Афери з кредитами, енциклопедія шахрайства
В продовження минулого теми. хотілося б ще трохи поговорити про шахрайства з кредитами.
Ситуація досить банальна, але вона має місце бути. Не так давно в міліцію звернувся громадянин, до якого на будинок заявилися судові виконавці, і описали своє майно у зв'язку з тим, що він нібито не розрахувався за взятий раніше кредит. Громадянин, який ніякого кредиту ніде не брав, кинувся в міліцію.
За результатами бесіди з ним з'ясувалося, що паспорта він не втрачав, що близькі та родичі взяти кредит на його ім'я ніяк не могли. Яким же чином був оформлений кредит? Загадка? Нічого подібного, все досить просто. Просто цей громадянин за кілька місяців до цього проходив співбесіду і заповнював анкету на працевлаштування в одній комерційній фірмі, і надавав їм копії всіх своїх документів.
Почалася перевірка за даним фактом. Підставну особу (співробітник міліції) прийшов в цю саму фірму нібито влаштовуватися на роботу. Надав директору всі необхідні копії документів, заповнив анкету. У цей час інші співробітники міліції спостерігали за директором цієї самої фірми. В цей же день він зустрівся в кафе з співробітницею кредитного відділу банку. якої і передав копії документів. На наступний день в банк нагрянула перевірка, і були виявлені вже заповнені і повністю оформлені документи на кредит, видані на ім'я підставної особи.
Директора фірми і співробітницю банку, звичайно, посадили. Але це не головне. Головне тут те, що слід якомога уважніше ставитися до своїх документів, і не давати по можливості нікому ніяких своїх особистих даних.
Ще приклад з аферою в області неповернення банку суми кредиту.
Один з вітчизняних бізнесменів взяв кредит під заставу кількох вантажних машин. На той час, коли майже підійшов термін повернення кредиту, клієнт прийшов в банк і заявив, що товар. призначений для сплати суми кредиту та відсотків по ньому, вже прибув і знаходиться на складах. При цьому співробітникам банку були надані всі документи, що підтверджують даний факт. Тільки ось для того, щоб отримати гроші і виплатити банку належну суму, клієнту потрібні машини, щоб доставити товар зі складів в магазини. Внаслідок цього він попросив співробітників банку зняти заставу на машини, буквально на пару днів, і тоді він повністю з усіма розрахується.
Співробітники увійшли в становище, і заставу був знятий. Результат - машини були відразу ж продані, документи, що підтверджують прибуття товару на склади - виявилися банальною липою, кредит ніхто не повернув, позичальника оголосили в розшук. Але ж банку-то від цього не легше, чи не так?
Часто самі банки надають шахраям можливість брати кредити, не повертаючи їх. Часто це пов'язано з тим, що для того, щоб отримати кредит, необхідно надати лише один документ - паспорт, і заповнити всього пару анкет.