Криза в Європі - какУкаіни обігнати америку

Криза в Європі

Проблема в тому, що ЄС не слід змішувати дві різні функції в справі управління фінансовою системою. Одна справа - просто домагатися фінансової стійкості всіх членів ЄС, стежачи за фінансовою дисципліною в цих країнах, і зовсім інша справа - видавати кредити, щоб отримувати прибуток з процентної ставки, чим займаються звичайні комерційні банки. Ці дві функції не можна було змішувати. Незрозуміло, як можна було протягом багатьох років видавати кредити Греції, не розвиваючи при цьому її економіку, щоб Греція могла ці кредити віддати.

Незважаючи на всю серйозність вжитих заходів, за великим рахунком, вони є лише відтягуванням неминучого кінця, або, можна сказати, «кисневою подушкою» для грецької (і, ширше, європейської) економіки, тому що причиною кризи є перерозподіл світової економіки на користь нових індустрій . Відповідно, ті, хто стали виробляти менше (США, Європа), але як і раніше розраховують на високий рівень споживання і намагаються його підтримати, починають здавати свої позиції.

У тому ж час Джордж Сорос озвучив свої рецепти щодо запобігання насувається на єврозону фінансової катастрофи. Взагалі, цей біржовий ділок має вельми неоднозначну репутацію. Я б навіть сказав, що рецепт виходу з нинішньої кризи, за великим рахунком, має бути один - залучати до відповідальності людей, які займаються такими речами, як Сорос. Тобто будь-якого роду спекулянтів. Нагадаю, що в свій час Сорос заробив мільярд на падінні англійського фунта.

Загалом, це досить одіозна фігура.

Тепер про те, що стосується його порад по суті. За великим рахунком, висловлені ним ідеї вже давно бродять в умах експертів, особливо в Європі. Перша думка - це те, що називається ідеєю встановлення державного аудиту в банківській системі. Це передбачає реорганізацію, дуже близьку до націоналізації, банківської системи. У всякому разі, до постановки банківської системи під контроль з боку держави. Природно, що це дуже не подобається багатьом банкірам. Іноді цю ідею навіть називають марксистської, хоча Маркс насправді не є її єдиним виразником. Справа в тому, що в своєму нинішньому стані банківська система не демонструє достатній мірі ефективності.

Як би ми не ставилися до свободи підприємництва, приватний капітал не виконує своїх функцій з управління економіками. Те, що підприємці махлюють, на Заході ще можуть якось пробачити, але не можуть пробачити неефективності. Йдеться про встановлення громадського контролю над діяльністю банків. При тому, що у цієї ідеї є багато складнощів з точки зору практичного втілення, оскільки банківська діяльність виходить за національні кордони. До того ж виникає питання, хто буде контролювати процес рекапіталізації. Сорос, мабуть, має на увазі, що в Європі буде створено єдине міністерство фінансів як якийсь контролюючий орган. Причому в сучасних умовах наднаціонального типу. А діяльність філій десь на Віргінських або Кайманових островах і виведення активів просто заборонять.

Ще одним важливим моментом в рамках програми оздоровлення фінансової системи Європи повинен стати відхід від ситуації, коли цінні папери насправді представляють сумнівну цінність. Це ті самі горезвісні деривативи, які забезпечені якимись іншими цінними паперами. А ті, відповідно, третіми, і так далі. Сорос пропонує задуматися про забезпечення існуючих цінних паперів і таким чином - капіталів банків. До речі кажучи, той же долар забезпечений економікою США, хоча остання частково носить віртуальний характер в силу вищевказаних прогалин на фінансовому ринку. Ось з цим-то і треба розбиратися. Зверніть увагу: коли на ринку починається невизначеність і паніка, долар росте. Це виглядає трохи нелогічно, але насправді все це можна пояснити. Як би долар не був поганий, є маса цінних паперів, номінованих в американській валюті, які ще менш забезпечені реальним наповненням. І це є однією з причин, яка провокує кризу, що продовжується.

Ще однією рекомендацією американського фінансиста угорського походження є випуск єврооблігацій. Це теж болюча тема. Справа в тому, що країни, що входять в єврозону, не мають права друкувати грошей, скільки їм потрібно. Однак випускати національні облігації, номіновані в євро, не забороняється. Це право не піддалося обмеження. Це призвело до того, що країни, що потрапили в кризу, почали випускати і продавати держоблігації. Які, треба сказати, охоче купують. Тому що вони гарантовані державою.

Природно, що розміщують на ринку ці облігації банки, які мають до цього процесу пряме відношення. В результаті основними власниками облігацій (наприклад, грецьких) є банківські інститути. Таким чином, в Європі протягом десятиліть зводилася боргова піраміда. Інше питання, як можна давати в борг, якщо ти знаєш, що твій боржник ніколи не розплатиться. Зараз виникла ідея обміняти національні облігації на загальноєвропейські. У реальності це означає, що хтось повинен взяти на себе відповідальність за ці борги. Швидше за все, це будуть німці і французи. Тому що саме німецькі і французькі банки володіють основними пакетами боргових зобов'язань. Пропозиція Сороса в якомусь сенсі направлено на користь цих банків з «гнилими» облігаціями (які в іншому випадку можуть виявитися дефолтними). Тепер їм пропонують поміняти ці проблемні папери на загальноєвропейські облігації, за якими ЄС несе солідарну відповідальність.

