Рахунок в офшорі

Для багатьох є відомою практика виведення грошових коштів з країни через офшорні компанії. Для цього реєструється юридична особа, яка має створювати, по крайней мере, видимість діяльності з усіма наслідками, що випливають обставинами. А чи є можливість відкрити офшорний рахунок приватній особі? У цій статті мова піде про це.

Оптимальні варіанти оподаткування, відкриття компаній і рахунків в офшорних зонах, допомога у виборі готових офшорів.

Переваги іноземних банків

Питання збереження і примноження особистого капіталу стоїть перед усіма, у кого залишається хоч якась сума після сплати всіх платежів. Хтось купує нерухомість, автомобілі, ювелірні вироби, облігації або акції. Хтось вирішує покласти гроші на банківський рахунок. Який банк вибрати? Більшість вирішує це питання за принципом «найближчий банк з найбільшим відсотком». Чому ж деякі вибирають не тільки не найближчий, а навпаки, навіть закордонний? Треба сказати про переваги іноземних банків:

знижена податкова ставка - це дозволяє уникати податків на прибуток від процентної ставки;
проста процедура оформлення вкладу - ніяких довгих черг, все можна зробити дистанційно;
відсутність контролю з боку перевіряючих органів - гроші будуть лежати, і їхнім походженням ніхто не зацікавиться;
захист капіталу від нестабільної ситуації в країні;
захист активів від арешту і переслідування власника;
конфіденційність - банк ніколи не видасть імені власника рахунку;
можливість прив'язати до рахунку банківську карту - гроші завжди будуть доступні в будь-якому банкоматі по всьому світу.

Одним словом, іноземні банки мають серйозні переваги перед українським банківським сектором, і багато заможних людей користуються ними. При цьому це абсолютно законно.

В якому офшорному банку відкрити рахунок?

Більшість клієнтів вибирають надійні банки в безподаткової або низькоподатковій зоні:

БрітанскіеВіргінскіеОстрова (First Caribbean International Bank, VP Bank (BVI) Limited та ін.);
Кіпр (Bank of Cyprus, Piraeus Bankідр.);
Китай (Ping An Bank);
Англія (Barclays);
Острови-держави (Науру, Комори і т.п.) і інші країн.

Банки відрізняються швидкістю оформлення документів, вартістю послуг з обслуговування рахунку і комісіям за транзакції, списком необхідних документів для відкриття рахунку.

Як відкрити офшорний рахунок на фізичну особу

Очевидно, мати рахунок в офшорному банку вельми вигідно. Як же скористатися цією перевагою? Якщо відкривати вклад у вітчизняному банку клопітно і довго, але все зрозуміло, то з іноземним банком складніше. Виникає цілий ряд проблем: в яку країну звернутися? Який вибрати банк? Які знадобляться документи? Як їх оформити? До того ж, все це відбувається не рідною мовою. Тому, щоб уникнути цих зволікань і труднощів, краще звернутися у фірму-посередник. Фахівці цих фірм за певну плату допоможуть визначитися з вибором і проконсультують з усіх питань. Вони знають всі нюанси кожного банку і країни, і допоможуть вибрати оптимальний варіант ціна-якість. У підсумку, вже через кілька тижнів (від 2 до 7), можна буде користуватися своїм рахунком в офшорі. Правда, варто пам'ятати, що в цій сфері може бути багато шахраїв, тому до вибору фірми варто ставитися серйозно, враховуючи відгуки і термін перебування фірми на ринку консалтингових послуг.

З чого почати реєстрацію офшорного рахунку?

Фахівці консалтингової фірми, в першу чергу повинні визначити, з якою метою відкривається рахунок, тому що різні банки готові працювати з нерезидентами своїх країн тільки в певних сферах. Для цього необхідно вибрати вид банківського рахунку. Вони діляться на три види: операційні, ощадні, інвестиційні. Операційні рахунки відкриваються в тому випадку, якщо цей рахунок кожен день «працює», тобто по ньому проходять торговельні та інші операції. Банки, які працюють з такими вкладами, можуть вимагати від вкладника визначений річний оборот або підтримки незнижувального залишку за рахунком. Таким чином, такий внесок підходить для тих, хто буде вести щоденну діяльність з таким рахунком. Але найімовірніше, вони будуть необхідні компанії, а не фізичній особі. Ощадні рахунок - рахунок, який відповідає основній меті відкриття вкладу: зберегти і примножити свій капітал. За такими вкладами зазвичай даються високі відсотки і можливість зняття готівки в разі потреби, головне, щоб депозит не знижувався далі певної межі. Для вкладника необхідно вибрати банк, який давав би найбільший відсоток. А від вкладника потрібно можливість розмістити мінімальний депозит за вкладом. Інвестіціонниесчета створені для примноження внеску. Тому на них є обмеження по кількості транзакцій, а сума мінімального депозиту може варіюватися від 50 тис. Доларів в невеликих банках на острівних офшорах до декількох мільйонів в великих європейських банках.

