Обмеження нбу які діють на даний момент в банках України
Банківська система будь-якої країни світу обумовлена законодавчими рамками в межах яких здійснюються фінансові операції. У деяких країнах дані рамки лояльніше, в деяких больее жорсткі. Як правило жорсткість банківської системи в проведенні фінансових операцій обумовлена загально-економічним станом країни. Якщо ж необхідно стримати якийсь фактор який може привести до спаду економіки, то в даному напрямку ставлять обмеження, що успішно і здійснює Національний банк України.
Що таке обмеження Національного банку України для економіки України? Впровадження обмежень Національним банком України в деякі фінансові операції в банках є стримуючим фактором, який не дає економіці країни ослабнути і є інструментом який автоматично контролює той чи інший фінансовий процес в банківській системі України.
То які ж обмеження Національного банку України діють на даний момент в банках України?
У банках України обслуговуються як фізичні особи, так і юридичні особи. Національним банком України свого часу були введені обмеження на здійснення фінансових операцій для обох сторін, з якими я і хочу Вас ознайомити.
Обмеження Національного банку України при здійсненні фінансових операцій фізичних осіб:
3. Відправлення грошового переказу фізичною особою. Національним банком України було введено обмеження на відправку валюти системами грошових переказів за кордон. Тепер резидент або нерезидент України може відправити за кордон валюти не більше еквівалента 15000 грн в день в загальній сумі не більше 150 000 грн в місяць. Для того щоб відправити валюту більш еквівалента 150 000 грн необхідно надати підтверджуючі документи.
4. Виплата грошових переказів фізичним особам. Якщо грошовий переказ який відправлений з-за кордону у валюті без відкриття рахунку перевищує еквівалент 150 000 грн в один банківський день, то переклад в повному обсязі зараховується на рахунок в банку у валюті переказу. Після чого вступають в силу обмеження №1 даного списку.
Обмеження Національного банку України при здійсненні фінансових операцій юридичних осіб:
• повернення коштів отриманих нерезидентами-інвесторами при продажу цінних паперів Українськими емітентами
• повернення за кордон коштів отриманих раніше за преобретение іноземними інветорамі корпоративних прав на юридичну особу
• по поверненню девидентов за кордон.
3. Заборонено покупка, перерахування іноземної валюти на підставі індивідуальних ліцензій Національного банку України, крім:
• розміщення юридичними особами валютних цінностей на рахунках за межами України
• виконання резидентом-гарантом (поручителем) забезпечених гарантією (поручительством) зобов'язань за кредитом, наданим міжнародною фінансовою організацією або за участю іноземного експортно-кредитного агентства
• сплати суб'єктами господарювання-резидентами вступних чи членських внесків в іноземній валюті для забезпечення поточної діяльності юридичних осіб-нерезидентів
• інших випадків за умови, що загальна сума відповідних операцій не перевищує 50 000 доларів США (еквівалент цієї суми в іншій валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату переведення) протягом одного календарного місяця на підставі однієї індивідуальної ліцензії національного банку України.
• купівлю / перерахування іноземної валюти з метою повернення за кордон дивідендів здійснює емітент корпоративних прав / акцій, за якими сплачуються дивіденди, або депозитарна установа, яка обслуговує рахунок в цінних паперах іноземного інвестора, або безпосередньо іноземний інвестор
• протягом календарного місяця особа, зазначена в абзаці другому цього підпункту, здійснює покупку / перерахування іноземної валюти з метою повернення за кордон дивідендів в межах загальної суми, яка не може перевищувати більшого з двох таких граничних значень - 1 000 000 доларів США (еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату здійснення відповідної операції) або 10% від загального обсягу дивідендів, що підлягають / к віді підлягали поверненню за кордон такою особою. Якщо 10% від загального обсягу дивідендів, що підлягають / які підлягали поверненню за кордон таким обличчям, становить понад 5 000 000 доларів США (еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату здійснення відповідної операції ), то протягом календарного місяця така особа здійснює покупку / перерахування іноземної валюти з метою повернення за кордон дивідендів в межах загальної суми, яка не може перевищувати 5 000 000 доларів США (еквівалентні валент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату здійснення відповідної операції)
• зазначена в абзаці другому цього підпункту особа здійснює покупку / перерахування іноземної валюти з метою повернення за кордон дивідендів через один уповноважений банк (за вибором такої особи). Зміна уповноваженого банку, що обслуговує ці операції, дозволяється проводити на підставі відповідного письмового звернення клієнта в уповноважений банк, в який переводиться на обслуговування клієнт (письмове звернення повинно містити дозвіл клієнта на отримання інформації про незавершені розрахунки по поверненню дивідендів від уповноваженого банку, через який здійснювалися такі розрахунки). Уповноважений банк, в який переводиться на обслуговування клієнт, не пізніше третього робочого дня з дня отримання письмового звернення клієнта зобов'язаний звернутися до уповноваженого банку, через який здійснювалися раніше відповідні розрахунки, для отримання всієї наявної у нього інформації про незавершені розрахунки по поверненню Дивідендів (обмін інформацією між банками здійснюється засобами електронної пошти Національного банку України).
Дані обмеження які Національни банк впроваджує в законодавство необхідно було впровадити ще на етапі формування банківської системи в Україні, для цього були формати банківських систем развінутих країн, але чомусь вигідні для когось нюанси були не внесені в законодавство. Дані недоліки давали можливість багатьом бізнесменам країни здійснювати величезні маніпуляції через Українські банки які збагачували їх і були корисні лише їхньому бізнесу а не економіко країни.
Коли в Україні почалася економічна криза, через ці недоліки в законодавстві почали просочуватися багато "чорних грошей" які в панічному страху виводили з України в величезних кількостях.
В результаті чого Національний банк України запровадив в банківське законодавство обмеження які закрили майже всі шляхи відходів капіталу з України.
Залежно від економічного стану України посилюватимуть або слабшати дані обмеження, але радує той факт, що основа їм покладена.
Інші матеріали на сайті
Скористайтеся нашими послугами