Центральний банк України (цб) це що таке центральний банк Україна (цб) визначення

ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК Україна (БанкУкаіни)

↑ Відмінне визначення

Неповне визначення ↓

ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РФ

↑ Відмінне визначення

Неповне визначення ↓

ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК Україна (ЦБ)

головний банк держави, емісійний центр, основна ланка кредитної системи, орган проведення грошово-кредитної політики, а також банківського регулювання і нагляду. Основні цілі діяльності ЦБ: захист і забезпечення стійкості рубля, його купівельної спроможності і підтримання стабільного курсу по відношенню до іноземних валют, розвиток і зміцнення банківської системи, організація ефективної системи розрахунків. Отримання прибутку не є метою діяльності ЦБ.

ЦБ - юридична особа, має печатку із зображенням Державного герба України і своїм найменуванням. З юридичної точки зору ЦБ має особливу правосуб'єктність. Це пов'язано з подвійною природою, властивої всім національним банкам в державах з ринковим типом економіки. З одного боку, ЦБ виступає в ролі владного органу, що здійснює від імені держави економічну політику за допомогою тільки йому властивих інструментів і методів, з іншого - в ролі звичайного суб'єкта комерційної діяльності. Таким чином, він поєднує в собі риси установи публічного права з особливостями організації приватного права.

Володіючи особливою правовою природою, ЦБ створюється і в особливій організаційній формі, яка не зводиться до відомих цивільному праву України організаційно-правовими формами. ЦБ не є державним банком і має певний ступінь незалежності від держави. ЦБ лише уповноважується останнім здійснювати свою діяльність в інтересах всього суспільства. Незалежність ЦБ, як і будь-якого іншого національного банку, є системоутворюючим інститутом для всього комплексу відносин, пов'язаних з діяльністю ЦБ. Принцип незалежності, закріплений в ст. 75 Конституції РФ, конкретизується в ФЗ про ЦБ. Зводиться він до наступного: а) правоздатність ЦБ випливає не з управлінського акту держави, а безпосередньо із закону; б) держава і ЦБ не відповідають, за зобов'язаннями один одного; в) ЦБ підзвітний нижній палаті парламенту, а не Уряду РФ; г) ЦБ незалежний в проведенні грошово-кредитної політики від рішень виконавчих органів влади, їм заборонено втручатися в його діяльність; д) кредитування витрат Уряду України здійснюється ЦБ виключно в розмірах, формах і порядку, встановлених законом; е) представники Уряду РФ, приймаючи участь в засіданнях Ради директорів ЦБ, мають лише правом дорадчого голосу.

Держава наділяє ЦБ основним капіталом. Статутний капітал та інше майно ЦБ є федеральною власністю, але при цьому ЦБ здійснює повноваження щодо володіння, користування і розпорядження цим майном. Вилучення та обтяження зобов'язаннями майна ЦБ без його згоди не допускаються. ЦБ здійснює свої витрати за рахунок власних доходів і не реєструється в податкових органах.

ЦБ - орган, який у взаємодії з Урядом України визначає і проводить єдину грошово-кредитну політику в РФ. Її основні інструменти: процентні ставки по операціях ЦБ; резервні вимоги; операції на відкритому ринку; рефінансування банків; валютне регулювання; встановлення орієнтирів зростання грошової маси; прямі кількісні обмеження. В рамках своєї правоздатності ЦБ наділений правом здійснювати всі види банківських операцій з українськими та іноземними кредитними організаціями, Урядом РФ, представницькими і виконавчими органами влади суб'єктів РФ, органами місцевого самоврядування, державними позабюджетними фондами, військовими частинами та військовослужбовцями, службовцями ЦБ. ЦБ не має права здійснювати банківські операції з юридичними особами, які не мають ліцензії на проведення банківських операцій, і фізичними особами, за винятком випадків, зазначених у законі. При цьому ЦБ може встановлювати одну або кілька процентних ставок по різних видах операцій або проводити кредитну політику без фіксації відсоткової ставки. Одним з основних методів грошової політики є резервування кредитними організаціями грошових коштів в ЦБ для підтримки на заданому рівні грошової маси в обороті. З огляду на, що для ЦБ дана операція є елементом грошово-кредитної політики, вона носить безплатний характер. Зазначені кошти повертаються після відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій.

Операції на відкритому ринку, під якими розуміються угоди ЦБ з державними цінними паперами, також є важливим джерелом неінфляційного фінансування федерального бюджету і покриття державного внутрішнього боргу. ФЗ про ЦБ надає йому право рефінансувати банки в формах, порядку і на умовах, що визначаються ЦБ. Під рефінансуванням розуміється кредитування банків, в тому числі облік і переоблік векселів з метою підтримки на необхідному рівні ліквідності банківської системи. Для забезпечення стійкості рубля ЦБ здійснює політику валютного регулювання за допомогою визначення курсу рубля до іноземних валют. Згідно із законом ЦБ має право здійснювати валютні інтервенції для впливу на курс рубля і сумарний попит і пропозиція грошей. У виняткових випадках з метою проведення єдиної державної грошово-кредитної політики тільки після консультацій з Урядом України ЦБ має право застосовувати прямі кількісні обмеження, під якими розуміється встановлення лімітів на рефінансування банків, проведення кредитними організаціями окремих банківських операцій.

