Функція центрального банку - студопедія

Центрального банку РФ

Питання 23. Функції і завдання

2. Основні завдання Центрального банку

1.Центральний банк виконує такі основні функції:

• функцію емісійного центру-полягає в тому, що Центральний банк має монопольне право на випуск банкнот. Обсяги емісії готівки регулюються Банком з розрахунком загальних витрат його грошово-кредитної політики. Сам випуск готівки здійснюється шляхом продажу банкнот і монет комерційним банкам в обмін на їхні резерви в Центральному банку.

Значення функції емісійного центру трохи зменшено, так як банкноти становлять незначну частину грошової маси промислово розвинених країн. Однак банкнотна Еміс-ся як і раніше необхідна для платежів у роздрібній тор-говлит. Чим вище частка звернення в країні, тим вище значення банківської емісії;

• функцію "банку банків". Особлива роль Центрального банку в кре-дітной системі полягає також в тому, що головними його клиен-тами не є торгово-промислові підприємства і населення, а кредитні установи, в основному комерційні банки. Комерційні банки виступають посередниками між економікою і Центральним банком.

Обслуговування комерційних банків по пасивних операціях полягає в тому, що для забезпечення своєї ліквідності банки зберігають у Центральному банку частину своїх грошових коштів у вигляді касових резервів. У більшості країн комерційні банки зобов'язані зберігати частину своїх касових резервів в Цен-тральної банку. Такі резерви називаються обов'язковими банківськими резервами. Центральний банк є для коммер-чеських банків кредитором останньої інстанції. Він здійснює кредитування комерційних банків у вигляді переобліку векселів, а також перезалога їх цінних паперів;

• функцію банку уряду. Незалежно від приналежності капіталу Центральний банк тісно пов'язаний з державою. Цен-тральні банк виступає головним банкіром держави і радників уряду з фінансових і монетарних проблем.

Казначейство зберігає свої вільні кошти на поточних рахунках у Центральному банку, які воно використовує для своїх рас-ходів. При цьому казначейство розплачується зі своїми постачальниками чеками на Центральний банк. Разом з тим Цен-тральні банк, користуючись безпроцентно вільними грошово-ними засобами казначейства, виконує безкоштовно для не-го операції по виконанню бюджету. Так, за дорученням ка-значейства Центральний банк приймає податкові платежі, які зараховують на його поточний рахунок. В умовах дефіциту державного бюджету посилюється функція кредитування держави та управління державним боргом. Управління державним боргом здійснюється за допомогою опера-цій Центрального банку по розміщенню і погашенню позик, організації виплат доходів за ними. Центральний банк використовує наступні методи управління державним боргом:

- купує або продає державні зобов'язання з метою впливу на їх курси і дохідність;

- змінює умови продажу державних зобов'язань;

- різними способами підвищує привабливість дер-жавних зобов'язань для приватних інвесторів;

• функцію валютного центру. Історично склалося, що для забезпечення банкнотної емісії в центральних банках були, зосереджені золотовалютні резерви. Вони зберігаються як гарантийно-страхові фонди для міжнародних платежів і для підтримки курсів національних валют. Від імені пра-вительства Центральний банк регулює резерви іноземної валюти і золота, є традиційним зберігачем золото-валютних резервів. Він здійснює валютне регулювання шляхом облікової політики та балансів, бере участь в операціях мі-рового ринку позикових капіталів. Як правило, Центральний банк представляє свою країну в міжнародних і регіональ-них валютно-фінансових установах;

• функцію грошово-кредитного регулювання, яка на сучас-менном етапі є найважливішою функцією Центрального банку. Центральний банк - основний провідник грошово-кредитного ре-вання економіки, що є складовою частиною еконо-мічного політики уряду. Головними цілями грошово-кредитної політики є: досягнення стабільного еконо-мічного зростання, зниження безробіття і інфляції, вирівнюва-ня платіжного балансу;

• функцію випуску державних цінних паперів. Центральний банк визначає умови їх випуску і місце розміщення. Опе-рації з державними цінними паперами дозволяють:

- забезпечити ринкове фінансування бюджетного дефіциту;

- сприяти проведенню більш ефективної грошової по-літики;

- забезпечити фундамент, на якому будуть розвиватися все про-чие елементи ринку капіталу.

2. Для реалізації своїх функцій в процесі своєї діяльності Цен-тральні банкУкаіни виконує наступні завдання:

• у взаємодії з Урядом України розробляє і про-водить єдину державну грошово-кредитну політику:

-монопольно здійснює емісію готівки і органі-зует готівковий грошовий обіг;

- є кредитором останньої інстанції для кредитних організацій, організує систему їх рефінансування;

- встановлює правила здійснення розрахунків в Укаїни;

- встановлює єдині для всієї країни правила проведення банківських операцій;

- здійснює обслуговування рахунків бюджетів всіх рівнів бюджетної системи Укаїни, якщо інше не ус-тановлено федеральними законами, за допомогою проведення розрахунків за дорученням уповноважених органів виконай тельной влади і державних позабюджетних фондів, на які покладаються організація виконання і викон-ня бюджетів;

- здійснює ефективне управління золотовалютними ре-резерву БанкаУкаіни;

• приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій, видає кредитним організаціям ліцензії на здійснення банківських операцій, зупиняє їх дію та відкликає їх;

• здійснює нагляд за діяльністю кредитних організацій і банківських груп;

• реєструє емісію цінних паперів кредитними організація-ми відповідно до федеральними законами;

• здійснює самостійно або за дорученням Уряду України всі види банківських операцій та інших угод, необхід-мих для виконання функцій БанкаУкаіни;

• організовує та здійснює валютне регулювання і валютний контроль відповідно до законодавства РФ;

• визначає порядок здійснення розрахунків з міжнародними організаціями, іноземними державами, а також з юридичними і фізичними особами;

• встановлює правила бухобліку та звітності для банківської системи РФ;

• встановлює і публікує офіційні курси іноземних ва-лют по відношенню до рубля;

• бере участь у розробці прогнозу платіжного балансу • Укаїни і організовує складання платіжного балансу РФ;

• виконує інші завдання.