Порядок отримання накопичувальної частини пенсії для пенсіонерів

Формується накопичувальна частина пенсії з коштів, які перераховуються на рахунок громадянина його роботодавцем, або самим громадянином, якщо він має статус підприємця. Крім цього, в формуванні бере участь і інвестиційна складова від використання даних коштів для отримання доходу за допомогою ПФР або НПФ.

Умови виплати накопичувальної частини пенсії

У разі досягнення встановленого законом пенсійного віку, громадянин України має можливість отримати накопичувальну складову власної пенсії на підставі федерального закону № 369.

Пенсіонер може розраховувати на наступні дії:

• Разовій виплаті коштів, накопичених на рахунках Пенсійного фонду в повній мірі;
• Отримувати щомісячно певні суми з накопичувального рахунку протягом конкретного терміну;
• Отримання в користування накопичувальної частини пенсії;
• Перевести всі кошти зазначеним особам за заповітом, яких призначає сам громадянин, який бажає розпорядитися накопичувальними засобами при житті, регламентувавши розподіл коштів після його смерті.

Якщо громадянин не досяг встановленого пенсійного віку і не вважається пенсіонером, то має право лише в кількох випадках розраховувати на отримання накопичувальної частини пенсії:

• Тільки разовим платежем в розмірі повної суми накопичень, якщо він визнаний інвалідом з першої по третю групу;
• У разі втрати годувальника, є можливість претендувати на разову виплату всіх коштів, розташованих на особливому накопичувальному рахунку громадянина.

Одноразова виплата може бути призначена в розмірі, відповідному сумі на накопичувальному рахунку громадянина на момент призначення одноразової виплати, може бути призначена разова виплата тільки тим пенсіонерам після виходу на трудову пенсію, які перестають працювати.

Якщо пенсіонер досягає пенсійного віку, але продовжує бути офіційно працевлаштованим громадянином, за якого роботодавець відраховує кошти в ПФР і в рахунок накопичувальної частини пенсії, то претендувати на отримання разової виплати такої громадянин не може.

Термінова пенсійна виплата коштів пенсійних накопичень

Накопичувальну частину пенсії можна отримувати в порядку щомісячних додаткових виплат до основної пенсії протягом певного терміну. Важливо знати, що термін виплат пенсіонер має право визначити самостійно. Розмір доплати буде залежати від суми, накопиченої в Пенсійному фонді і терміну, протягом якого пенсіонер планує отримувати кошти.

Є правове обмеження на формування мінімального часу отримання термінових виплат з накопичувального рахунку. На сьогоднішній день мінімально можливий термін отримання термінових доплат до пенсії обмежений чотирма місяцями з моменту призначення доплат. Потрібно усвідомлювати, що чим менше обраний термін доплат, тим більше буде щомісячна сума.

Така доплата до пенсії формується виключно з добровільних внесків громадян, а не з обов'язкових відрахувань роботодавців в ПФР за кожного працівника. Щоб почалися доплати, необхідно звернутися із заявою в ПФР або НПФ, автоматично початок доплат ініціюється.

Потрібно мати на увазі, що отримання доплат до базової пенсії може ініціювати тільки пенсіонер за життя, якщо дотримані наступні умови:

• Якщо є на особливому рахунку в ПФР або НПФ добровільні перерахування, які проводилися додатково до обов'язкових страхових пенсійних внесків;
• Застосовувалися гроші, внесені в рахунок накопичувальної частини пенсії з коштів материнського капіталу.

Ще важливий момент: будь-які дивіденди, отримані від інвестування пенсійних накопичень, можна отримати в порядку термінової виплати.

Як отримати накопичувальну частину пенсії одноразово

Унікальними вважаються такі громадяни, які зуміли сформувати накопичувальну частину пенсії, яка становить суму, що не перевищує п'яти відсотків від загального обсягу переведених коштів на пенсійний рахунок ПФР.

Існує певний порядок заходів для отримання одноразової виплати накопичувальної частини пенсії:

• Пенсіонер повинен з'явитися у відділення ПФР або НПФ, в залежності від того, де розташовані його пенсійні кошти;
• Далі, потрібно взяти бланк заяви в ПФР і за зразком скласти вимога на проведення одноразової виплати накопичених коштів в ПФР або НПФ.