Пакет необхідних документів для відкриття рахунку на друковане особа

Після вибору банку і виду, що відкривається вкладу, необхідно підготувати пакет документів. Як правило, мінімальний необхідний пакет включає в себе наступні документи:

паспорт (внутрішній український і закордонний);
довідка про доходи (з податкової або виписка з банку);
резюме, в якому буде зазначено основні джерела доходу і плановані операції по рахунку, їх обсяг і кількість (або заповнена анкета);
контактні дані.

Це пакет може розширюватися в залежності від статусу банку. Наприклад, деякі банки вимагають безпосередньої присутності керуючого рахунком або початковий внесок. Якісь великі банки можуть навіть просити рекомендації від іншого вкладника. Крім того, всі документи повинні мати нотаріально завірений переклад на мову країни, в якій знаходиться банк. Після того, як всі документи зібрані і відправлені, починається процедура перевірки клієнта. Як правило, це відбувається протягом 30-и днів. Але навіть, якщо всі документи складені вірно і представлені в повному обсязі, деякі банки відмовляють у відкритті рахунку, тому що вкладник ізУкаіни. Це питання необхідно відразу уточнити у консалтингової фірми.

Підключення дебетової картки

Після відкриття рахунку та внесення депозиту, природним буде прив'язати до нього дебетову карту для зняття готівки та оплати товарів і послуг по всьому світу. Банк, в якому відкрито рахунок, як правило, може випустити таку карту. Якщо планується користуватися цією карткою вУкаіни, то краще випускати її анонімною, тому що в цьому випадку, при знятті готівки, банку будуть відомі прізвище та ім'я власника карти, а пізніше через звітність банку податковим органам, у яких можуть виникнути питання про походження цих грошей. І навпаки, якщо є анонімна карта, тобто не прив'язана до рахунку в офшорному банку, можна не боячись нею користуватися. Навіть, якщо її вкрадуть, всі гроші не пропадуть, тому що кількість коштів на ній регулюється керуючим рахунком.

замість висновку

Хорошою альтернативою напуття Жоржа Милославського «зберігайте гроші в ощадній касі», можуть послужити рахунки в офшорних банках. Завдяки цьому можна зберегти свій капітал в цілості й схоронності при будь-яких змінах в економіці своєї країни, а також дозволить його примножити.

Реєстрація офшорних компанії за 1 день від $ 1 000.

Одним з етапів відкриття ТОВ, як правило, є відкриття розрахункового рахунку в банку. Хоча закон і не встановлює обов'язкового правила і юридична особа може здійснювати свою діяльність і через готівковий розрахунок, все ж значно зручніше мати можливість безготівкового розрахунку. Це обумовлено обмеженням суми, яку можна встановлювати по одному договору - сто тисяч рублів.

У свідомості середньостатистичного жителя нашої країни давно вкоренився міцний стереотип, пов'язаний зі словами «офшор» або «офшорний рахунок». У фільмах, серіалах, новинних стрічках цей іноземний термін зазвичай вживається в контексті ухилення від податків, відмивання грошей, корупції. На думку спадають якісь сірі схеми ведення бізнесу, фірми-одноденки на островах в Карибському морі, нечисті на руку чиновники і так далі.

Виведення грошей в офшор - найчастіше ця фраза носить негативний відтінок, коли її вимовляють по телебаченню. Переказ грошей в офшори пов'язують з кримінальною діяльністю або спробою ухилитися від сплати податків. Насправді така діяльність не обов'язково повинна бути нелегальної. У цій статті йтиметься про те, як законно здійснити виведення в офшор.