Не слід забувати, що оскільки криза носить глобальний характер, він проявляється в різних регіонах, які мало пов'язані між собою. Його природа - це комбінація кількох чинників. По-перше, звичайного боргової кризи, який періодично відбувався починаючи ще з XIX століття. В його основі безвідповідальна політика банків, коли фінансові інститути видають незабезпечені кредити і вилучають таким чином майбутній попит. Тому що у випадку з кредитом, який не можна повернути, боржник вже не може нічого придбати, поки не розплатиться. Тим самим підривається платоспроможний попит і розвивається криза. Це, що називається, цілком звичайна річ.

Незвично те, що на цей раз відбувся зсув ваги світової економіки в бік нових лідерів. Це Китай і Індія зі зниженням ролі традиційних економічних центрів сили. Почасти це США, але найсильніше постраждала Європа. Тому що протягом всіх останніх десятиліть там досить погано створювалися нові робочі місця. Вони в основному переміщалися в Азію. З цієї ситуації може бути тільки один вихід. Як казав апостол Павло: «Хто не працює, та не їсть». Тобто, незважаючи на всі фінансові інструменти, якими активно користується Захід, кінцевим підсумком має стати неминуче зниження життєвого рівня, а також зміна глобальної структури споживання на користь нових економік, що розвиваються. Судячи з останніх статистичними даними, в Китаї спостерігається різке підвищення рівня життя, і зарплати людей там вже цілком можна порівняти з хорошими зарплатами вУкаіни.

Повернемося до грецькій кризі. Всі, хто бував в країнах Південної Європи, задавалися питанням, чому тут так добре живуть, при тому, що всі в боргах і все розуміють, що рано чи пізно доведеться розплачуватися? Кредитна накачування відбувалася за багатьма напрямками. В першу чергу, це споживчі кредити. Європейського рівня зарплати чиновників при не найвищою їх навантаженні також означають накопичення державного боргу. Адже це держава займала гроші, щоб забезпечити своїм чиновникам європейський рівень. Найсумніше тут те, що Греція ніяк не може ці борги віддати.

За час перебування в європейському співтоваристві грецька економіка так і не навчилася заробляти. Оскільки європейські економічні важковаговики, на кшталт Німеччини, накачали її кредитними ресурсами під збут своєї продукції. Це такий внутрішній європейський колоніалізм, правда, з «людським обличчям»: коли тебе спочатку годують на забій, а потім кажуть: а тепер віддавай вкладене. А як це зробити - незрозуміло. Хто бував на відпочинку в Греції, розуміє, що це недешеве задоволення. З тієї самої причини, що тут високі зарплати і європейські ціни. Ось чому грецька економіка просто не витримує конкуренції.

Допомога європейської спільноти в даній ситуації може бути тільки одна - це списання боргу, на що банкіри, природно, не йдуть. Взагалі зараз в економіці і політиці верховодять банки. Будь-яка подія спочатку оцінюється з точки зору того, яким чином воно відіб'ється на банківській системі. Якщо це має якийсь сенс для Заходу, то у нас вся банківська система - це паразитичний наріст, який незрозуміло що робить. Точніше кажучи, все, крім управління реальною економікою.

Загалом, європейській владі залишається тільки запропонувати грекам менше їсти і взагалі споживати, щоб потихеньку віддавати борги. Але тут знову-таки виникає схожа ситуація. Економити можна тільки з заробленого, а якщо його немає, то економити стає просто не з чого. Допомога у вигляді перекредитування виглядає відверто абсурдно. Оскільки це може призвести лише до подальшого збільшення боргу. Вихід з єврозони без дефолту знову-таки мало що дасть. Навіть після виходу з єврозони, щоб повернути борг, Греції потрібно буде заробляти ці євро. Як би вона не грала валютним курсом відродженої драхми, євро вона все одно не друкує. Вихід з єврозони дозволяє різко девальвувати валюту і знизити життєвий рівень населення. Тому що, перебуваючи в рамках єврозони, цього зробити не можна. Ви не можете девальвувати євро в окремо взятій європейській країні. Проте я не вірю, що без дефолту може що-небудь статися. А на це не підуть банкіри Німеччини і Франції.

Сама техніка такого ланцюгового процесу проста. Хтось розбив вітрину, натиріл мобільників, і йому нічого за це не було, тому що в цей час хтось в іншому місці підпалив машину, а поліцейських на всіх не вистачає. Далі починається ланцюгова реакція. Свого часу у відомому романі «1984» говорилося про всюди розклеєних плакатах з написом «Великий брат стежить за тобою». Абсолютно забавним чином це виявилося дуже отруйною сатирою вже на нинішній англійське суспільство, тому що там зараз скрізь висять подібні плакатики. На них написано, що на території ведеться спостереження камерами. Попереджувальні жовтенькі таблички висять в кожному автобусі, а молодь стала ходити в масках і лижних шапочках, які не заборонені.

До речі, на Кубі під час карнавалів скоювалися злочини, і свого часу Куба «славилася» досить високим рівнем злочинності. Поліція ніяк не могла впоратися з хуліганами і злодіями в умовах великого скупчення народу, і тоді заборонили носити маски. Все вирішилося дуже просто. Чи здатний Захід на такі заходи? Сам Захід явно розсьорбує наслідки панування ліберальної моделі сучасного капіталістичного суспільства.

В цьому я їм щиро бажаю успіху.