Закон про протидію відмиванню доходів та фінансування тероризму № 115-ФЗ, закон про відмивання

ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму»

Глава 1 дає визначення таких понять, «як доходи, отримані злочинним шляхом», «легалізація», «уповноважений орган», «обов'язковий контроль», «внутрішній контроль» та інші.

Прописана процедура контролю з боку цих організацій, якщо здійснюються операції на суму, що перевищує 600 тис. Рублів. Угоди з нерухомістю також підлягають контролю, якщо ціна об'єкта перевищує 3 млн рублів.

Крім того, закон визначає, що всі угоди незалежно від суми підпадають під цей закон, якщо хоча б по одній з беруть участь в них сторін є відомості про причетність до екстремістської діяльності або тероризму. Наводяться підстави, за якими визначається коло осіб, причетних до терористичних і екстремістських організацій.

Далі в законі прописані обов'язки організації, на яку покладено контроль, - за письмовим запитом контролюючого органу ідентифікувати особу клієнта, а також вигодонабувача від угоди, не пізніше наступного дня доповідати в уповноважений орган про проведену операцію, що підлягає контролю, і про будь-який інший угоді.

При цьому необов'язковою вважається ідентифікація клієнта, якщо сума угоди не перевищує 30 тис. Рублів або 15 тис. - при обміні готівкової валюти.

На додаток до основних вимог в законі йдеться також про особливості роботи з іноземними публічними особами.

Закон наказує організаціям розробляти правила внутрішнього контролю та призначати відповідального фахівця за дотримання законодавства про легалізацію грошових коштів. Кредитні організації повинні розробляти внутрішні правила з урахуванням рекомендацій БанкаУкаіни.

У цих правилах визначаються процедури щодо виявлення підозрілих, незвичайних угод і доведення їх до відома контролюючого органу. Закон також наказує, в яких випадках кредитна організація має право відмовити фізичній або юридичній особі в проведенні операції.

Окремо в законі прописані права та обов'язки адвокатів, нотаріусів, осіб, які здійснюють підприємницьку діяльність у сфері надання юридичних або бухгалтерських послуг.

Глава 3 закону присвячена організації діяльності з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. У ній вказується, що уповноважений орган, який відповідає за протидію, визначається президентом і є федеральним органом виконавчої влади.

В обов'язки уповноваженого органу входить збір інформації про угоди, пов'язаних з легалізацією доходів, і при наявності достатніх підстав передача матеріалів до правоохоронних органів. При цьому уповноважений орган може своїм розпорядженням призупинити підозрілі операції на строк до п'яти днів.

Працівники уповноваженого органу зобов'язані зберігати в таємниці отриману ними інформацію. Шкода, заподіяна уповноваженим органом або його співробітниками юридичним або фізичним особам, підлягає компенсації відповідно до чинного законодавства.

Глава 4 присвячена питанням міжнародного співробітництва в сфері протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. У ній, зокрема, йдеться про обмін інформацією з відповідними органами інших країн, про визнання вироків і про видачу злочинців.

Глава 5, заключна, говорить про адміністративну та кримінальну відповідальність за порушення законодавства про протидію легалізації доходів, про прокурорський нагляд за його дотриманням і порядку оскарження рішень уповноваженого органу.

Матеріали по темі: