Обмеження нбу - приватбанк - банк для тих, хто любить Україну!

2. Указ Президента України

ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» приділяє значну увагу дотриманню національних і міжнародних стандартів боротьби з шахрайством, корупцією, легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також фінансуванням тероризму.

Суб'єкт первинного фінансового моніторингу (банки) зобов'язаний вжити заходів щодо зупинки здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних з веденням терористичної діяльності, або за якими застосовані міжнародні санкції (далі - перелік), якщо види і умови застосування санкцій передбачають зупинку або заборона фінансових операцій.

Згідно з нормами Закону № 1702-VII, суб'єкт первинного фінансового моніторингу та спеціально уповноважений орган є відповідальними за дотримання видів і умов застосування санкцій, зазначених в ст. 17 ( «Зупинка фінансових операцій») цього Закону.

Отже, з урахуванням вищевказаного фінансові послуги ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» не можуть використовуватися для проведення операцій і / або вчинення дій, які:

Відповідно до законодавства України, в своїй діяльності банк дотримується

Згідно міжнародно-правовим зобов'язанням України, банк дотримується міжнародних санкції ООН згідно з рішенням Ради Безпеки ООН і її комітетів. Політика банку також передбачає обов'язкове дотримання санкцій, введених ЄС і США.

Використання послуг банку з метою проведення заборонених операцій (в тому числі проведення заборонених операцій по рахунках, переказ коштів без відкриття рахунку для проведення заборонених операцій, використання власних або кредитних коштів банку для прямого або непрямого фінансування заборонених операцій) є підставою для відмови в обслуговуванні клієнта, закриття рахунку або відмови в проведенні операції, надання кредиту, настання інших наслідків, передбачених законодавством України або ув'язненими дого злодіями.

Види діяльності, заборонені / обмежені відповідно до рішень уповноважених міжнародних органів (зокрема Ради Безпеки ООН і її комітетів, Ради ЄС та ін.) І політикою банку:

1. Тероризм (фінансування тероризму).

2. Оборот наркотичних речовин.

4. Корупція і хабарництво (отримання / надання / обіцянку / вимога неправомірної вигоди).

5. Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

6. Порушення прав людини, зокрема:

Банк не може бути притягнутий до скоєння операцій з підтримки виробництва продукції / товарів / послуг, які можуть використовуватися для розгону демонстрацій, політичних заворушень та інших порушень прав людини.

7. Діяльність, наслідком якої може бути тривалий негативний вплив на навколишнє середовище, зокрема руйнування тропічних дощових лісів, забруднення навколишнього середовища, водних ресурсів тощо. Діяльність клієнта не повинна порушувати законодавство України і міжнародні договори про захист навколишнього середовища.

8. Діяльність, пов'язана з постачанням озброєння, в тому числі зброї,

військового обладнання, яке може використовуватися для внутрішніх репресій або агресії проти іноземних держав, поставки військових матеріалів в держави, в яких відбуваються або очікуються збройні конфлікти або політичні заворушення.

Ділові відносини з суб'єктами азартного бізнесу встановлюються банком тільки за умови, що така діяльність відповідає вимогам законодавства України.

Банк не встановлює кореспондентські відносини з «фіктивними» банками (shell banks).

Фінансові операції, заборонені або обмежені відповідно до міжнародними санкціями:

Санкції України:

3. Порядок поповнення карт клієнтів-нерезидентів

По рахунках нерезидентів внесення готівки здійснюється власником рахунку або довіреною особою з наданням документів, що підтверджують джерела походження готівки у фізичної особи-нерезидента (копії підтверджуючих документів залишаються в документах дня банку).

На рахунку власниками яких є Клієнти-нерезиденти, забороняється зарахування коштів фізичних осіб резидентів в готівковій та / або безготівковій формах, крім перерахування з поточних рахунків в національній валюті фізичних осіб-резидентів на рахунку:

нерезидентів-інвесторів;
фізичних осіб-нерезидентів в разі самостійного виконання боржником - фізичною особою-резидентом рішення суду або рішення інших органів (посадових осіб), що підлягає примусовому виконанню.

виплата переказів

Національний банк України ввів обмеження на виплату переказів в іноземній валюті з-за кордону

Якщо сума переказу в іноземній валюті, відправленого з-за кордону для виплати готівкою без відкриття рахунку, перевищує в еквіваленті 150 000 грн в один операційний (робочий) день, переклад в повному обсязі зараховується на поточний рахунок в іноземній валюті отримувача.

Зняти з картки готівку у валюті можна в касі банку - до 250 000 грн в еквіваленті в день. Якщо сума переказу більше, кошти можна знімати протягом декількох днів.

Юридичні особи

Тип операції

Заборонені покупка, перерахування іноземної валюти з метою проведення операцій:

поверненню за кордон іноземному інвестору дивідендів.

Заборонено покупка, перерахування іноземної валюти на підставі індивідуальних ліцензій Національного банку України, крім:

покупку / перерахування іноземної валюти з метою повернення за кордон дивідендів здійснює емітент корпоративних прав / акцій, за якими сплачуються дивіденди, або депозитарна установа, яка обслуговує рахунок в цінних паперах іноземного інвестора, або безпосередньо іноземний інвестор;
протягом календарного місяця особа, зазначена в абзаці другому підпункту 19 пункту 6 Постанови НБУ № 410, здійснює покупку / перерахування іноземної валюти з метою повернення за кордон дивідендів в межах загальної суми, не може перевищувати 5000000 доларів США (еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату здійснення відповідної операції);
вказане в абзаці другому цього підпункту особа здійснює покупку / перерахування іноземної валюти з метою повернення за кордон дивідендів через один уповноважений банк (за вибором такої особи). Зміна уповноваженого банку, що обслуговує ці операції, дозволяється проводити на підставі відповідного письмового звернення клієнта в уповноважений банк, в який переводиться на обслуговування клієнт (письмове звернення повинно містити дозвіл клієнта на отримання інформації про незавершені розрахунки по поверненню дивідендів від уповноваженого банку, через який здійснювалися такі розрахунки). Уповноважений банк, в який переводиться на обслуговування клієнт, не пізніше третього робочого дня з дня отримання письмового звернення клієнта зобов'язаний звернутися до уповноваженого банку, через який здійснювалися раніше відповідні розрахунки, для отримання всієї наявної у нього інформації про незавершені розрахунки по поверненню Дивідендів (обмін інформацією між банками здійснюється засобами електронної пошти Національного банку України).