До питання про суб’єктний склад фінансового моніторингу як виду фінансового контролю (Карамов і
До причин, які надали безпосередній вплив на визначення переліку агентів фінансового моніторингу, необхідно віднести:
- поширення незаконного підприємництва на внутрішньому фінансовому та споживчому ринках, а також у зовнішньоекономічній діяльності;
- використання основної частини доходів від злочинної діяльності у сфері економіки для розширення економічної бази тіньового і кримінального підприємництва, проникнення на гарантовані і високоприбуткові ринки вкладення капіталу в Укаїни, вивезення капіталу за кордон, досягнення інших цілей, пов'язаних з неконтрольованим введенням засобів, що становлять такі доходи, в легальний обіг (легалізацією);
- вступленіеУкаіни до Ради Європи і, як наслідок, призвело до зобов'язання приведення національного законодавства у відповідність до вимог Конвенції Ради Європи "Про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом" <6>.
--------------------------------
<6> Пояснювальна записка до проекту ФЗ N 97700209-2 "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих незаконним шляхом" // Довідково-правова система "КонсультантПлюс".
Звернення до пояснювальної записки до прийнятого згодом проекту Федерального закону N 84697-3 "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" <7>, дозволяє виявити обставини, що сприяли формуванню переліку агентів фінансового моніторингу. До таких віднесено:
--------------------------------
<7> Пояснювальна записка до проекту ФЗ N 84697-3 "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" // Довідково-правова система "КонсультантПлюс".
Винятком є кредитні споживчі кооперативи <9>, на яких обов'язки агента фінансового моніторингу були покладені в цілях реалізації положень прийнятого Закону, і мікрофінансові організації <10>.
--------------------------------
<9> Пояснювальна записка до проекту ФЗ N 466622-4 "Про внесення змін до статті 5 ФЗ" Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму "// Довідково-правова система" КонсультантПлюс ".
<10> Пояснювальна записка до проекту ФЗ N 359073-5 "Про внесення змін до окремих законодавчих актів України у зв'язку з прийняттям ФЗ" Про мікрофінансової діяльності та мікрофінансових організаціях "// Довідково-правова система" КонсультантПлюс ".
Узагальнюючи викладене, можна зробити висновок про існування універсальних критеріїв віднесення тієї чи іншої особи до агентам фінансового моніторингу і, отже, включення його в інституційну систему уповноважених державних органів та інших осіб у сфері фінансового моніторингу, до яких в сукупності можна віднести:
- володіння (володіння) релевантною інформацією (відомостями), яка може бути потенційно використана з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму;
- наявність постійного систематичного доступу до інформаційних потоків (джерелами інформації (відомостей), яка може бути потенційно використана з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму);
- володіння (володіння) релевантною інформацією (відомостями) про рух грошових коштів та іншого майна при реалізації повноважень користування та розпорядження ними;
- здійснення певного виду діяльності або операцій (угод), пов'язаних з користуванням, розпорядженням і частково володінням грошовими коштами або іншим майном, які можуть бути потенційно використані з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму;
- можливість ідентифікації учасників операцій з грошовими коштами або іншим майном, їх реєстрації, зберігання документації про фінансові операції;
- забезпечення дотримання заборони на інформування клієнтів та інших осіб про прийняті заходи протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму при отриманні, зберіганні і передачі інформації про фінансові операції, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) злочинних доходів.
Виходячи з послідовності наділення перерахованими критеріями агента фінансового моніторингу, необхідно врахувати, що попередній критерій є передумовою наступного.
При цьому необхідно констатувати, що тенденція розширення переліку агентів фінансового моніторингу в умовах прозорості та передбачуваності правового регулювання є незамінним умовою підтримки балансу приватних і публічних інтересів.
Якщо ви не знайшли на цій сторінці потрібної вам інформації, спробуйте скористатися пошуком по сайту: