Фінансова разведкаУкаіни на стратегічному рубежі
Фінансова разведкаУкаіни: на стратегічному рубежі
Світова фінансова система переживає початкову фазу боротьби з відмиванням брудних грошей і фінансуванням тероризму, розпочату трохи більше 10 років тому найбільш економічно розвиненими країнами на чолі з США. Гроші в даний час це не тільки міра вартості і загальний еквівалент, але також (і адвокати по економічних злочинах в Москві добре це знають) предмет для розслідування і можливої конфіскації.
У нас вУкаіни ця важлива правова функція грошей закріплена в Законі України «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму», а реалізація державної політики на цьому напрямку покладено на новий в історії країни орган - фінансову розвідку, офіційно іменується тепер Федеральна служба з фінансового моніторингу (раніше відома як КФМ, ФСФМ, а нині - Росфінмоніторинг). Керівник Служби Зубков В.А. фактично безпосередньо підпорядковується Президенту. Уже ця обставина говорить багато про що.
Фінансова разведкаУкаіни сьогодні - це потужна інформаційна і адміністративна суперсистема в стадії свого становлення. З початком її роботи таке фундаментальне і вельми ціннісне для бізнесу поняття як банківська таємниця відійшло в область теорії. Комп'ютерне обладнання ФСФМ (нині Росфінмоніторингу) ціною в мільйони доларів аж ніяк не простоює, і можна не сумніватися, що в бази даних фінансової розвідки рано чи пізно потраплять всі більш-менш заможні гражданеУкаіни (в тому числі кращі адвокати у кримінальних справах в Москві), все підприємства, і практично всі великі або підозрілі операції (точного визначення останнього терміну в законі не дано, наведено лише приблизний перелік підозрілих операцій, а отже, тлумачення і застосування закону в цій частині віддано на розсуд самої фінансової розвідки). Сьогодні тільки банки передають в ФСФМ (Росфінмоніторинг) щодня до 8 тис. Повідомлень про підозрілі операції своїх клієнтів! За два роки роботи в базах даних накопичено близько 1,5 мільйона спецповідмлень. І хто знає, коли «вистрілить» та чи інша інформація?
В українській судовій практиці поки відсутні приклади конфіскації скільки б то не було значних грошових сум у кримінальних справах про відмивання брудних грошей. Втім, і сама судова практика як така поки фактично відсутня. Але український бізнес повинен усвідомлювати, що встановлення ефективного режиму протидії відмиванню брудних грошей і фінансуванню тероризму вУкаіни неминуче. Формування електронної бази даних повним ходом йде вже протягом двох років. Пройде ще деякий час і підуть реальні і реальні конфіскаційні заходи щодо сумнівних з точки зору походження фінансових активів, нерухомості, інших матеріальних цінностей, в тому числі і тих, які знаходяться за кордоном. До такого повороту подій зацікавленим особам треба бути готовим вже зараз. Цілком можливо, що використання адміністративних і цивільно-правових механізмів конфіскації майна буде також покладено на ФСФМУкаіни (Росфінмоніторинг). Це обумовлено тим обставиною, що українські майнові активи кримінального походження знаходяться в основному за кордоном. Щоб виявити їх, заморозити, а потім конфіскувати, потрібні серйозне взаємодію з іноземними фінансовими розвідками і судовими органами відповідних країн. Здійснюване в рамках групи «Егмонт» міжнародне співробітництво, в якому активну участь бере і ФСФМ (Росфінмоніторинг), дозволяє стверджувати, що це найбільш ефективно діючий міжнародно-правовий механізм, і позіцііУкаіни тут вельми впливові і перспективні. Цікаво, що згідно з мандатом групи «Егмонт» ФСФМУкаіни (Росфінмоніторинг) здійснює моніторинг та надає необхідне сприяння державам СНД в процесі створення їх власних фінансових розвідок.
Якщо розглядати починається боротьбу з легалізацією (відмиванням) брудних грошей в дещо іншому аспекті, то слід визнати, що політичні рішення в цьому напрямку є також рішення держави на користь зміцнення законного режиму приватної власності. Тому вкрай важливо, щоб створення реально діючої системи протидії легалізації (відмиванню) брудних грошей не переросло в кампанійщину і показуху. Треба відшукати баланс між необхідними організаційними і законодавчими заходами з тим, щоб система нарешті запрацювала, і конституційними вимогами охорони приватної власності. Потрібно забезпечити безумовну безпеку легальному бізнесу, легальним і законним фінансових активів. У цьому сенсі важливу роль могли б зіграти органи прокуратури, але не як орган слідства, а як орган нагляду за законністю. Важливу роль в питаннях захисту законного права приватної власності від конфіскаційних устремлінь державних органів повинні зіграти і представники адвокатури. Як видається, тут теж не обійтися без спеціалізації, оскільки питання надання юридичної допомоги в цій галузі безумовно вимагають спеціальної підготовки адвокатів у кримінальних справах.
Адвокат Олександр Васильєв