Урок 42 інвестиційне страхування життя unit linked інвестиційні продукти страхової компанії
Накопичувальна програма інвестиційного страхування життя Unit Linked страхової компанії Hansard International - «Universal Personal Portfolio»
Основні параметри програми «Universal Personal Portfolio»:
програма з одноразовим внеском;
необхідна сума для відкриття страхового поліса за програмою 25 000 фунтів, додаткові внески від 5000;
програма дозволяє інвестувати не тільки в інвестиційні фонди Hansard International, а й в інші фінансові інструменти.
У лінійці 3 види планів: Option Z5, Z8 і Y, які трохи відрізняються умовами.
Комісії за програмою «Universal Personal Portfolio»:
для плану Y стягується - 1,5% в перші 5 років, після - 0,5%
для плану Z8 - 1,2% в перші 8 років
для плану Z5 - 1,7% в перші 5 років
1% за управління інвестиційними фондами компанії Hansard International, якщо вони були обрані;
сервісний збір - 138 фунтів в квартал
95 фунтів - для планів Z8 і Z5
0,5% від кожного внеску в квартал
за операцію 12,5 фунтів за інвестиційні фонди Hansard International і 25 фунтів за інші фінансові активи.
За дострокове розірвання програми:
- стягується штраф не більше 8,5% плюс невиплачені адміністративні комісії.
Опис усіх продуктів компанії Hansard International можна подивитися на цій сторінці www.hansard.com/client-solutions/our-products.
Кому підходять накопичувальні програми інвестиційного страхування життя Unit Linked страхової компанії Hansard International
Програми unit-linked страхової компанії Hansard International підходять для:
довгострокового накопичення і інвестування заощаджень;
створення та накопичення капіталу для передачі його спадкоємцям;
інвестування в закордонні активи з невеликою початковою сумою;
зберігання та примноження капіталу за кордоном;
відокремлення своїх накопичень від решти майна;
автоматизації процесу інвестування та отримання пасивного доходу;
зниження рівня спілкування з податковими органами;
державних службовців, яким інвестування в закордонні цінні папери заборонено українським законодавством.
Як відкрити накопичувальну програму інвестиційного страхування життя Unit Linked страхової компанії Hansard International
Перед тим як відкривати накопичувальну програму інвестиційного страхування життя Unit Linked страхової компанії Hansard International потрібно визначитися з набором інвестиційних фондів, в які ви будете інвестувати, тобто скласти свій інвестиційний портфель.
Також ви повинні бути впевнені, що зможете продовжувати робити заплановані внески за програмою навіть є курс долара сильно виросте.
Зменшити внески або зробити паузу ви можете тільки після закінчення початкового періоду 2 роки.
Відкрити програму можна через представників страхової компанії Hansard International - її агентів (уповноважених фінансових радників).
Для відкриття знадобиться заповнити анкету з особистими даними на себе і бенефіціара, а також підписати і надати документи:
Наступний етап - перерахувати гроші на рахунок страхової компанії. Через кілька днів буде дано доступ в особистий кабінет, ще через кілька тижнів поштою приходять паперові документи про відкриття програми інвестиційного страхування життя.
Увага. Якщо у інвестора з'являються складності з фінансуванням програми, то він повинен зв'язатися зі своїм фінансовим радником. Втрата грошей в програмах інвестиційного страхування життя через неплатоспроможність - випадок досить рідкісний і часто використовується лише як крайній захід.
Можна тимчасово призупинити платежі за програмою, можна навіть достроково вилучити гроші і вийти з викупної вартості, яка в залежності від кожної програми вираховується індивідуально.
В крайньому випадку, можна спробувати передати частково оплачену програму новому інвестору за погодженням з фінансовим радником.
З питань вибору програм інвестиційного та накопичувального страхування життя, які підійдуть саме вам, звертайтеся через розділ «Контакти».