Посадова інструкція бухгалтера-операціоніста банку

Посадова інструкція бухгалтера-операціоніста банку [найменування, організаційно-правова форма банку]

Дана посадова інструкція розроблена і затверджена відповідно до положень Трудового кодексу Укаїни та інших нормативних актів, що регулюють трудові правовідносини в Укаїни.

1. Загальні положення

1.2. Бухгалтер-операціоніст банку призначається на посаду і звільняється з неї наказом [посаду керівника банку] за поданням [керівника структурного підрозділу; іншої посадової особи].

1.3. На посаду бухгалтера-операціоніста банку призначається особа, яка має середню (повну) загальну освіту і спеціальну підготовку за встановленою програмою по кожному виду здійснюваних ним банківських операцій, стаж роботи в кредитній організації не менше [значення] років.

1.5. Бухгалтер-операціоніст банку повинен знати:

- порядок оформлення і форми банківських документів;

- правила прийому, видачі, обліку і зберігання грошових коштів, цінних паперів та інших цінностей;

- правила ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях;

- ліміти залишків касової готівки, встановлені для клієнтів банку;

- правила експлуатації електронно-обчислювальної техніки;

- основи організації праці;

- основи законодавства про працю;

- правила внутрішнього трудового розпорядку;

- правила і норми охорони праці, техніки безпеки і протипожежного захисту.

1.6. Бухгалтер-операціоніст повинен мати навички роботи з персональним комп'ютером, зі спеціалізованими програмами, інформаційно-довідковими системами.

1.7. Бухгалтер-операціоніст повинен володіти, поряд з професійними знаннями, навичками і вміннями, наступними моральними якостями: почуттям відповідальності, дисциплінованістю, акуратністю, увагою. При роботі з клієнтами банку бухгалтер-операціоніст зобов'язаний бути ввічливим і тактовним.

1.8. Бухгалтер-операціоніст банку підпорядковується безпосередньо [керівнику структурного підрозділу; іншою службовою особою].

1.9. Бухгалтеру-операціоніста підкоряються [найменування посад фахівців банку, наприклад, касир валютної каси і т. Д.].

1.10. На час відсутності бухгалтера-операціоніста банку (хвороба, відпустка, відрядження тощо.) Його обов'язки виконує особа, призначена у встановленому порядку, несе повну відповідальність за їх належне виконання.

2. Функції

2.1. На бухгалтера-операціоніста банку покладаються такі функції:

- оперативне та якісне розрахунково-касове обслуговування клієнтів - юридичних осіб;

- безпосереднє виконання банківських операцій за безготівковими розрахунками клієнтів - юридичних осіб.

3. Посадові обов'язки

3.1. Для виконання покладених на нього функцій бухгалтер-операціоніст виконує наступні обов'язки:

- прийом платіжних доручень від клієнтів, перевірка відповідності реквізитів, повноти і правильності їх оформлення, відповідності вимогам, встановленим Положенням про безготівкові розрахунки в РФ. При цьому основними напрямами контролю платіжних документів є: перевірка проставлених у платіжних документах номерів кореспондентських рахунків, МФО та кодів комерційних банків і розрахунково-касових центрів відповідно до класифікатора, відповідність печатки та підписів з карткою зразків підписів, відповідність підпису зі зразком підпису на пластиковій картці , відповідність зазначеного рахунку Клієнта рахунку в системі Банку, відсутність в оформлених документах виправлень і дописок, наявність у відповідній графі дати получ ення товару або попередні умови оплати і т. д .;

- виготовлення платіжних доручень клієнтів;

- формування виписок по рублевих і валютних рахунках клієнтів і добірка необхідних до них додатків;

- ведення картотеки, проведення операцій по списанню коштів з рахунків клієнтів на основі виконаних документів, інших вимог та доручень клієнтів, при дотриманні черговості списання грошових коштів з рахунку клієнтів відповідно до ст. 855 ГК РФ, а також дотримання термінів видачі заробітної плати, перерахування сум податків і нарахувань на фонд заробітної плати;

- здійснює бухгалтерські проводки за цими операціями і оплачує їх поточним днем;

- видача готівкових коштів за чеком;

- оформлення документів на прийом готівкових грошових коштів в касу банку;

- видача чекових книжок;

- видача довідок і дублікатів документів за запитом клієнта;

- сортування банківських документів для архіву;

- списання комісійних платежів за розрахунково-касове обслуговування клієнтів протягом операційного дня (наприклад: комісійні платежі за виготовлення платіжних доручень, видача готівкових коштів за чеком, здача готівки на розрахунковий рахунок, валютний контроль, переклад валютних платежів і платежів у валюті РФ, видача довідок клієнтам, видача чекових книжок і т. д.);

- консультації та оперативне вирішення виникаючих питань клієнтів і банків;

- підготовка довідок різного змісту (наприклад: про наявні засоби, про відкриття рахунку, на митницю, про обороти і т. д.) і видача дублікатів документів за запитом клієнта;

- інкасація коштів (оформлення прибуткового касового ордера, списання комісії, проводка через транзитні рахунки);

- підготовка запитів з питань, що виникають в процесі діяльності структурного підрозділу банку, а також підготовка відповідей на запити, що надходять з інших банків;

- підтвердження залишків на рахунках;

- перевірка касової дисципліни клієнтів.

4.1. Бухгалтер-операціоніст банку має право:

- вимагати від керівництва банку про залучення до матеріальної і дисциплінарної відповідальності посадових обов'язків і здійсненні прав;

- вимагати створення умов для виконання службових обов'язків, в тому числі надання необхідного обладнання, технічних засобів і т.д .;

- знайомитися з проектами рішень керівництва банку, що стосуються його діяльності;

- вносити на розгляд керівництва банку пропозиції щодо поліпшення організації і вдосконалення методів виконуваної ним роботи;

- запитувати особисто або за дорученням безпосереднього керівника документи, необхідні для виконання своїх посадових обов'язків;

- підвищувати свою професійну кваліфікацію.

5. Відповідальність

Бухгалтер-операціоніст банку несе відповідальність:

- за невиконання або неналежне виконання своїх посадових обов'язків, передбачених цією посадовою інструкцією, - в межах, визначених чинним законодавством РФ;

- За завдання матеріальної шкоди - в межах, визначених чинним трудовим і цивільним законодавством РФ;

- за правопорушення, вчинені в процесі здійснення своєї діяльності, - в межах, визначених чинним адміністративним, кримінальним, цивільним законодавством РФ.

Посадова інструкція розроблена відповідно до [найменування, номер і дата документа].

Керівник структурного підрозділу

[Підпис] [ініціали, прізвище]

[число місяць рік]

Начальник юридичного відділу

[Підпис] [ініціали, прізвище]

[число місяць рік]