При цьому потрібно подати пакет документів, який складається з наступних паперів:

• Копії всього документа, що посвідчує особу громадянина;
• Документ, що підтверджує наявність пенсійного страхування громадянина;
• Виписка з банківського рахунка, де відкрито особовий рахунок для прийому перекладу накопичувальної частини пенсії;
• Довідка, відповідно до якої стає зрозумілою причина вимоги одноразової виплати (державне забезпечення громадянина, вихід на пенсію, отримання інвалідності, втрата годувальника);
• Після прийому заяви в ПФР приймають рішення задовольнити або відмовити у вимозі протягом місяця, за підсумками якого оголошують прийняте рішення, вказуючи в письмовому вигляді причини прийнятого рішення.

Якщо заява не відповідає деяким нормам і правилам його складання, то такий документ може бути повернутий заявнику на доопрацювання.

Причини повернення заяви на отримання разової виплати пенсійних накопичень:

• Відсутні деякі обов'язкові документи, перераховані вище по тексту, або вони не були прикріплені до заяви;
• Заява складено з допущенням великої кількості помилок, закреслень і помарок, які перешкоджають розумінню викладеного тексту по суті, або почерк є нечитабельним.

Як отримати накопичувальну частину пенсії померлого чоловіка?

У разі позитивного рішення по виплаті здійснення переказу коштів разовим платежем здійснюється протягом двох місяців з моменту оголошення рішення ПФР або НПФ.

Якщо громадянин не отримав статут пенсіонера після досягнення певного законом віку, то він все одно може претендувати на одноразовий платіж у розмірі накопичувальної частини пенсії.

Для цього передбачені законом дві ситуації:

• У разі смерті власника пенсійних накопичень, право володіння накопиченнями може перейти до спадкоємця в тому випадку, якщо у потенційного спадкоємця присутній завірена нотаріально довіреність на пенсійні накопичення, яка підписувалася власником накопичувального рахунку за життя;
• У разі фізичного стану, що не дозволяє пенсіонеру при житті звертатися в ПФР і розпоряджатися пенсійними накопиченнями, довірче особа може здійснювати волю пенсіонера або діяти самостійно в рамках доручення.

До таких громадян належать співробітники силових структур, для цього необхідно відпрацювати в органах внутрішніх справ не менше двадцяти п'яти років, бути на державній черзі отримання житлової площі.

Якщо умови дотримані, то виплата з коштів накопичувальної частини пенсії відбувається одночасно з отриманням заробітної плати.

Існують в юридичній практиці ще дві умови, при яких частина накопичень на пенсійному рахунку може бути виплачена разовим платежем.

Для цього потрібно наступне:

• Громадянин, який вийшов на пенсію за віком, повинен мати повне право на розпорядження своїми накопиченнями;
• Громадянин повинен бути визнаний офіційно пенсіонером за віком або за станом здоров'я, пенсія може бути призначена по інвалідності.

У разі дотримання вищевикладених умов ПФР не стане перешкоджати одноразову виплату накопичувальної частини пенсії громадянину або його законному правонаступнику. А ось вже застосовувати засоби, отримані з рахунку накопичувальної частини пенсії, громадяни можуть куди побажають.

Як пенсіонеру отримати накопичувальну частину пенсії

Накопичувальна частина пенсії спочатку передбачена для того, щоб виплачувати її громадянам при настанні обставин, які відкривають право на таку дію. Пенсіонер повинен лише з'явитися із заявою до Пенсійного фонду, де розташовані на рахунках його кошти.

Для того щоб знати розташування грошей і накопичень протягом життя громадянин має право щорічно один раз робити запит в ПФР і отримувати вичерпну інформацію про стан засобів на рахунку в ПФР.

Для отримання виплат необхідно відправити заяву та документи поштою в ПФР або самостійно принести їх (допускається доставка заяви довіреною особою при наявності довідки про стан здоров'я пенсіонера) і обов'язково докласти ряд документів, без яких можуть повернути заяву на доопрацювання.

Щоб отримати на руки накопичення пенсіонера, потрібно надати:

• Паспорт громадянина РФ;
• Заява на отримання накопичувальної частини пенсії, складене на бланку ПФР відповідно до норм ЦПК РФ;
• Серія і номер СНІЛС пенсіонера;
• Заява про отримання пенсії по старості, якщо громадянин планує одночасно оформити виплати і накопичувальної частини пенсії, і страховий (при цьому потрібно трудова книжка для підрахунку трудового стажу громадянина).

