Послуги спілок та асоціацій кредитних організацій

Під спілками та асоціаціями кредитних організацій розуміються добровільні об'єднання кредитних організацій, що не спрямовані здійснення банківської діяльності та отримання прибутку.

Кредитні організації створюють союзи і асоціації з метою:

захисту та представлення інтересів своїх членів;
координації їх діяльності;
розвитку міжрегіональних і міжнародних зв'язків;
задоволення наукових, інформаційних і професійних інтересів;
вироблення рекомендацій щодо здійснення банківської діяльності;
вирішення інших спільних завдань кредитних організацій.

Спілкам та асоціаціям кредитних організацій забороняється здійснення банківських операцій.

Банківська група - це не є юридичною особою об'єднання кредитних організацій, в якому одна (головна) кредитна організація надає прямо або побічно (через третю особу) істотний вплив на рішення, що приймаються органами управління іншої (інших) кредитної організації (кредитних організацій).

Банківський холдинг - не є юридичною особою об'єднання юридичних осіб з участю кредитної організації (кредитних організацій), в якому юридична особа, яка не є кредитною організацією (головна організація банківського холдингу), має можливість прямо або побічно (через третю особу) робити істотний вплив на рішення , що приймаються органами управління кредитної організації (кредитних організацій).

Під істотним впливом розуміється можливість визначати:

рішення, що приймаються органами управління юридичної особи;
умови ведення ним підприємницької діяльності;
призначати одноосібний виконавчий орган або більше половини складу колегіального виконавчого органу юридичної особи;
обрання більше половини складу ради директорів (наглядової ради) юридичної особи, у зв'язку з участю в його статутному капіталі та (або) відповідно до умов договору. укладається між юридичними особами, що входять до складу банківської групи та (або) до складу банківського холдингу.

Головний кредитна організація банківського холдингу, головна організація банківської групи зобов'язані повідомити ЦБ України про створення банківського холдингу, банківської групи. Комерційна організація. яка може бути визнана головною організацією банківського холдингу, в цілях управління діяльністю всіх вхідних в нього кредитних організацій, має право створити керуючу компанію банківського холдингу. В цьому випадку вона виконує обов'язки, які зазвичай покладаються на головну організацію.

Керуюча компанія банковскогохолдінга - господарське товариство. основною діяльністю якого є управління діяльністю кредитних організацій, що входять в банківський холдинг.

Керуюча компанія банківського холдингу не має права займатися страховою, банківської, виробничою і торговою діяльністю.

Комерційна організація, яка відповідно до федеральним законодавством може бути визнана головною організацією банківського холдингу, зобов'язана мати можливість визначати рішення керуючої компанії банківського холдингу з питань, віднесених до компетенції зборів її засновників (учасників), в тому числі про її реорганізації і ліквідації.