Банківська справа - визначення і поняття банку та банківської системи - види ліцензій на банківські

Види ліцензій на банківські операції

Новоствореному банку можуть бути видані такі види ліцензій на банківські операції:

- ліцензія на здійснення банківських операцій з коштами в рублях (без права залучення у внески грошових коштів фізичних осіб);

- ліцензія на здійснення банківських операцій з коштами в гривнях та іноземній валюті (без права залучення у внески грошових коштів фізичних осіб). При наявності зазначеної ліцензії банк має право встановлювати кореспондентські відносини з необмеженою кількістю іноземних банків;

- ліцензія на залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів. Зазначена ліцензія може бути видана банку при наявності або одночасно з ліцензією на здійснення банківських операцій з коштами в гривнях та іноземній валюті.

Банку, з дати реєстрації якого пройшло не менше двох років, ЦБ може видати ліцензію на здійснення наступних операцій:

- ліцензія на залучення у скарби грошових коштів фізичних осіб в рублях;

- ліцензія на залучення у скарби грошових коштів фізичних осіб в рублях і іноземній валюті. Така ліцензія може бути видана банку при наявності ліцензії на здійснення банківських операцій з коштами в гривнях та іноземній валюті (без права залучення у внески грошових коштів фізичних осіб) або одночасно з нею;

- генеральна ліцензія, яка може бути видана банку, що має ліцензії на здійснення всіх банківських операцій з коштами в гривнях та іноземній валюті і виконує встановлені БанкомУкаіни вимоги до розміру капіталу (5 млн. Євро). Наявність ліцензії на здійснення банківських операцій з дорогоцінними металами не є обов'язковою умовою для отримання Генеральної ліцензії.

Слід зазначити, що наявність або відсутність ліцензії на здійснення банківських операцій з дорогоцінними металами не є обов'язковою умовою для отримання Генеральної ліцензії.

Банк, що має Генеральну ліцензію, має право в установленому порядку створювати філії за кордоном Україна та (або) придбавати частки (акції) в статутному капіталі кредитних організацій - нерезидентів.

При розгляді питання про видачу банку Генеральної ліцензії в ньому проводиться комплексна інспекційна перевірка в порядку, встановленому БанкомУкаіни, або беруться до уваги результати інспекційної перевірки, якщо вона була завершена не раніше ніж за три місяці до подання клопотання про видачу цієї ліцензії до територіального установа БанкаУкаіни.

Кредитні організації мають право здійснювати професійну діяльність на ринку цінних паперів за наявності ліцензії на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів, що видається ФСФРУкаіни.

Для здійснення кредитними організаціями купівлі-продажу монет з дорогоцінних металів (золото, платина, срібло, паладій), за винятком монет, які є валютою Укаїни, необхідна наявність відповідної ліцензії (дозволу) БанкаУкаіни.

Кредитні організації (за винятком небанківських кредитних організацій - організацій інкасації) має право здійснювати операції по переказах грошових коштів за дорученням фізичних осіб дозволених банківських операцій по касовому обслуговуванню фізичних або юридичних осіб.

Кредитна організація має право отримати для розширення діяльності додаткові ліцензії. Для цього вона повинна бути протягом останніх 6 місяців фінансово стійкою; виконувати обов'язкові резервні вимоги БанкаУкаіни; не мати заборгованості перед федеральним бюджетом, бюджетом суб'єкта Укаїни, місцевим бюджетом і державними позабюджетними фондами; мати відповідну організаційну структуру, що включає службу внутрішнього контролю; виконувати кваліфікаційні вимоги БанкаУкаіни до співробітників кредитної організації; дотримуватися технічні вимоги, включаючи вимоги до обладнання, необхідного для здійснення банківських операцій.

Чинному банку для розширення діяльності можуть бути видані такі види ліцензій на здійснення банківських операцій:

- ліцензія на залучення у внески грошових коштів фізичних осіб в рублях;

- ліцензія на залучення у внески грошових коштів фізичних осіб в рублях і іноземній валюті.