Як відкрити банківський рахунок за кордоном

Порядок відкриття банківського рахунку за кордоном

Операції, що здійснюються з використанням рахунків, відкритих за кордоном

Для використання фізичними особами рахунків, відкритих за кордоном, встановлено одне обмеження, а саме: вони повинні відкриватися тільки для цілей, не пов'язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Виняток робиться лише для здійснення операцій, пов'язаних з рухом капіталу відповідно до вимог валютного законодавства РФ. Так, в даний момент придбання акцій фізичними особами здійснюється без обмежень. Резидент відтепер протягом календарного року має право переводити в Україні і за кордон іноземну валюту в межах 75 тисяч доларів США, призначену для придбання прав на цінні папери, номіновані в іноземній валюті, або в цілях реалізації належних прав на вказані цінні папери.
Грошові кошти можуть надійти на рахунок фізичної особи, відкритий за кордоном, у випадках:

перекладу з України (в рамках поточних валютних операцій);

зарахування на цей рахунок вивезених з України коштів відповідно до законодавства РФ;

отримання коштів за межами РФ, за винятком коштів, отриманих за межами України від здійснення підприємницькоїдіяльності.
Переказ грошових коштів з України для зарахування на рахунок за кордоном здійснюється двома шляхами:

з валютного рахунку фізичної особи-резидента, відкритого в уповноваженому банку РФ, куди згодом можуть перераховуватися кошти назад з рахунків за кордоном;

без відкриття рахунку через уповноважений банк за умови, що кошти були раніше переведені, ввезені в РФ, куплені на внутрішньому ринку РФ, зняті з валютного рахунку, відкритого в Україні (з наданням додатково документів, що підтверджують переказ, ввезення, покупку на внутрішньому ринку або зняття з валютного рахунку грошових коштів в іноземній валюті).
У разі, якщо грошові кошти переводяться фізичною особою з його валютного рахунку в банку України на рахунок, відкритий за кордоном, в уповноважений банк, через який планується здійснювати дану операцію, надаються наступні документи:

заяву, форму якого уповноважений банк встановлює самостійно;

документ, що засвідчує особу резидента (повинен бути виданий уповноваженим органом державної влади);

примірник повідомлення про відкриття рахунку в закордонному банку з відміткою податкового органу про його отримання.
Відповідальна особа банку проставляє на заяві та копії повідомлення підпис, дату та штамп уповноваженого банку, після чого документ, що засвідчує особу, та примірник повідомлення повертаються резиденту. При цьому копія повідомлення, заяву і документи, що підтверджують переказ, ввезення, покупку на внутрішньому ринку РФ, зняття з рахунку коштів в іноземній валюті зберігаються в уповноваженому банку протягом як мінімум п'яти років з дня переведення.
Таким чином, валюту на власний рахунок резидент може переводити ізУкаіни тільки через уповноважені українські банки, що означає додатковий контроль вже з боку БанкаУкаіни.
Громадянам України буде нелегко на першому етапі зробити вірний вибір в .многообразіі зарубіжних банків, що пропонують фізичним особам свої послуги з відкриття рахунків. Слід пам'ятати, що одні банки спеціалізуються на інвестиційну діяльність, а інші - на здійсненні великої кількості перекладів. Політика одних банків спрямована на залучення великих корпоративних клієнтів, в той час як інші на протязі десятків років успішно працюють з фізичними особами. Розміри активів банку, його місце в рейтингу, а також вартість послуг не завжди є гарантією швидкого та якісного обслуговування. Не скрізь є російськомовний персонал, що важливо для українських клієнтів. Нарешті, далеко не всякий західний банк готовий відкрити рахунок клієнту "з вулиці", так як чималу роль відіграють міркування безпеки і іміджу самого банку.

Список іноземних держав, в банках яких фізичними особами-резидентами України можуть бути відкриті рахунки

