер є велику фінансову компанію, яка має потребу в ідентифікація клієнтів. Наприклад, коли ви робите будь-які банківські операції, нехай навіть найменші, вас завжди просять пред'явити паспорт, і це вас анітрохи не дивує.
Але часом трапляються недобросовісні брокери-шахраї, які за допомогою уявної верифікації лише відтягують процес видачі грошей клієнту, а після можуть і зовсім відмовити у виведенні коштів з незрозумілих причин.
Що таке верифікація рахунку?
Велика частина брокерів пояснює наявність і дотримання верифікації одним основним фактором: забезпечення безпеки клієнта і збереження його коштів в цілісності й схоронності. Другим фактором є виконання рекомендацій ФАТФ.
Перша причина цілком зрозуміла всім людям. Брокер просто хоче упевнитися, що людина на паспорті і людина, провідний торгівлю під вашим ім'ям - це одна і та ж персона. А ось з другої причиною можуть виникнути питання.
ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) - це міжнародна компанія по винаходу способів боротьби з відмиванням грошей. Ця група створює стандарти для уряду, компаній, інститутів. Але як відомо, без законодавчого підтвердження це не зможе вважатися обов'язковим для виконання.
Для європейських брокерів і зовсім не стоїть вибір, проводити верифікацію чи ні - вони завжди зобов'язані це робити. А ось в країнах, де боротьба з відмиванням грошей законодавчо і юридично не закріплена, верифікацію можуть і не проводити. Такий розклад найчастіше використовують як прикриття для відмивання грошей та незаконною маніпуляцією з рахунками клієнтів.
Не забувайте, що при виведенні коштів з платформи брокерів завжди беруть участь три сторони: брокер, клієнт і платіжна система. Платіжна система в свою чергу також може пред'являти вимоги до ідентифікації клієнтів. А у банків і зовсім жорстокі заходи, якщо трейдер вирішив зробити висновок засобів собі на карту або рахунок.
Список документів для верифікації
Основний і найперший документ, який попросять у вас при верифікації - це паспорт. Якщо брокер працює через український банк, то загальногромадянського паспорта і Торговельної угоди цілком достатньо.
А ось із зарубіжними банками все буде набагато складніше. Набрані українськими літерами дані з паспорта не несуть ніякої важливості для країн США і Європи. Тому банку буде дуже важко перевірити ваше справжнє місце проживання. У випадку з переказом коштів на рахунки закордонних банків, брокер вправі попросити вас перекладену копію українського паспорта, або ж копію закордонного паспорта, де ваші ім'я та прізвище набрані вже латинськими буквами. Плюс до всього вам потрібно надати копію рахунку за комунальні платежі. Це вважається загальносвітовим підтвердженням вашого справжнього місця проживання.
Чотири тривожних фактора, що вказують на недобросовісність брокера
Ми вже дізналися, що вимоги до верифікації брокера є загальноприйнятими не тільки на території РФ, а й в усьому світі. Іноді трапляються такі брокери, які цілеспрямовано завищують вимоги до ідентифікації клієнта, за допомогою чого відтягують і ускладнюють процес виведення коштів з торгової платформи.
Варто напружуватися, коли брокер здійснює такі дії:
1. Повна інформація про вимоги верифікації недоступна для ознайомлення на момент реєстрації у брокера.
2. Брокер, який не має відношення до території Єврозони і США, і не пов'язаний з європейськими банками, вимагає вислати копії документів європейського стандарту.
3. Ні альтернативних варіантів заміни документів.
4. Брокер вимагає великий пакет документів з кількома копіями, в тому числі і з перекладом на англійську мову.
Щоб не стати жертвою недобросовісних брокерів, які лише прикриваються забезпеченням безпеки клієнта, слід виконати наступні кроки:
1. Перед реєстрацією і відкриттям торгового рахунку у брокера, варто уважно вивчити всі вимоги до верифікації, які будуть потрібні при виведенні коштів зі свого торгового рахунку.
4. Постарайтеся пройти процедуру верифікації набагато раніше, а не в момент, коли вам гостро знадобиться вивести кошти.