ЦБ здійснює банківське регулювання та нагляд. Він встановлює однакові для кредитних організацій правила здійснення банківських операцій, ведення бухгалтерського обліку та статистичної звітності, здійснює нагляд за діяльністю кредитних організацій. При цьому ФЗ про ЦБ допускає можливість здійснення банківського нагляду за допомогою спеціально створюваного органу. Головною метою банківського нагляду є підтримка стабільності банківської системи в інтересах вкладників і кредиторів. У той же час ЦБ заборонено втручатися в оперативну діяльність кредитних організацій. ЦБ має досить широкі повноваження в рамках нагляду: право запиту інформації про діяльність кредитної організації; право пред'явлення кваліфікаційних вимог до керівництва кредитної організації; право встановлення обов'язкових нормативів; право регулювання порядку обліку відкритої позиції по валютному, процентному і іншим видам ризиків; право проведення перевірок, кредитних організацій. Дані повноваження кореспондують з відповідними заходами впливу на кредитні організації, якими володіє ЦБ. Особлива увага приділяється процедурі санації кредитних організацій, які опинилися в нестабільний фінансовий стан.

ЦБ здійснює реєстрацію кредитних організацій в Книзі державної реєстрації кредитних організацій і видає їм ліцензії на здійснення банківських операцій, а також відкликає їх. ФЗ про банки і банківську діяльність детально регламентує процедуру ліцензування банківської діяльності, містить вичерпний перелік підстав відмови у видачі ліцензії, а також перелік підстав, за якими може бути відкликана ліцензія на здійснення банківських операцій.

Як емісійний центр ЦБ здійснює емісію готівки, організовує їх обіг і вилучення з обігу. Банкноти та монети є безумовними зобов'язаннями ЦБ і забезпечуються всіма його активами. Рішення про випуск нових банкнот і монет, а також про вилучення з обігу старих приймається Радою директорів ЦБ. Одна з основних функцій ЦБ - організація безготівкових розрахунків. ЦБ встановлює правила, форми, терміни і стандарти їх здійснення, розробляє і впроваджує нові розрахункові системи.

ЦБ в межах своєї компетенції має право приймати нормативні акти, які є обов'язковими для органів державної влади РФ, суб'єктів України і органів місцевого самоврядування, всіх юридичних і фізичних осіб. ЦБ не наділений правом законодавчої ініціативи і тому вносить законопроекти в ГД через представників депутатського корпусу або Уряду РФ. Щорічно в ЦБ проходять аудиторські перевірки, висновки за якими надаються в ГД.

ЦБ очолює Раду директорів - колегіальний орган, що складається з 12 членів, що працюють на постійній основі. Члени Ради директорів призначаються на посаду строком на 4 роки ГД за поданням Голови ЦБ, узгодженим з Президентом РФ. Рада директорів зобов'язана проводити засідання не рідше 1 разу на місяць, хоча традиційно засідання проводяться щотижня. Засідання призначається Головою ЦБ, особою, яка його заміщає, або на вимогу не менше 3 членів Ради директорів. Очолює роботу Ради Голова ЦБ, який призначається на посаду ГД строком на 4 роки. Кандидатуру на посаду Голови ЦБ пропонує ГД Президент РФ. Одне і те ж особа не може обіймати посаду голови ЦБ більше 3 термінів підряд. ЦБ утворює єдину централізовану систему з вертикальною структурою управління. У неї входять: центральний апарат, територіальні установи, розрахунково-касові центри, обчислювальні центри, польові установи, навчальні заклади та інші підприємства, установи та організації. в тому числі підрозділу безпеки. Територіальні установи ЦБ не мають статусу юридичної особи і не має права приймати рішення, що носять нормативний характер, вони діють на підставі Положення. Польові установи ЦБ призначені для банківського обслуговування військових частин, установ і організацій Міноборони, а також інших державних органів і юридичних осіб, що забезпечують безпеку України і фізичних осіб, які проживають на територіях об'єктів, що обслуговуються польовими установами.

Класифікуючи національні банки, слід виділити три основні форми, в яких вони можуть бути утворені: а) акціонерне товариство, наприклад, в Австрії та Швейцарії, б) юридична особа публічного права - Німеччина і Франція, в) особливе поєднання емісійних банків - США. З точки зору традиції континентальної системи права найбільший інтерес представляє собою Федеральна резервна система (ФРС), що діє в якості національного банку США. ФРС була створена Законом про ФРС в 1913 р для більш безпечної і гнучкою банківської і кредитно-грошової системи, отримання відсотків по комерційних кредитах і поліпшення контролю за банківською системою. ФРС не являє собою єдину організаційну структуру; скоріше це досить складний конгломерат з різних органів, об'єднаних спільною метою діяльності.

Рада керуючих ФРС; Комітет з операцій на відкритому ринку ФРС: 12 федеральних резервних банків. У ФРС також входить кілька консультативних рад. Рада керуючих ФРС складається з 7 членів, які призначаються президентом США і затверджуються Сенатом строком на 14 років. Голова і віце-голова Ради призначаються строком на 4 роки президентом США з числа членів Ради. Основною функцією Ради є формування кредитно-грошової політики; встановлення резервних вимог; контроль і регулювання діяльності банків; нагляд за діяльністю банків. Рада керуючих здійснює загальне керівництво за діяльністю 12 федеральних резервних банків. Їх основними функціями є: встановлення дисконтної ставки; надання банкам позик за допомогою "дисконтного вікна"; випуск готівки в обіг; здійснення інкасації та розрахункові операції; робота з боргом Уряду США. Рада керуючих і федеральні резервні банки утворюють Комітет з операцій на відкритому ринку. До Комітету входять 7 керуючих від Ради керуючих і президенти 5 резервних банків.

↑ Відмінне визначення