Австралія (ОЕСР, ФАТФ)
Австрійська Республіка (ОЕСР, ФАТФ)
Аргентинська Республіка (ФАТФ)
Велике Герцогство Люксембурзьке (ОЕСР, ФАТФ)
Угорська Республіка (ОЕСР)
Грецька Республіка (ОЕСР, ФАТФ)
Ірландія (ОЕСР, ФАТФ)
Італійська Республіка (ОЕСР, ФАТФ)
Канада (ОЕСР, ФАТФ)
Королівство Бельгія (ОЕСР, ФАТФ)
Королівство Данія (ОЕСР, ФАТФ)
Королівство Іспанія (ОЕСР, ФАТФ)
Королівство Нідерланди (ОЕСР, ФАТФ)
Королівство Норвегія (ОЕСР, ФАТФ)
Королівство Швеція (ОЕСР, ФАТФ)
Мексиканські Сполучені Штати (ОЕСР, ФАТФ)
Нова Зеландія (ОЕСР, ФАТФ)
Португальська Республіка (ОЕСР, ФАТФ)
Республіка Ісландія (ОЕСР, ФАТФ>
Республіка Корея (ОЕСР)
Республіка Польща (ОЕСР)
Республіка Сінгапур (ФАТФ)
Словацька Республіка (ОЕСР)
Сполучене Королівство Великої Британії та Північної Ірландії (ОЕСР, ФАТФ)
Сполучені Штати Америки (ОЕСР, ФАТФ)
Спеціальний адміністративний район КНР Сянган (Гонконг) (ФАТФ)
Турецька Республіка (ОЕСР, ФАТФ)
Федеративна Республіка Бразилія (ФАТФ)
Федеративна Республіка Німеччина (ОЕСР, ФАТФ)
Фінляндська Республіка (ОЕСР, ФАТФ)
Французька Республіка (ОЕСР, ФАТФ)

Ніна Демидова, радник юстиції 1 класу, "Другий паспорт"

при відкритті рахунку в іноземному банку займається інвестуванням під які відсотки він приймає гроші, яка мінімальна сума вкладення, необхідно особиста присутність, які документи потрібно надати?
27.10.16 Сміла Залишити повідомлення

Доброго дня.
Наш Візовий центр (м Херсон, Україна) пропонує Вам співпрацю з пошуку клієнтів для Вашої фірми з Уфи. Ми знаходимо клієнтів, що бажають знайти за кордоном:
- роботу, освіту, нерухомість, вид на проживання, громадянство, відкриття рахунку і т.д.
Якщо Вам цікавий даний вид співпраці, повідомте нам.

Дякуємо! Вдалого дня!

З повагою,
Перший Візовий центр
м Херсон, вул. К. Маркса, 37, корпус 1, офіс 402 (БЦ "Капітал" вхід з вул. К. Маркса).

+ 7 (987) 140-10-00
+ 7 (347) 229-46-90

Якщо потрібен рахунок - приходьте в банк і відкриваєте (один банк не відкриє, так інший). Не потрібно звертатися ні до Каїм "профессоналам", які за кожну "потрібну" папірець будуть з вас по 200 євро брати і юридично ніяк не відповідають за свою допомогу - якщо банк відкриває рахунки іноземцям, то вом вас і так відкриє.
06.12.15 Світлана Залишити повідомлення

Список іноземних держав, в банках яких фізичними особами-резидентами України можуть бути відкриті рахунки, а саме цікавить Бельгія. Виможіте підказати який банк надає такі послуги? Дякуємо
06.04.15 Андрій Залишити повідомлення

як відкрити рахунок в Арабських Еміратах в Дубаях
04.03.15 олександр Залишити повідомлення

я грожданін Молдавії, але зараз перебуваю в росій, чи можу я відкрити банківський рахунок за граніцай?
03.03.15 алексей Залишити повідомлення

Виходить в Болгарії можна відкривати рахунок фіз особам? Або Ви публікуєте неповний список країн?
07.10.13 Денис Залишити повідомлення

Майже все зрозуміло, АЛЕ як протягом місяця повідомити про відкриття рахунку в банку в податковий орган, якщо сам перебуваєш за кордоном більше 6-ти місяців? Крім того фіз. особа має обмеження по сумі при перекладі, якщо збирається придбати нерухомість. 75-ти тисяч абсолютно недостатньо. Хочеться не виглядати на кордоні дикуном з об'ємною пачкою чеків, нас не розуміють - чому не можна проводити нормальну банківську операцію. Точно так, як абсолютно не зрозуміло чому до цих пір в нашій країні розрахунки при придбанні нерухомості проводяться допотопним методом через готівку і осередки.
24.11.11 Наталія Залишити повідомлення

Як відкрити банківський рахунок за кордоном

Є бажання відкрити рахунок в іноземному банке.Счет повинен бути нулевой.Так як я живу в Молдавії то задається питання як це зробити
20.09.11 Андрій Залишити повідомлення

Вітаю,
Сущевствует у резидента (юридичної особи - банку) обов'язок повідомляти про відкриття рахунку в банку - нерезидента за межами РФ.
17.05.11 Роман Залишити повідомлення