Якщо заяву відправлено, документи прикладені і ПФР прийняв документи на розгляд, що не відправивши назад заявнику, то необхідно чекати протягом однієї, можливо, двох тижнів прийняття рішення ПФР про виплати. У разі схвалення заяви, виплати почнуться з наступного місяця.

Зразок заяви на повернення накопичувальної частини пенсії можна скачати тут.

Як отримати накопичувальну частину пенсії після смерті людини

Якщо громадянин не оформлював ніяких договорів з ПФР або НПФ, але всі платежі вносив вчасно в рахунок формування страхової та накопичувальної частини пенсії, помер до призначення терміну виплати по заощадженнях, то після його смерті все права на накопичувальну частину пенсії переходять до його спадкоємців за законом. Спадкоємства підлягають не витрачені кошти на рахунку в ПФР або НПФ.

Складніше ситуація з накопиченнями працюючих пенсіонерів, які продовжують поповнювати накопичувальну частину пенсії до моменту смерті, а платежі з накопичувального рахунку вже виплачуються в терміновому порядку. Спадкоємці в такому випадку отримають лише ту суму, яка не була врахована індексацією протягом року.

Всі інші накопичення, не враховані вище, переводяться на користь державного бюджету на рахунки ПФР. Але якщо громадянин вчасно прописав порядок виплат накопичувальної частини пенсії в свою користь з установленим терміном виплат, тоді в разі його смерті спадкоємці отримають залишилися розрахункові кошти, які протягом встановленого терміну пенсіонер недоотримає.

Послідовність вступу в право володіння і розпорядження накопичувальної частиною пенсії залежить від конкретних фактів і ситуацій:

• Якщо в рахунок формування накопичувальної пенсії застосовувалися кошти материнського капіталу, то пріоритетним спадкоємцем і правонаступником стає чоловік жінки, якщо чоловік відсутній, то право спадкоємства переходить до дітей, навіть усиновленою;
• У разі якщо громадянин до смерті вкладав в пенсійний фонд особисті кошти, додатково до тих. Які перераховував роботодавець, при цьому черзі успадкування зберігаються;
• Якщо власник пенсійних накопичень заповів свої кошти конкретним особам, то при спадкуванні вони будуть в пріоритеті спадкової черги. Єдино, що заборонено передавати за заповітом, материнський капітал, застосований в рахунок формування накопичувальної пенсії матері.

Звернутися в ПФР з заявою про проведення виплати успадковане частині пенсійних накопичень потрібно протягом півроку з моменту смерті спадкодавця, якщо строк пропущено, необхідно його відновити в суді відповідно до законної процедури.

Завантажити зразок заяви правонаступника про виплату коштів пенсійних накопичень померлого можна тут.

Важливо знати, що всі платежі здійснюються тими організаціями, з якими у спадкодавця був укладений договір про формування накопичувальної пенсії. Для того щоб дізнатися про стан рахунку, необхідно звернутися в будь-яке відділення ПФР.

Визначено перелік документів, які повинні бути представлені разом із заявою на отримання накопичувальної складової пенсії:

• Документи, що засвідчують особу спадкоємця;
• Папери, на підставі яких можна точно встановити ступінь споріднення спадкоємця і власника накопичувальної пенсії;
• Підстави для зміни імені або прізвища, якщо такі мали місце;
• Виписка з банку про наявність особового рахунку спадкоємця, який відкритий для отримання переказу з рахунків ПФР;
• Свідоцтво про смерть пенсіонера і його СНІЛС.

Документи, перераховані вище по тексту, необов'язково власноруч доставляти в ПФР або НПФ, допускається зробити копії, запевнити нотаріальної підписом і відправити поштою рекомендованим листом до Пенсійного фонду. Якщо з'являється необхідність подати додаткові документи, то варто їх привезти особисто, щоб не затягуватися процес перевірки документації.

У разі швидкого оформлення всіх документів, підтвердження права на спадкування, громадянину доведеться почекати період шести місяців з дня смерті спадкодавця, перш ніж почнеться термін перерахування на рахунок грошових коштів по вже схваленому заявою.

Після завершення періоду перевірки, який може тягнутися місяць, ПФР або НПФ сповіщають заявника про рішення протягом п'яти діб. Закінчення процедури успадкування полягає в отриманні грошей на рахунок, процедура може тривати протягом 30 днів з моменту прийняття рішення про виплату накопичувальної частини пенсії.

Чи була Запис корисна? Так Ні 2 з 2 Новомосковсктелей вважають Запис корисною.