Банківська справа - регулювання діяльності банків - порядок відкриття (закриття) філій на

Порядок відкриття (закриття) філій на території РФ

Кредитна організація, в яку не встановлено заборону на відкриття філій (відповідно до статті 75 Федерального закону «Про Центральний банк Укаїни (БанкеУкаіни)»), має право відкрити філію, письмово повідомивши про це територіальне установа БанкаУкаіни, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, і територіальне установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії.

За відкриття філій кредитних організацій стягується збір у розмірі 100 кратного мінімального розміру оплати праці, встановленого на момент повідомлення БанкаУкаіни про відкриття філії. Зазначений збір оплачується кредитною організацією за місцем її знаходження і зараховується в дохід федерального бюджету.

Кредитні організації, що відкривають філії, повинні:

- Дотримуватися вимоги федерального законодавства і нормативних актів БанкаУкаіни;

- Бути протягом останніх шести місяців фінансово-стійкими;

- Розміщувати приміщенням для розміщення філії, що мають охоронно-пожежну і тривожну сигналізацію, а для здійснення касових операцій - технічно укріплений відповідно до вимог БанкаУкаіни касовий вузол;

- Уявити для узгодження на посади керівників та головних бухгалтерів філій кандидатури, які відповідають кваліфікованим вимогам, що пред'являються БанкомУкаіни відповідно до федеральними законами.

У разі якщо кандидат на посаду керівника (головного бухгалтера) філії в неповною мірою задовольняти зазначеним вище вимогам, територіальне установа БанкаУкаіни має дати розгорнуте висновок про професійну відповідність кандидата за результатами співбесіди (тестування).

Філія кредитної організації повинен мати печатку.

У пресі крім фірмового (повного офіційного) найменування та місцезнаходження кредитної організації повинно бути вказано найменування філії та її місцезнаходження.

Кредитна організація направляє повідомлення про відкриття філії та територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, або тільки в територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, якщо філія відкривається на території, підвідомчій того ж територіальній установі БанкаУкаіни.

Разом з повідомленням кредитна організація спрямовує справжні екземпляри:

- Протокол засідання уповноваженого органу управління кредитної організації, в якому зафіксовано рішення про відкриття її філії;

- Положення про філію, що містить повне та скорочене найменування філії, а також перелік тих банківських операцій та угод, право на яких делеговано філії (в територіальне установа БанкаУкаіни, який здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, положення представляється в 4 примірниках, до територіального установа БанкаУкаіни по місцем відкриття філії положення не представляється);

- Анкети кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії (2 примірники) з додатком з додатком копій диплома або документів, які замінюють, завірених кредитною організацією (направляються до територіального установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії).

- автобіографія кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії (2 примірники) (надсилається до територіального установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії)

- Копії платіжного документа про сплату збору за відкриття філії;

- Копії документів (засвідчені нотаріально), що підтверджують право власності (оренди, суборенди) кредитної організації на завершене будівництвом будівлю (приміщення), в якому розташовується її філія (надсилається тільки в територіальне установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії);

При виявленні порушень вимог федерального законодавства і (або) нормативних актів БанкаУкаіни, що перешкоджають відкриттю філії, територіальне установа БанкаУкаіни за місцем відкриття філії інформує кредитну організацію і територіальну установу БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, про необхідність виконання кредитної організації вимог БанкаУкаіни для початку здійснення діяльності філії.

Після отримання позитивного висновку від територіального установи БанкаУкаіни за місцем відкриття філії інформує кредитну організацію і територіальну установу БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, умови відповідності положення про філію вимогам федеральних законів, нормативних актів БанкаУкаіни, статуту та ліцензії кредитної організації погоджує положення про філію та робить на титульному аркуші положення відповідний запис. Протягом одного місяця з дня одержання повідомлення кредитною організацією про відкриття філії територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, направляє в БанкУкаіни висновок про відкриття кредитної організацією філії.

До висновку додається копія платіжного документа про сплату збору за відкриття філії.

БанкУкаіни (Департамент ліцензування діяльності та фінансового оздоровлення кредитних організацій) після отримання висновку територіального установи БанкаУкаіни про відкриття кредитної організацією філії протягом десяти робочих днів присвоює філії порядковий номер, вносить відомості про філію до Книги державної реєстрації кредитних організацій і повідомляє про це кредитної організації та територіальним установам БанкаУкаіни.

Філія кредитної організації має право розпочати здійснення діяльності з дати внесення запису про нього до Книги державної реєстрації кредитних організацій і присвоєння йому порядкового номера.

Протягом трьох робочих днів після фактичного призначення узгоджених кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера філії, кредитна організація повинна письмово повідомити про це територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю філії, із зазначенням номера та дати відповідного рішення уповноваженого органу управління кредитної організації. До повідомлення додається копія рішення, завірена кредитною організацією.

Рішення про закриття філії кредитної організації приймається органом управління кредитної організацією, якій це право надано статутом кредитної організацією.

Не пізніше тридцяти днів з дати прийняття рішення про закриття філії кредитна організація в письмовій формі повідомляє про це всіх відомих кредиторів закривається філії.

У повідомленні має бути вказано на відповідальність кредитної організації за зобов'язаннями перед кредиторами закривається філії, вказані відомості про номер кореспондентського рахунку кредитної організації (кореспондентського субрахунка її іншого філії), на який перераховуються залишки коштів з рахунків закривається філії.

Протягом десяти днів після направлення останнього повідомлення передачі активів і пасивів філії на баланс головної організації або підрозділу, кредитна організація повідомляє про це територіальні установи БанкаУкаіни, які здійснюють нагляд за діяльністю кредитної організації та філії. При цьому кредитна організація додатково подає до територіального установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, копію документа з рішенням про закриття філії і передавальний акт.

Територіальне установа БанкаУкаіни, яка здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації, в двотижневий термін з моменту отримання вищевказаних документів, розглядає їх і направляє свій висновок з даного питання в БанкУкаіни (Департамент ліцензування діяльності та фінансового оздоровлення кредитних організацій) протягом десяти робочих днів з моменту отримання цих документів, вносить запис про закриття філії в Книгу державної реєстрації кредитних організацій. Телеграфне повідомлення з інформацією з цього питання направляється БанкомУкаіни (Департамент ліцензування діяльності та фінансового оздоровлення кредитних організацій) всім територіальним установам, а також кредитної організації, що закрила філія.

Датою закриття філія кредитної організації є дата внесення відповідного запису до Книги державної реєстрації кредитних організацій.

Після отримання повідомлення про внесення запису про закриття філія в Книгу державної реєстрації кредитних організацій територіальне установа БанкаУкаіни зобов'язані протягом трьох робочих днів довести дану інформацію до відома всіх кредитних організацій, розташованих на підвідомчій території.